सेंट्रोलिंक

व्यवसायों और व्यक्तियों की अपेक्षा है कि वित्तीय लेनदेन पूरी तरह से सुचारू और तात्कालिक हो, और समर्पित नेटवर्क के माध्यम से सीमा-पार यूरो लेनदेन को सुव्यवस्थित करना उन्हें यह अनुभव प्रदान करने की कुंजी है। यदि आपकी भुगतान सेवाएं व्यवसाय यूरोजोन के भीतर ग्राहकों को सेवा दे रही है या सेवा देने की योजना बना रही है, तो CENTROlink को एक उत्तम और आसानी से उपलब्ध समाधान मानें जो आपको एकल यूरो भुगतान क्षेत्र (SEPA) तक सीधी पहुंच प्रदान करेगा, जो यूरो लेनदेन का महत्वपूर्ण संवाहक है, बिना वाणिज्यिक बैंकों को मध्यस्थ के रूप में शामिल किए। यह लचीला, लागत प्रभावी और पूरी तरह से सुरक्षित है।

CENTROlink क्या है?

CENTROlink, जो लिथुआनिया के बैंक द्वारा प्रबंधित है, एक रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण खुदरा भुगतान प्रणाली के रूप में कार्य करता है, जो व्यवसायों को SEPA नेटवर्क में शामिल होने और इसका उपयोग करने की अनुमति देता है। SEPA योजना सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करके, यह एक बुनियादी ढांचा के रूप में कार्य करता है जिसके माध्यम से लिथुआनिया का बैंक विभिन्न भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSPs) को SEPA तक कुशल तकनीकी पहुंच की सुविधा प्रदान करता है। इनमें बैंक, विशेष बैंक, क्रेडिट यूनियन, इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान (EMIs), और भुगतान संस्थान (PIs) शामिल हैं जिन्हें यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (EEA) के भीतर लाइसेंस प्राप्त है।

आज, 19 EEA देशों के 150 से अधिक PSPs CENTROlink सेवाओं का उपयोग करते हैं, जो इस बात का स्पष्ट प्रमाण है कि प्रणाली प्रभावी और विश्वसनीय है। अकेले 2022 में, CENTROlink के माध्यम से 276.3 मिलियन से अधिक भुगतान किए गए, जिनकी कुल राशि 476.7 बिलियन यूरो थी, जो प्रणाली की क्षमताओं और पैमाने को दर्शाता है।

सभी भाग लेने वाले PSPs के लिए, CENTROlink विभिन्न समस्याओं का समाधान करता है:

• धीमे और अक्षम सीमा-पार लेनदेन
• विभिन्न न्यायक्षेत्रों में विभिन्न नियामक मानकों और अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करने की बाध्यता
• वास्तविक समय भुगतान विकल्पों की सीमित उपलब्धता
• सीमा-पार लेनदेन से जुड़े उच्च शुल्क
• मौजूदा प्रणालियों के साथ सीमित कनेक्टिविटी और इंटरऑपरेबिलिटी
• उच्च क्रेडिट और लेनदेन जोखिम
• अक्षम धन प्रबंधन और महत्वपूर्ण व्यावसायिक घंटों के दौरान तरलता तक सीमित पहुंच

सीमा-पार लेनदेन में लगे PSPs के लिए CENTROlink को विभिन्न कानूनी प्रणालियों के साथ सामंजस्य स्थापित करने और एकीकृत करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक लचीला ढांचा प्रदान करता है जो विभिन्न न्यायक्षेत्रों की आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलित होता है, जबकि राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय स्तरों पर सुसंगतता और अनुपालन बनाए रखता है। इसका मतलब है कि आपके ग्राहक कहीं भी स्थित हों, आप अंतर्राष्ट्रीय लेन-देन विनियमों का पालन कर सकते हैं और अपने सीमा-पार लेन-देन को सुव्यवस्थित कर सकते हैं।

