माल्टा में एक बैंक खाता खोलना

माल्टा में बैंक खाता प्राप्त करने की प्रक्रियाएँ राज्य सेंट्रल बैंक द्वारा निर्धारित नियमों द्वारा शासित होती हैं। यूरोपीय संघ के सदस्य के रूप में, माल्टा गैर-निवासियों को बैंक खाते देने के लिए आम तौर पर स्वीकृत यूरोपीय शर्तों का पालन करता है।

खाते खोलने के पात्र व्यक्तियों में निवासी, छात्र, अनिवासी छात्र, अस्थायी आगंतुक, निजी उद्यमी और विदेशी निगम शामिल हैं। इस प्रक्रिया में दस्तावेजों का एक सेट जमा करना शामिल है, जिसमें पहचान दस्तावेज, निवास परमिट, पिछले बैंक विवरण, आय विवरण और कार्यस्थल से प्रमाण पत्र शामिल हैं। गैर-निवासियों को भी पंजीकरण के लिए निवास परमिट की आवश्यकता हो सकती है, और प्रबंधक के विवेक के आधार पर अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध किया जा सकता है।

कानूनी संस्थाओं के लिए, निवासी और विदेशी पूंजी वाली दोनों कंपनियां माल्टा में काम कर सकती हैं। पंजीकरण के बावजूद, निगम राज्य के खजाने को आयकर का भुगतान करने के लिए बाध्य हैं। कॉर्पोरेट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों में पंजीकरण प्रमाणपत्र, कंपनी आय विवरण, संस्थापकों और शेयरधारकों के पहचान दस्तावेज, नामित कर्मचारी के व्यक्तिगत दस्तावेज और पिछले बैंक से उद्धरण शामिल हैं। प्रत्येक बैंक की अलग-अलग आवश्यकताएं हो सकती हैं, जिससे दस्तावेज़ सूची में संभावित परिवर्धन हो सकता है।

चालू खाता: स्थानीय और विदेशी व्यक्तियों के लिए खुला, गैर-नकद भुगतान के लिए डेबिट कार्ड से जुड़ा हुआ।

क्रेडिट खाता: ऋण राशि और पुनर्भुगतान शर्तों के आधार पर शुल्क के साथ व्यक्तियों या कानूनी संस्थाओं के लिए खुला।

जमा खाता: उच्च-ब्याज दरों की पेशकश करता है, यदि अनुबंध-निर्दिष्ट तिथि तक धनराशि अछूती रहती है तो लाभ अर्जित होता है।

बचत खाता: कई यूरोपीय समकक्षों की तुलना में माल्टा के बैंकों में धन बचत की दरें कम हैं।

कॉर्पोरेट खाता: कंपनी के लाभ को संचय करने और संरक्षित करने, कर भुगतान, वेतन हस्तांतरण, निपटान आदि की सुविधा प्रदान करने के लिए। केवल स्थानीय कानूनों का अनुपालन करने वाली कंपनियां ही कॉर्पोरेट खाता खोल सकती हैं।

ऑफशोर खाता: अंतरराष्ट्रीय व्यापार के लिए उपयोग किया जाता है, कर शुल्क की अनुपस्थिति के कारण लागत कम होती है और अनुकूल दरों पर पूंजीकरण होता है।

  • अनिवासी खाता पंजीकरण के लिए कोई सख्त आवश्यकता नहीं।
  • स्थिर आर्थिक और राजनीतिक व्यवस्था, बैंकिंग क्षेत्र की स्थिरता सुनिश्चित करना।
  • व्यापक बैंकिंग सेवाएं।
  • अनेक दोहरे कराधान रोकथाम समझौते।
  • अंग्रेजी भाषा सेवा।
  • ईयू सदस्यता यूरोपीय संघ के देशों के साथ मुक्त व्यापार की सुविधा प्रदान करती है।

