Casos de sucesso na obtenção de uma licença MiCA na UE

A Regulated United Europe ajudou um grande número de clientes a obter licenças MiCA na Europa. Abaixo estão várias histórias de empresas de renome mundial que receberam uma licença MiCA, juntamente com informações sobre como todo o processo se desenrolou.

Nome da empresa: Bybit EU GmbH

Website: www.bybit.eu

País da licença: Áustria

Data da licença: 28/05/2025

Descrição do processo:

A bolsa de criptomoedas Bybit tornou-se uma das primeiras plataformas internacionais a obter uma licença de Prestador de Serviços de Criptomoedas (CASP) ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptomoedas da UE (MiCA). A autorização para operar na União Europeia foi concedida pela Autoridade do Mercado Financeiro Austríaco (FMA) em 28 de maio de 2025, permitindo à empresa prestar serviços legalmente em todo o Espaço Económico Europeu e garantindo a sua posição como líder na adoção das novas normas europeias para a regulamentação de criptomoedas.

Para obter a licença, a empresa criou uma subsidiária europeia, a Bybit EU GmbH, registada na Áustria, e estabeleceu a sua sede em Viena, que se tornou o centro de coordenação operacional, jurídica e técnica na região. A licença MiCA concede o direito de prestar serviços regulamentados de criptoativos em 29 países da UE através do mecanismo de passaporte, eliminando a necessidade de autorizações separadas em cada jurisdição.

O processo de licenciamento levou vários meses e incluiu medidas abrangentes para alinhar a estrutura corporativa e técnica da Bybit com os requisitos da MiCA. Na fase preparatória, a empresa realizou uma auditoria interna, revisou os procedimentos de conformidade, os padrões de proteção ao cliente e adaptou o seu modelo de negócios às novas regras. Foram implementadas políticas atualizadas sobre gestão de risco, cibersegurança, controlos internos e combate à lavagem de dinheiro.

Durante o processo de candidatura, a Bybit contratou empresas líderes em consultoria jurídica e técnica. Para comprovar a fiabilidade tecnológica, foram realizados testes de penetração abrangentes e auditorias de segurança, que constituíram uma parte fundamental do dossiê apresentado à FMA. Após a apresentação do pacote completo de documentos, o regulador realizou uma análise aprofundada da estrutura corporativa, situação financeira e sistemas de controlo interno, com especial enfoque na segregação dos fundos dos clientes e da empresa, proteção de criptoativos, transparência do modelo de negócios e adequação de capital.

Foram solicitadas informações adicionais durante o processo de análise e foram realizadas entrevistas com executivos da empresa para avaliar a conformidade das soluções técnicas com as normas da UE em matéria de proteção do consumidor e cibersegurança.

Após a conclusão da análise, a Bybit EU GmbH obteve uma licença MiCA, confirmando o seu direito de prestar serviços como câmbio de criptomoedas, custódia de ativos digitais e transferências de criptoativos em nome dos clientes.

A partir desse momento, todos os utilizadores da UE são atendidos através do domínio dedicado Bybit.eu, criado para cumprir os requisitos da MiCA, enquanto a plataforma internacional Bybit.com deixou de ser utilizada para atender clientes da UE.

A obtenção da licença MiCA tornou-se um elemento-chave da estratégia da Bybit para institucionalizar os seus negócios e fortalecer a sua posição no mercado europeu. A empresa anunciou planos para expandir a sua equipa em Viena para mais de 100 funcionários, com foco em conformidade, gestão de risco, infraestrutura de TI e operações de atendimento ao cliente. A sede austríaca servirá como o principal centro de interação com reguladores europeus e parceiros financeiros.

No futuro, a Bybit pretende obter uma licença de empresa de investimento sob a MiFID II, permitindo-lhe oferecer derivados e produtos estruturados, construindo assim uma presença jurídica e operacional abrangente na UE que atenda aos mais altos padrões regulatórios.

O caso da Bybit EU GmbH demonstra uma abordagem sistemática e bem equilibrada para cumprir os requisitos da MiCA, envolvendo não só a preparação jurídica e de conformidade, mas também um investimento significativo em infraestruturas e pessoal locais. Esta abordagem convenceu o regulador das intenções sérias da empresa e serve como um exemplo de como um interveniente global pode integrar-se com sucesso no ambiente regulatório europeu, combinando inovação tecnológica com estrita conformidade regulatória.