CENTROlink को वर्षों से परीक्षण और सुधार किया गया है। इसे 2015 में पेश किया गया था और 2004 में शुरू की गई लिथुआनिया की प्री-यूरो स्थानीय मुद्रा भुगतान प्रणाली पर आधारित है। जबकि यह विशेष रूप से लिथुआनिया के बैंक के स्वामित्व में है, इसका प्रबंधन बोर्ड तीन बाल्टिक देशों – एस्टोनिया, लातविया, और लिथुआनिया के प्रतिनिधियों से बना है। यह संरचना क्षेत्र में सहयोग को प्रोत्साहित करती है, अधिक विविध इनपुट और दृष्टिकोण को आमंत्रित करती है, साथ ही यूरोजोन लेनदेन को सामंजस्यपूर्ण बनाने की कोशिश कर रहे कई हितधारकों के हितों को दर्शाने वाले व्यापक निर्णय लेने की ओर ले जाती है।

SEPA क्या है?

यदि आपने SEPA से परिचित होने का मौका नहीं पाया है, तो आप अभी भी सोच सकते हैं कि भुगतान सेवाओं के पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर CENTROlink कैसे स्थित है। सीधे शब्दों में कहें तो, SEPA यूरो मुद्रा में इलेक्ट्रॉनिक भुगतान के लिए EEA के भीतर एक एकीकृत बाजार है, जो यूरोजोन के भीतर सीमा-पार लेनदेन को घरेलू भुगतानों जितना आसान बनाता है। SEPA भुगतान योजना के प्रतिभागियों को सस्ते, तेज़ और अधिक कुशल भुगतान लेनदेन से लाभ मिलता है। यह भुगतान व्यवसायों को भुगतान विधियों, प्रारूपों, और प्रक्रियाओं को मानकीकृत करने के उपकरण देकर उनके संचालन को अनुकूलित करने की भी अनुमति देता है। जबकि कई देशों में SEPA तक पहुंच प्राप्त करने के लिए वाणिज्यिक बैंकों को शामिल करना आवश्यक है, लिथुआनिया का केंद्रीय बैंक CENTROlink को SEPA भुगतानों से सीधे जुड़ने का एक तरीका प्रदान करता है।

वे भुगतान प्रणालियाँ जिनसे CENTROlink जुड़ा हुआ है

CENTROlink कई प्रमुख भुगतान प्रणालियों से जुड़ा हुआ है जो EEA के भीतर निर्बाध लेनदेन प्रसंस्करण सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण हैं। भाग लेने वाले PSPs को बिना किसी अतिरिक्त लागत के शॉर्ट-टर्म यूरोपियन पेपर (STEP2), रियल-टाइम 1 (RT1), TARGET इंस्टेंट पेमेंट सेटलमेंट (TIPS), और ट्रांस-यूरोपियन ऑटोमेटेड रियल-टाइम ग्रॉस सेटलमेंट एक्सप्रेस ट्रांसफर सिस्टम (TARGET2) जैसी प्रमुख यूरोपीय भुगतान प्रणालियों तक पहुंच प्राप्त होती है। इन सभी का उपयोग आपके वित्तीय संचालन को तेजी से बढ़ावा देने और यूरोप भर से लाखों ग्राहकों को आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए किया जा सकता है।

ये प्रणालियाँ कैसे परिभाषित की जाती हैं और आपके व्यवसाय के लिए इनका क्या अर्थ होगा:

