Kıbrıs Yatırım Firması Lisansı (CIF)
Kıbrıs Yatırım Firmaları Kanunu 87(I)/2017, yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinin sağlanmasına yönelik yasal çerçeveyi sağlar.
CIF Lisansı için temel gereksinimler aşağıdaki gibidir:
- Kıbrıs’ta kurulmalıdır.
- Dört (4) yönetici; yönetici olarak görev yapan iki direktör ve icracı olmayan iki yönetici; en az üç (3) tanesinin Kıbrıs’ta ikamet etmesi gerekmektedir; Yöneticiler bilgi ve deneyim göstermeli ve CySEC’in “uygun ve uygun” testini geçmelidir.
- Yerelde yerleşik personel, Şirketin temel işlevlerini yerine getirmek üzere tam zamanlı olarak işe alınacaktır. Seçilen lisansa bağlı olarak minimum sayıda personelin işe alınması gerekir.
- Şirketin Kıbrıs’ta tam olarak faaliyet gösteren bir ofisi olmalıdır.
CASP ile CIF lisansı arasında sermaye gereksinimleri açısından farklılıklar mevcuttur. CASP gibi CIF de faaliyet göstermeye izin verilmesi için asgari bir düzenleyici sermaye gerektirir. Bu sermaye sürecin başında mevcut olmalı ve lisanslı faaliyet boyunca muhafaza edilmelidir.
CIF Lisansı için Sermaye Gereksinimleri şunlardır:
- Alım ve İletim için 75.000 €, Müşteriler adına emirlerin yerine getirilmesi, Portföy yönetimi, Müşterilerin fonlarını tutma yetkisi olmadan yatırım tavsiyesi.
- 150.000 € STP Lisansı (Alım ve İletim, Müşteriler adına emirlerin yürütülmesi, Portföy yönetimi, Yatırım tavsiyesi).
- 750.000 € Piyasa Yapıcı Lisansı (Alım ve İletim, Müşteriler adına emirlerin yürütülmesi, Portföy yönetimi, Yatırım tavsiyesi, Finansal araçların kesin taahhüt esasına göre sigortalanması ve yerleştirilmesi, Kendi Hesabına İşlem Yapma, Çok Taraflı Ticaret Tesisinin İşletilmesi) .
CIF lisansı için CySEC’e başvurunun hazırlanmasında aşağıdakiler gereklidir:
- Bir iş planı.
- Kara Para Aklamayı Önleme Prosedürlerini içerecek dahili operasyon kılavuzu.
- Tüm yasal yükümlülüklere uyumu sağlayan tanımlanmış politikalar ve prosedürler.
- Uygun kişilerden oluşan bağımsız uyumluluk birimi.
- CIF’in organizasyonu ve yönetimi, çıkar çatışmalarını önleyecek şekilde tasarlanmalıdır.
- Ayrı bir risk yönetimi birimi tarafından uygulanması ve kontrol edilmesi gereken açık bir risk politikası.
- Müşteriler için Yatırım Tazminat Fonu’na katılmak ve yükümlülüklerini yerine getirmek için bir CIF gereklidir.
Yatırım hizmetleri sağlayacak ve CIF’in Uyum Görevlisi olarak görev yapacak diğer çalışanlar:
- Kendilerine verilen sorumlulukları yerine getirmek için gerekli bilgi ve uzmanlığa sahip olmalıdır.
- CySEC tarafından tutulan kamu siciline kayıtlı olmalıdır.
CySEC’in başvuru ücretleri:
- CIF başvurusunun sunulmasıyla birlikte 7000 €.
- Lisans uzatma başvurusunun sunulmasıyla birlikte 3500 €. Lisans türüne ve lisans uzantısına bağlı olarak ücretler değişiklik gösterebilir.
CySEC’in yıllık ücretleri (euro):
- a) Sağlanan hizmetlere bağlı olarak 5.000 Avro ile 10.000 Avro arasında sabit bir ücret
- b) Cironun 500.000 €’yu aşması durumunda ciroya bağlı olarak aşağıdaki gibi bir ücret:
- %0,75 – 500.001 € – 1.000.000 € arası
- %0,1875 – 1.000.001 € – 5.000.000 € arası
- %0,1125 – 5.000.001 € – 10.000.000 € arası
- %0,0975 – 10.000.001 Euro’yu aşıyorsa.
Yukarıdakiler, denetlenen yıllık mali tablolara dayanarak hesaplanır.
RUE CIF lisansı için CySEC’e başvuru hazırlama ve göndermeye ilişkin yasal ücretler, başvurunun niteliğine bağlı olarak 35.000 € ile 50.000 € arasında değişmektedir. Ücrete CySEC’in başvuru ücretleri ve sermaye gereksinimlerinin dahil olmadığını lütfen unutmayın.
