Kıbrıs Yatırım Firması Lisansı (CIF)

Kıbrıs Yatırım Firmaları Kanunu 87(I)/2017, yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinin sağlanmasına yönelik yasal çerçeveyi sağlar.

 CIF Lisansı için temel gereksinimler aşağıdaki gibidir:

• Kıbrıs’ta kurulmalıdır.
• Dört (4) yönetici; yönetici olarak görev yapan iki direktör ve icracı olmayan iki yönetici; en az üç (3) tanesinin Kıbrıs’ta ikamet etmesi gerekmektedir; Yöneticiler bilgi ve deneyim göstermeli ve CySEC’in “uygun ve uygun” testini geçmelidir.
• Yerelde yerleşik personel, Şirketin temel işlevlerini yerine getirmek üzere tam zamanlı olarak işe alınacaktır. Seçilen lisansa bağlı olarak minimum sayıda personelin işe alınması gerekir.
• Şirketin Kıbrıs’ta tam olarak faaliyet gösteren bir ofisi olmalıdır.

CASP ile CIF lisansı arasında sermaye gereksinimleri açısından farklılıklar mevcuttur.  CASP gibi CIF de faaliyet göstermeye izin verilmesi için asgari bir düzenleyici sermaye gerektirir. Bu sermaye sürecin başında mevcut olmalı ve lisanslı faaliyet boyunca muhafaza edilmelidir.

CIF Lisansı için Sermaye Gereksinimleri şunlardır:

• Alım ve İletim için 75.000 €, Müşteriler adına emirlerin yerine getirilmesi, Portföy yönetimi, Müşterilerin fonlarını tutma yetkisi olmadan yatırım tavsiyesi.
• 150.000 € STP Lisansı (Alım ve İletim, Müşteriler adına emirlerin yürütülmesi, Portföy yönetimi, Yatırım tavsiyesi).
• 750.000 € Piyasa Yapıcı Lisansı (Alım ve İletim, Müşteriler adına emirlerin yürütülmesi, Portföy yönetimi, Yatırım tavsiyesi, Finansal araçların kesin taahhüt esasına göre sigortalanması ve yerleştirilmesi, Kendi Hesabına İşlem Yapma, Çok Taraflı Ticaret Tesisinin İşletilmesi) .

CIF lisansı için CySEC’e başvurunun hazırlanmasında aşağıdakiler gereklidir:

• Bir iş planı.
• Kara Para Aklamayı Önleme Prosedürlerini içerecek dahili operasyon kılavuzu.
• Tüm yasal yükümlülüklere uyumu sağlayan tanımlanmış politikalar ve prosedürler.
• Uygun kişilerden oluşan bağımsız uyumluluk birimi.
• CIF’in organizasyonu ve yönetimi, çıkar çatışmalarını önleyecek şekilde tasarlanmalıdır.
• Ayrı bir risk yönetimi birimi tarafından uygulanması ve kontrol edilmesi gereken açık bir risk politikası.
• Müşteriler için Yatırım Tazminat Fonu’na katılmak ve yükümlülüklerini yerine getirmek için bir CIF gereklidir.

Yatırım hizmetleri sağlayacak ve CIF’in Uyum Görevlisi olarak görev yapacak diğer çalışanlar:

• Kendilerine verilen sorumlulukları yerine getirmek için gerekli bilgi ve uzmanlığa sahip olmalıdır.
• CySEC tarafından tutulan kamu siciline kayıtlı olmalıdır.

CySEC’in başvuru ücretleri:

• CIF başvurusunun sunulmasıyla birlikte 7000 €.
• Lisans uzatma başvurusunun sunulmasıyla birlikte 3500 €. Lisans türüne ve lisans uzantısına bağlı olarak ücretler değişiklik gösterebilir.

CySEC’in yıllık ücretleri (euro):

1. a) Sağlanan hizmetlere bağlı olarak 5.000 Avro ile 10.000 Avro arasında sabit bir ücret
2. b) Cironun 500.000 €’yu aşması durumunda ciroya bağlı olarak aşağıdaki gibi bir ücret:

• %0,75 – 500.001 € – 1.000.000 € arası
• %0,1875 – 1.000.001 € – 5.000.000 € arası
• %0,1125 – 5.000.001 € – 10.000.000 € arası
• %0,0975 – 10.000.001 Euro’yu aşıyorsa.

Yukarıdakiler, denetlenen yıllık mali tablolara dayanarak hesaplanır.

RUE CIF lisansı için CySEC’e başvuru hazırlama ve göndermeye ilişkin yasal ücretler, başvurunun niteliğine bağlı olarak 35.000 € ile 50.000 € arasında değişmektedir.   Ücrete CySEC’in başvuru ücretleri ve sermaye gereksinimlerinin dahil olmadığını lütfen unutmayın.