माल्टा में बैंक खाता

लोकप्रिय माल्टीज़ बैंक

Malta

एपीएस बैंक: माल्टा की सबसे पुरानी संस्थाओं में से एक, जो ग्राहकों की वफादारी और किफायती दरों के साथ सेवाओं की पूरी श्रृंखला पेश करती है।

बैंक ऑफ वेलेटा: कम टैरिफ और उच्च जमा ब्याज दरों के साथ सबसे अधिक लाभदायक बैंकों में से एक माना जाता है।

BANIF बैंक: विभिन्न खातों को पंजीकृत करता है और उच्च सेवा मानकों और नवीन बैंकिंग विधियों के लिए जाना जाता है।

लोम्बार्ड बैंक: नए उद्यमियों को ऋण खाते और व्यापक बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने के लिए लोकप्रिय।

स्पार्कस बैंक माल्टा: वैश्विक अर्थव्यवस्था में लचीलेपन के लिए मान्यता प्राप्त, व्यक्तिगत खाता शर्तें प्रदान करता है।

माल्टा में बैंक खाता खोलें

माल्टा में बैंक खाता प्राप्त करने की शर्तें राज्य सेंट्रल बैंक द्वारा नियंत्रित की जाती हैं। इस तथ्य के कारण कि राज्य यूरोपीय संघ का हिस्सा है, गैर-निवासियों को बैंक खाता जारी करने के लिए आम तौर पर स्वीकृत यूरोपीय शर्तें माल्टा में लागू होती हैं।

देश के निवासी, छात्र, अनिवासी छात्र, राज्य के क्षेत्र में अस्थायी रूप से रहने वाले विदेशी, निजी उद्यमी और विदेशी निगम स्थानीय क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों में से किसी एक में खाता खोल सकते हैं।

व्यक्तियों के लिए

कोई भी व्यक्ति माल्टा में बैंक खाता प्राप्त कर सकता है। साथ ही, उसे दस्तावेजों का निम्नलिखित सेट प्रदान करना होगा:

  • पहचान दस्तावेज;
  • निवास परमिट (आवास, उपयोगिता बिलों का पट्टा या स्वामित्व समझौता);
  • पिछले बैंकों से प्राप्त ऋण इतिहास;
  • आय विवरण;
  • कार्य स्थल से प्रमाण पत्र.

गैर-निवासियों को भी पंजीकरण के लिए निवास परमिट की आवश्यकता होगी। कुछ मामलों में, प्रबंधक के अनुरोध पर, अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है, उदाहरण के लिए, गैर-निवासी के नागरिकता वाले देश में कोई आपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र ।

कानूनी संस्थाओं के लिए

स्थानीय कानून के अनुसार, निवासी व्यवसायी और विदेशी पूंजी वाली कंपनियाँ दोनों ही माल्टा में व्यापार कर सकती हैं। साथ ही, पंजीकरण की परवाह किए बिना, निगमों को राज्य के खजाने में आयकर का भुगतान करना आवश्यक है। बैंक खाते से धन की “मैनुअल” या स्वचालित डेबिटिंग के माध्यम से ऐसा करना सबसे सुविधाजनक है।

दस्तावेज़ उपलब्ध कराने होंगे :

  • पंजीकरण प्रमाणपत्र;
  • कंपनी आय विवरण;
  • संस्थापकों और शेयरधारकों के पहचान दस्तावेज;
  • निगम के किसी कर्मचारी के व्यक्तिगत दस्तावेज, जिनके कर्तव्यों में कॉर्पोरेट खाते का प्रबंधन शामिल होगा;
  • पिछले बैंक से एक उद्धरण.

यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि प्रत्येक बैंक में खाता खोलने की आवश्यकताएं अलग-अलग होती हैं, जिसके परिणामस्वरूप आवश्यक दस्तावेजों की सूची में अतिरिक्त आवश्यकताएं शामिल हो सकती हैं।

खातों के प्रकार

वर्तमान

यह व्यक्तियों से लेकर स्थानीय आबादी और विदेशियों के लिए खुला है। गैर-नकद भुगतान करने के लिए एक डेबिट कार्ड खाते से जुड़ा होता है ।

श्रेय

यह किसी व्यक्ति या कानूनी इकाई के लिए खुला हो सकता है। बैंक निधि के उपयोग के लिए शुल्क की राशि ऋण राशि और उसकी पुनर्भुगतान शर्तों पर निर्भर करती है ।

जमा

इसकी ब्याज दरें ऊंची हैं। निवेशित धनराशि पर लाभ तभी अर्जित होता है जब अनुबंध में निर्दिष्ट तिथि से पहले खाते से पैसा नहीं निकाला जाता है ।

बचत खाता

यूरोप के कई बैंकों की तुलना में, माल्टीज़ क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों में धन बचत की दरें कम हैं ।

कॉर्पोरेट

इसका उद्देश्य कंपनी के लाभ के संचय और संरक्षण के साथ-साथ करों का भुगतान, वेतन का हस्तांतरण, समकक्षों के साथ निपटान आदि के लिए है। केवल स्थानीय कानूनों के अनुसार काम करने वाली कंपनियां ही माल्टा में कॉर्पोरेट खाता खोल सकती हैं। </पी>

ऑफशोर

इसका उपयोग अंतर्राष्ट्रीय व्यापार संचालित करने, कर शुल्क की अनुपस्थिति के कारण लागत कम करने और अनुकूल दरों पर पैसा बचाने के लिए किया जाता है ।

माल्टा में एक बैंक खाता रखने के लाभ

  • गैर-निवासियों द्वारा खाते के पंजीकरण के लिए सख्त आवश्यकताओं का अभाव;
  • एक स्थिर आर्थिक और राजनीतिक प्रणाली जो वैश्विक अर्थव्यवस्था की प्रतिकूल चुनौतियों के प्रति बैंकिंग क्षेत्र की स्थिरता सुनिश्चित करती है;
  • बैंकिंग सेवाओं की पूरी श्रृंखला;
  • दोहरे कराधान को रोकने के लिए कई समझौते;
  • अंग्रेजी में सेवा;

यूरोपीय संघ में शामिल होने से यूरोपीय संघ के देशों के साथ मुक्त व्यापार सुनिश्चित होता है ।

बैंक खाता खोलने में सहायता

विनियमित संयुक्त यूरोप की टीम माल्टा के बैंकों में बैंक खाता पंजीकरण के लिए दस्तावेज़ तैयार करने में सहायता करती है। आठ वर्षों के अनुभव के साथ, हम अपने विश्वसनीय साझेदारों के नेटवर्क का लाभ उठाते हुए अनुकूलित और लागत प्रभावी समाधान प्रदान करते हैं, जिससे हम जिन व्यवसायों को सेवाएं देते हैं उनके संचालन में वृद्धि होती है। यदि आप माल्टा में एक बिजनेस बैंक खाता खोलना चाहते हैं, तो हमारी टीम आपकी सहायता के लिए तैयार है ।

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डायना पार्नालुइक

वरिष्ठ एसोसिएट

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फिलहाल, हमारी कंपनी की मुख्य सेवाएं फिनटेक परियोजनाओं के लिए कानूनी और अनुपालन समाधान हैं। हमारे कार्यालय विनियस, प्राग और वारसॉ में स्थित हैं। कानूनी टीम कानूनी विश्लेषण, परियोजना संरचना और कानूनी विनियमन में सहायता कर सकती है।

लिथुआनिया यूएबी में कंपनी

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रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप लिमिटेड

पंजीकरण संख्या: 14153440–
अन्नो: 16.11.2016
टेलीफोन: +372 56 966 260
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चेक गणराज्य में कंपनी एस.आर.ओ.

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