• STEP2 एक प्रमुख पैन-यूरोपीय ऑटोमेटेड क्लीयरिंग हाउस (ACH) बुनियादी ढांचा है जो EBA CLEARING द्वारा संचालित है, जो SEPA और उससे परे वित्तीय संस्थानों के बीच कम-मूल्य, उच्च-मात्रा यूरो भुगतानों के आदान-प्रदान का समर्थन करने में महत्वपूर्ण है
• RT1 एक पैन-यूरोपीय तात्कालिक भुगतान प्रणाली है, जो PSPs को अपने ग्राहकों को वास्तविक समय भुगतान सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाती है
• TIPS यूरो प्रणाली द्वारा प्रदान की जाने वाली एक तात्कालिक भुगतान निपटान सेवा है, जो केंद्रीय बैंक के धन में भुगतानों के तात्कालिक निपटान की अनुमति देती है
• TARGET2 EU के भीतर बैंकों और वित्तीय संस्थानों के बीच बड़े-मूल्य वाले यूरो लेनदेन को संसाधित करने के लिए वास्तविक समय ग्रॉस सेटलमेंट (RTGS) प्रणाली है

CENTROlink के लाभ

CENTROlink किसी भी भुगतान सेवाओं के व्यवसाय के लिए मूल्यवान है जो अंतर्राष्ट्रीय संचालन और सीमा-पार लेनदेन में शामिल है, जिसमें बहुराष्ट्रीय निगम, और विभिन्न स्टार्टअप जो वैश्विक स्तर पर विस्तार कर रहे हैं। असाधारण रूप से लाभप्रद विशेषताओं की एक विस्तृत विविधता के लिए धन्यवाद, यह आपके यूरोपीय ग्राहकों को लक्षित करने की रणनीति का एक अभिन्न हिस्सा बन सकता है। यह प्रणाली विभिन्न उद्योगों और क्षेत्रों में संचालित व्यवसायों की विशिष्ट आवश्यकताओं के आधार पर अनुकूलन की अनुमति देती है, जिसका अर्थ है कि आपको SEPA-संबंधित कानूनी समझौतों और प्रक्रियाओं को संरचित करने में लचीलापन मिलेगा। साथ ही, यह विभिन्न न्यायक्षेत्रों में अनुबंधों, समझौतों, और कानूनी दस्तावेजों के लिए मानकीकृत टेम्पलेट्स प्रदान करके अंतर्राष्ट्रीय कानूनी प्रक्रियाओं को सरल बनाता है।

CENTROlink के सबसे उल्लेखनीय लाभ:

• यह SEPA इंस्टेंट पेमेंट प्रक्रियाओं का पालन करता है, यहां तक कि मानक लेनदेन के लिए जैसे SEPA क्रेडिट ट्रांसफर (SCTs) या SEPA डाइरेक्ट डेबिट्स (SDDs), जिससे कोई भी लेनदेन तेज़ और अधिक तात्कालिक हो जाता है
• सेवा 24/7/365 उपलब्ध है, जो जर्मन Bundesbank द्वारा संचालित ऐसे भुगतान प्रसंस्करण प्रणालियों के सीमित संचालन समय की तुलना में बहुत उन्नत है
• PSPs अपने स्वयं के सिस्टम के भीतर IBAN खाते स्थापित करके मध्यस्थों से स्वतंत्रता प्राप्त कर सकते हैं, जिससे वे स्वतंत्र रूप से भुगतानों को प्रारंभ कर सकते हैं
• यह मध्यस्थता और सुलह के माध्यम से त्वरित और कुशल विवाद समाधान के लिए एक मंच प्रदान करता है
• भुगतान मूल्यों, भुगतानों की संख्या, या IBAN खातों के निर्माण पर कोई सीमा नहीं है
• भुगतान केंद्रीय बैंक के साथ खोले गए खातों का उपयोग करके किए जाते हैं, इसलिए इसमें कोई क्रेडिट जोखिम शामिल नहीं है
• यह प्रणाली ग्राहक जमा खातों की स्थापना और लेनदेन के लिए आवश्यक से अधिक धन बनाए रखने का अवसर देती है, जिससे PSPs को वित्तीय योजना में वृद्धि और उपलब्ध संसाधनों का रणनीतिक उपयोग करने की क्षमता मिलती है
• CENTROlink Eurosystem के TARGET2 व्यावसायिक घंटों के भीतर स्वचालित तरलता प्रबंधन तक पहुंच प्रदान करता है, जिससे PSPs अपने उपलब्ध धन का कुशल प्रबंधन कर सकते हैं और नकदी प्रवाह का अनुकूलन कर सकते हैं
• इसके दोहरे बुनियादी ढांचे के मॉडल के कारण, प्रणाली महत्वपूर्ण परिस्थितियों में भी निर्बाध संचालन की गारंटी देती है, और PSPs को यह सुनिश्चित करने में सक्षम बनाती है कि सिस्टम व्यवधानों के बावजूद सुचारू लेनदेन प्रसंस्करण और संचालन स्थिरता बनी रहे
• PSPs के पास कई कनेक्टिविटी विकल्प हैं, जिनमें एक सुरक्षित इंटरनेट कनेक्शन शामिल है, जो PSPs को उनकी बुनियादी ढांचा और सुरक्षा आवश्यकताओं के आधार पर CENTROlink से कनेक्ट करने के लिए सबसे उपयुक्त और सुरक्षित विधि चुनने की अनुमति देता है
• भाग लेने वाले PSPs बैंक ऑफ लिथुआनिया की प्रॉक्सी लुकअप सेवा से जुड़ सकते हैं, जो एक प्राप्तकर्ता के मोबाइल फोन नंबर के आधार पर तात्कालिक भुगतानों की शुरुआत की अनुमति देती है, जिससे भुगतान प्रक्रिया सरल हो जाती है और उपयोगकर्ता अनुभव में सुधार होता है
• सभी लेन-देन एन्क्रिप्टेड होते हैं और मजबूत सुरक्षा उपायों का पालन करते हैं, जिससे CENTROlink आपके व्यवसाय के लिए एक सुरक्षित और विश्वसनीय विकल्प बन जाता है