A experiência da Bybit mostra que o licenciamento MiCA bem-sucedido requer preparação minuciosa, estruturas corporativas transparentes, capital suficiente, soluções tecnológicas resilientes e prontidão para supervisão contínua. Este marco fortaleceu a posição da empresa como um parceiro de confiança para clientes europeus e confirmou que o mercado de criptoativos da UE está a entrar numa nova era de atividade regulamentada e responsável.

Nome da empresa: Coinbase Luxembourg S.A.

Website: www.coinbase.com

País da licença: Luxemburgo

Data da licença: 20/06/2025

Descrição do processo:

Em junho de 2025, a Coinbase obteve oficialmente uma licença de Prestador de Serviços de Criptoativos (CASP) de acordo com o Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da Comissão de Supervisão do Setor Financeiro do Luxemburgo (CSSF). Este evento tornou-se uma etapa fundamental no desenvolvimento estratégico da empresa na Europa e um dos primeiros precedentes da implementação em grande escala do regulamento MiCA na prática. A obtenção da licença no Luxemburgo deu à Coinbase o direito de prestar serviços de criptoativos em toda a União Europeia, utilizando o mecanismo de passaporte, que permite que a licença seja aplicada em todos os países do EEE sem a necessidade de obter autorizações separadas em cada um deles.

A escolha do Luxemburgo como jurisdição para a obtenção da licença foi um passo lógico. O país é tradicionalmente considerado um dos centros financeiros mais estáveis da Europa, com elevados padrões regulamentares e um sistema jurídico transparente. A CSSF tem uma experiência significativa na supervisão de bancos, fundos de investimento e prestadores de serviços financeiros, e participou ativamente na preparação da infraestrutura nacional para a introdução da MiCA. Para a Coinbase, isso significou a oportunidade de trabalhar com um regulador competente, já familiarizado com ativos digitais e pronto para avaliar modelos de negócios tecnológicos complexos.

Na fase de preparação do licenciamento, a Coinbase Luxembourg S.A., subsidiária registada da empresa, realizou uma análise em grande escala da conformidade com os requisitos da MiCA. Os principais documentos e procedimentos internos foram revistos, incluindo a política de gestão de riscos, o sistema de controlo interno, os processos AML/CFT e KYC, bem como as normas de proteção ao cliente e gestão de liquidez. Além disso, a empresa implementou novas medidas de segurança da informação e gestão de incidentes, alinhadas com as normas técnicas que a Autoridade Bancária Europeia (EBA) está a preparar para aplicação obrigatória ao abrigo da MiCA.

A candidatura legal incluiu um amplo pacote de documentos previstos no artigo 62.º do Regulamento (UE) 2023/1114: uma descrição da estrutura organizacional, informações sobre os beneficiários efetivos finais, currículos dos executivos confirmando as suas qualificações, previsões financeiras, um plano de negócios, uma descrição da arquitetura de TI, mecanismos de proteção dos ativos dos clientes, uma política de gestão de conflitos de interesses e um plano de continuidade de negócios. A CSSF realizou uma análise abrangente da conformidade com todos estes pontos, incluindo a análise da estrutura corporativa e da resiliência do capital. Na fase de avaliação da licença, foi dada especial atenção à forma como a Coinbase garante a segurança dos ativos dos clientes, a sua segregação dos fundos da empresa, a proteção contra ameaças cibernéticas e a conformidade com a política de proteção de dados da UE.

Durante a análise do pedido, o regulador enviou pedidos de esclarecimento exigindo explicações adicionais sobre questões de governação interna e a execução de funções de conformidade. A análise também abordou a sustentabilidade do modelo AML/KYC, com a CSSF a avaliar a eficácia dos mecanismos da Coinbase na prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo.

O resultado desse processo foi a inclusão oficial da Coinbase Luxembourg S.A. no registo de licenciados CASP, bem como a publicação de informações sobre a empresa no registo francês AMF, onde foi adicionada à lista de prestadores de serviços de criptoativos. Os serviços autorizados incluíam a custódia e administração de criptoativos em nome de clientes, a troca de criptoativos por moedas fiduciárias e entre si, a execução e transmissão de ordens e as transferências de criptoativos. Desta forma, a Coinbase obteve uma autorização em grande escala que abrange todas as principais categorias de serviços prestados ao abrigo da MiCA.