Kıbrıs’ta yatırım lisansı almak mümkündür. Başvuran şirketin, kârlı şirket için bir dizi gereksinimi karşılaması gerekir. Öncelikle CIF (Kıbrıs Yatırım Firması) yönetiminin, CIF yönetiminin güvenilirliğini ve verimliliğini sağlamak için kusursuz itibara ve deneyime sahip en az iki kişiden oluşması gerekir. Ayrıca bir şirketin, gerekli beceri, bilgi birikimine sahip ve görevlerini yerine getirebilecek kusursuz kimlik bilgilerine sahip çalışanları istihdam etmesi gerekir: özellikle Portföy Yönetimi Başkanı, Yatırım Danışmanlığı Başkanı, Taahhüt Departmanı Başkanı, Başkan pozisyonu. Kabul ve İcra Departmanı başkanı ve Risk Yönetimi Departmanı başkanı CySEC eyalet siciline kayıtlı olmalı ve yılda 1-2 kez yapılan devlet sınavlarını geçmelidir.
Lisanslama
- Karar alma prosedürlerini ve komuta zincirini açıkça ve belgeleyen, rol ve sorumlulukları atayan bir organizasyon yapısını oluşturun, uygulayın ve sürdürün. Ayrıca, CIF’in tüm seviyelerinde kararlara ve prosedürlere uyumu sağlamak için gerekli iç denetim mekanizmalarını kurun, uygulayın ve sürdürün.
- CIF faaliyetlerine, süreçlerine ve sistemlerine yönelik riskleri belirleyen ve uygun olduğunda bölümlere yönelik riskleri tanımlayan ve uygun olduğunda ofis bazında bir risk matrisi geliştiren risk yönetimi politikalarını ve prosedürlerini geliştirin, uygulayın ve sürdürün.
- Müşterileri etkileyen çıkar çatışmalarını önlemek için tüm makul önlemlerin alınmasını sağlamak amacıyla etkili organizasyonel ve idari önlemlerin uygulanması ve sürdürülmesi.
- Uygun orantısal sistemler, kaynaklar ve prosedürler uygulayarak yatırımların ve ek hizmet ve faaliyetlerin sürekliliğini ve düzenliliğini sağlamak için makul önlemler alın.
- Uygun müşteri tanımlama prosedürlerini, dokümantasyonu ve dahili raporlamayı uygulayın
- Bağımsız olarak çalışan, kalıcı, etkili bir uyumluluk işlevi (yasal konulara tabi) kurun ve sürdürün. Bir iç kontrol görevlisi atanmalı ve yılda en az bir kez CIF’ye rapor vermelidir.
- CySEC mali tablolarının CySEC komisyonuna zamanında sunulmasını sağlayacak muhasebe politika ve prosedürlerinin oluşturulması, uygulanması ve sürdürülmesi.
RUE uzman ekibi, Kıbrıs’ta yatırım lisansı alınması ve belgelerin hazırlanması için gerekli prosedürlerde projenize eşlik etmekten memnuniyet duyacaktır. Her müşteriye bireysel yaklaşım bizim için önemlidir ve işletmenizin ihtiyaçlarını karşılamaya hazırız.
“Kıbrıs Yatırım Firması Lisansı alma sürecinde bireylere rehberlik etme konusunda uzmanım. İster başvuruyu başlatıyor olun ister süreç boyunca desteğe ihtiyaç duyuyor olun, bizimle iletişime geçmekten çekinmeyin. Kıbrıs’ta Yatırım Firması Lisansınızı güvence altına almanızla ilgili her adım için kapsamlı açıklamalar sunarak yardımcı olmak için buradayım.”
RUE müşteri destek ekibi
“Merhaba, projenize başlamak istiyorsanız veya hâlâ bazı endişeleriniz varsa kapsamlı yardım için kesinlikle bana ulaşabilirsiniz. Benimle iletişime geçin ve iş girişiminizi başlatalım.”
“Merhaba, ben Sheyla, Avrupa ve ötesindeki ticari girişimlerinize yardımcı olmaya hazırım. İster uluslararası pazarlarda ister yurt dışındaki fırsatları araştırırken rehberlik ve destek sunuyorum. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin!”
“Merhaba, adım Diana ve müşterilere birçok soruda yardımcı olma konusunda uzmanım. Benimle iletişime geçin, talebiniz konusunda size etkili destek sağlayabileceğim.”
“Merhaba benim adım Polina. Projenizi seçilen bölgede başlatmak için size gerekli bilgileri vermekten mutluluk duyacağım; daha fazla bilgi için benimle iletişime geçin!”
BİZE ULAŞIN
Şu anda şirketimizin ana hizmetleri FinTech projelerine yönelik hukuki ve uyumluluk çözümleridir. Ofislerimiz Vilnius, Prag ve Varşova’da bulunmaktadır. Hukuk ekibi hukuki analiz, proje yapılandırması ve yasal düzenleme konularında yardımcı olabilir.
Kayıt numarası: 304377400
Tarih: 30.08.2016
Telefon: +370 6949 5456
E-posta: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7. kat, Vilnius,
09320, Litvanya
Kayıt numarası: 38421992700000
Tarih: 28.08.2019
E-posta: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15. kat, Varşova, 00-824, Polonya
Kayıt numarası: 14153440–
Tarih: 16.11.2016
Telefon: +372 56 966 260
E-posta: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonya
Kayıt numarası: 08620563
Tarih: 21.10.2019
Telefon: +420 775 524 175
E-posta: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prag