ये कई लाभ यूरोपीय भुगतान सेवा प्रदाताओं की बढ़ती संख्या को आकर्षित करना जारी रखते हैं। लिथुआनिया के बैंक के अनुसार, 2022 में, CENTROlink भुगतान प्रणाली का उपयोग बढ़ गया, कुल भुगतानों में 1.5 गुना वृद्धि हुई, तात्कालिक भुगतानों में दोगुनी से अधिक वृद्धि हुई, और कुल भुगतान मूल्य में एक-तिहाई वृद्धि हुई। CENTROlink उपयोगकर्ता आधार को और बढ़ाने और बाजार की मांगों का जवाब देने के लिए, प्राधिकरण नवाचार जारी रखता है। उदाहरण के लिए, यह वर्तमान में एक अनुरोध-से-भुगतान सुविधा के संभावित जोड़ की खोज कर रहा है। यह सुविधा वास्तविक समय विकल्पों की सुविधा प्रदान करेगी ताकि सेवाओं के लिए भुगतान, खरीदे गए सामानों, और अन्य लेनदेन को सीधे अपने खाते से पुष्टि, स्थगित, या अस्वीकार किया जा सके।

CENTROlink मूल्य निर्धारण

CENTROlink से जुड़ने का मतलब है कि आप एक उचित मूल्य वाली भुगतान बुनियादी ढांचे का लाभ उठाने के लिए साइन अप कर रहे हैं। लिथुआनिया का बैंक एक सरल और पारदर्शी शुल्क प्रणाली प्रदान करता है, जिसमें उद्योग के भीतर प्रतिस्पर्धी दरें होती हैं, जो आपके संचालन खर्चों को कम करने में योगदान कर सकती हैं। जॉइनिंग शुल्क 2,000 यूरो है और यदि आप एक अतिरिक्त SEPA योजना में शामिल होना चाहते हैं, तो यह 1,000 यूरो अतिरिक्त होगा। न्यूनतम मासिक शुल्क 1,000 यूरो है। निष्पादित SCT, SCT Inst, और SDD कोर लेनदेन के लिए लेन-देन शुल्क 0.01 यूरो प्रति लेनदेन से शुरू होते हैं, लेकिन मूल रूप से लेन-देन के प्रकार और मासिक मात्रा के आधार पर भिन्न होते हैं।

CENTROlink में कैसे शामिल हों?

