Kıbrıs’ta Bankacılık Lisansı

Kıbrıs topraklarında mali faaliyet yürütmek için lisans verilmesi Kıbrıs Merkez Bankası tarafından yapılır. Varlık coğrafyasını genişletmek amacıyla mevcut banka sahipleri tarafından lisans başvuruları mümkündür.

Dokümantasyon paketini incelerken, bankaları AB ülkeleri, Kuzey Amerika ve Birleşik Krallık gibi sıkı seçim kriterlerine sahip yetki alanlarında kayıtlı olan başvuru sahiplerine öncelik verilmektedir.

Resmi belge paketinde, karşı bankanın sicil memurunun yetkilisinin orijinal imzasının bulunduğu bir tavsiye mektubu veya kayıt eki bulunmalıdır.

Kıbrıs’ta bir bankanın tescili prosedürü, bireyler tarafından erişilebilir olmaması ve bankanın Kıbrıs’taki genel merkezinin kurulmasını gerektirmemesi bakımından farklılık göstermektedir. Burada sıfırdan banka açmak ancak mevcut finans kuruluşlarının şube ve şubelerinin geri satın alınmasıyla mümkün.

Kıbrıs’ta banka lisansının verilmesi, başvuru sahipleri için belirli koşullar ve gereklilikler anlamına gelir. Ayrıca, şirketin kurulduğu ülkenin katı kurallarına ek olarak, yüksek düzeyde yetkili sermaye ve kapsamlı bir belge paketi gerektirir.

Kıbrıs’ta banka lisansı almaya ilişkin belgeler

Lisans başvurusu aşağıdakileri gerektirecektir:

• ana ülkenin ana bankasından bir tavsiye mektubu
• şirket yönetiminin kişisel verilerinin listesi
• İşletmenin hissedarlarının ödeme gücünü ve itibarını doğrulayan bir dizi belge
• ticari sırları ifşa etme izni
• bankanın genel müdürlüğünün faaliyetlerini kontrol eden yetkili organlar
• Kıbrıs yargı yetkisinin şirketinize neden bankacılık lisansı vermesi gerektiğine dair iş planı veya gerekçe (burada en önemli rol, şirketin Kıbrıs’taki faaliyetlerinin faydası olacaktır)
• bankanın direktörleri ve yöneticilerinin her bir yönetim pozisyonu için mesleki uygunluğu
• İletişim bilgilerinin de yer aldığı merkez ofisin konumuna ilişkin fiziksel veriler
• bankanın yeni şubelerinin açılması için kurucu ülkeden izin
• karşı tarafın ve tüm hissedarların kusursuz itibarı
• Şirketin istikrarının ve planlı gelişiminin kanıtı ve işletme geliri düzeyini doğrulama yeteneği

Ülke Merkez Bankası, şube değil, yetki bölgesinde temsilcilik açmak isteyenlere öncelik veriyor.

Kıbrıs’ta banka lisansının maliyeti

Kıbrıs’ta banka kaydının maliyeti, yeni bir şirket kurma ihtiyacının olmaması nedeniyle diğer AB ülkelerine göre biraz daha düşüktür, ancak Kıbrıs Merkez Bankası, hazırlanması çok zaman alan hacimli bir belge paketi talep etmektedir. lisans başvurusu.

Başvurunun düzenleyicinin uzman komitesine sunulduğu andan itibaren tüm belge dolaşımı İngilizce veya Yunanca olarak gerçekleştirilmelidir. Şirketimizin avukatları ve tercümanları, başvuru sürecini kolaylaştıracak tüm hukuki formların profesyonel tercümesini sunmaya hazırdır.

Kıbrıs yargı bölgesindeki yasal yükümlülüklere bağlı olan Banka’nın yıllık denetimden geçmesi gerekmektedir. İşletmenin organizasyon biçimine (şube, şube veya temsilcilik) bağlı olarak farklı raporlama gereksinimleri vardır.