CENTROlink में शामिल होने की प्रक्रिया EEA के भीतर PSPs का अनुपालन, संचालन दक्षता, और निर्बाध एकीकरण सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की गई है। इस प्रणाली में लाइव जाने के लिए हरी झंडी मिलने से पहले आपको कई कानूनी और तकनीकी कदम उठाने होंगे। हमारी अनुभवी वकीलों की टीम आपको सुनिश्चित करने में मदद कर सकती है कि पूरी प्रक्रिया सुव्यवस्थित, अनुपालन, और न्यूनतम जोखिमों के साथ हो।

CENTROlink भुगतान प्रणाली से कनेक्ट करने के लिए, आपको निम्नलिखित कदम उठाने होंगे:

• CENTROlink प्रतिनिधियों के साथ एक परिचयात्मक बैठक में भाग लें, जहाँ आप अपने PSP के व्यवसाय मॉडल और कंपनी की आवश्यकताओं को प्रस्तुत करेंगे, साथ ही संभावित व्यावसायिक संबंधों पर चर्चा करेंगे
• केवाईसी (KYC) प्रश्नावली पूरी करें और सहायक दस्तावेज़ तैयार करें
• प्रश्नावली और सभी आवश्यक दस्तावेज़ों को लिथुआनिया के बैंक में जमा करें
• एक बार आपकी जमा राशि का आकलन और सफल होने पर, लिथुआनिया के बैंक के साथ एक गैर-प्रकटीकरण समझौते (NDA) पर हस्ताक्षर करें, जो आपको CENTROlink तकनीकी दस्तावेज़ों तक पहुंच प्रदान करेगा
• CENTROlink प्रणाली से कनेक्ट करने के लिए एक अनुरोध प्रस्तुत करें
• CENTROlink एक्सेस प्रमाणपत्र प्राप्त करने के लिए प्रमाणन समझौते पर हस्ताक्षर करें
• CENTROlink और बाहरी भुगतान प्रणाली परीक्षण वातावरण में अपने PSP व्यवसाय को पंजीकृत करें
• परीक्षण प्रक्रियाओं का प्रदर्शन करें और लिथुआनिया के बैंक में एक परीक्षण रिपोर्ट जमा करें
• KYC दस्तावेज़ों को आवश्यकतानुसार अद्यतन करें, और लिथुआनिया के बैंक के साथ CENTROlink भागीदारी समझौते पर हस्ताक्षर करें
• स्वीकृत लाइव तिथि के लिए भुगतान प्रणालियों में अपने PSP व्यवसाय को पंजीकृत करें

ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया अनुकूलनीय और लचीली है क्योंकि लिथुआनिया का बैंक प्रत्येक PSP की अनूठी तैयारी पर विचार करता है। यह अनुकूलित दृष्टिकोण आपको अपनी गति से एकीकरण प्रक्रिया को नेविगेट करने की अनुमति देगा, जिससे एक चिकनी संक्रमण और आपके व्यवसाय की विशिष्ट परिचालन दक्षता के साथ संरेखण सुनिश्चित होगा। आप CENTROlink की समर्थन टीम के साथ प्रभावी ढंग से सहयोग कर सकते हैं ताकि एक व्यक्तिगत एकीकरण योजना विकसित की जा सके जिसमें समयसीमा, तकनीकी आवश्यकताएं, और निर्बाध एकीकरण के लिए आवश्यक संसाधन शामिल हों।

CENTROlink से जुड़ने के लिए पात्रता मानदंड

यदि आप CENTROlink से कनेक्शन के लिए आवेदन करना चाहते हैं, तो आपके भुगतान सेवाओं के व्यवसाय को लिथुआनिया के बैंक द्वारा निर्धारित विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करना होगा। प्राधिकरण का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि भुगतान प्रणाली का उपयोग केवल विश्वसनीय वित्तीय बाजार सहभागियों द्वारा किया जाता है, और इसलिए प्रत्येक आवेदन की वैधता और विश्वसनीयता का मूल्यांकन करते हुए, प्रत्येक आवेदक की साख की जांच करके कनेक्टिविटी के लिए मूल्यांकन करता है। अस्वीकृति से बचने या पहुंच प्रदान किए जाने के बाद डिस्कनेक्ट होने से बचने के लिए, आपको यहां Regulated United Europe में हमारी समर्पित टीम से कानूनी सहायता प्राप्त करनी चाहिए जो आपको पात्रता मानदंडों को पूरा करने और चल रहे अनुपालन को बनाए रखने में सहायता करेगी।

CENTROlink से कनेक्ट करने के लिए प्रमुख पात्रता मानदंड:

• EEA या SEPA के भीतर आवश्यक वित्तीय लाइसेंस या प्राधिकरण होना
• CENTROlink प्रणाली के साथ एकीकरण के लिए कम से कम बुनियादी संचालन तैयारियों को प्रदर्शित करना, जिसमें मंच की कार्यक्षमताओं का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए तकनीकी बुनियादी ढांचा और क्षमताएं शामिल हैं
• कनेक्शन और जोखिम मूल्यांकन प्रक्रियाओं में भाग लेकर, EEA के भीतर सीमा-पार लेनदेन या भुगतानों के लिए CENTROlink का उपयोग करने के वैध इरादे साबित करना
• वित्तीय उद्योग में एक प्रतिष्ठित रिकॉर्ड और अच्छी स्थिति प्रदर्शित करना, भुगतान प्रणाली का उपयोग करने में विश्वसनीयता और भरोसेमंदता सुनिश्चित करना

CENTROlink उन सभी PSPs के लिए खुला है जो पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं। चाहे आप एक बैंक, विशेष बैंक, क्रेडिट यूनियन, EMI, या EEA के भीतर लाइसेंस प्राप्त PI का प्रतिनिधित्व कर रहे हों, आपके पास इस गेम-चेंजिंग बुनियादी ढांचे से अपने व्यवसाय को जोड़ने और परिचालन दक्षता में काफी सुधार करने का अवसर है। अब अपने कार्यप्रवाहों में CENTROlink को एकीकृत करने का मौका लेने का मतलब है यूरोपीय और वैश्विक स्तर पर अपनी वृद्धि को तेज करना। जितनी जल्दी आप कनेक्ट करेंगे, उतनी ही जल्दी आप सुव्यवस्थित सीमा-पार यूरो लेनदेन के लाभों को प्राप्त करना शुरू करेंगे।

यदि आप अपनी कंपनी के संचालन में CENTROlink भुगतान प्रणाली को लागू करना चाहते हैं, तो यहां Regulated United Europe में हमारी टीम आपके कंपनी को संबंधित पात्रता मानदंडों और समग्र SEPA आवश्यकताओं का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने में समर्थन करने के लिए प्रसन्न होगी। यदि आपने अभी तक EEA के भीतर आवश्यक फिनटेक लाइसेंस प्राप्त नहीं किया है, तो हम आपको लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया के माध्यम से मार्गदर्शन कर सकते हैं या पूरी तरह से कार्यशील लाइसेंस वाली एक तैयार कंपनी का अधिग्रहण कर सकते हैं। आप जिस भी चरण में हैं, हमारे अनुभवी वकील, व्यावसायिक विकास पेशेवर, और वित्तीय लेखाकार आपके साथ रहेंगे। अब हमसे संपर्क करें ताकि हम एक व्यक्तिगत परामर्श अनुसूचित कर सकें और आपकी विशाल सफलता के लिए मंच तैयार कर सकें।