Após a aprovação da licença, a Coinbase anunciou planos para expandir ainda mais a sua presença na Europa. A empresa pretende reforçar a sua equipa no Luxemburgo, concentrando-se nas áreas de conformidade, cibersegurança, apoio ao cliente e divisões jurídicas. Além disso, a Coinbase planeia investir em iniciativas locais destinadas a desenvolver o ecossistema blockchain, cooperando com instituições financeiras e centros educativos locais. Estrategicamente, o Luxemburgo tornou-se o ponto de integração da empresa com o sistema financeiro europeu e uma base para coordenar as operações a nível da UE.

De uma perspetiva prática, o caso da Coinbase demonstra como uma grande plataforma global pode se adaptar efetivamente ao novo panorama regulatório da Europa. A empresa não apenas cumpriu os requisitos formais da MiCA, mas também construiu sua arquitetura de negócios interna de acordo com os princípios de confiabilidade, transparência e proteção ao cliente. O regulador, por sua vez, confirmou que, ao cumprir todas as disposições da MiCA, os participantes internacionais podem operar de forma legal e sustentável no mercado europeu.

A obtenção da licença MiCA no Luxemburgo tornou-se um precedente importante para toda a indústria de criptomoedas. Isso mostra que o quadro regulatório europeu, antes considerado restritivo, está agora a tornar-se um instrumento de legalização e crescimento para os principais participantes do mercado. Para os clientes da Coinbase, isso significa maior confiança, transparência e garantias de proteção, enquanto para a própria empresa significa a capacidade de fornecer serviços inovadores de criptomoedas dentro do espaço jurídico unificado da União Europeia.

Nome da empresa: Gate Technology Limited

Website: www.gate.mt

País da licença: Países Baixos

Data da licença: 29/09/2025

Descrição do processo:

O Gate Group, uma das plataformas de criptomoedas de destaque, obteve uma licença de Ativos Financeiros Virtuais (VFA) Classe 4 da Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA). Este evento tornou-se um passo fundamental na estratégia da empresa para expandir a sua presença no mercado europeu. A escolha de Malta foi motivada pelo seu ambiente regulatório favorável para a indústria de criptomoedas: a legislação do país há muito tempo fornece uma estrutura para ativos digitais e infraestrutura DLT. Por meio da licença VFA Classe 4, a Gate obteve o direito de fornecer uma ampla gama de serviços de criptoativos: câmbio de criptomoedas, custódia e operação como plataforma de negociação.

O processo de licenciamento foi acompanhado por uma preparação minuciosa: a Gate estabeleceu uma estrutura corporativa adequada em Malta e garantiu a total conformidade com os requisitos regulamentares relativos à segurança, auditoria interna, gestão de riscos, procedimentos KYC/AML e proteção dos fundos dos clientes. A empresa interagiu com a MFSA, apresentando um pacote de documentos que confirmavam a transparência da sua estrutura, estabilidade financeira e fiabilidade tecnológica. Após passar com sucesso nas verificações, a MFSA concedeu autorização permitindo que a Gate operasse como uma plataforma de serviços de criptomoedas regulamentada com o direito de manter os ativos dos clientes.

Esta decisão reforça a posição da Gate no mercado europeu, cria uma base legal para um maior crescimento e aumenta a confiança dos utilizadores, uma vez que as suas operações europeias estão agora baseadas numa licença aprovada pela supervisão europeia. Assim, o caso da Gate mostra como um projeto com ambições globais se adapta aos requisitos regulamentares da UE, selecionando uma jurisdição com um quadro regulamentar bem desenvolvido, implementando medidas de conformidade abrangentes e criando condições para o desenvolvimento sustentável no mercado europeu.

Nome da empresa: eToro (Europe) Ltd

Website: www.etoro.com

País da licença: Chipre

Data da licença: 16/01/2025

Descrição do processo:

A eToro (Europe) Ltd obteve uma autorização da Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) para prestar serviços de criptomoedas ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptomoedas da UE (MiCA). Esta medida permite à empresa operar em toda a União Europeia, sujeita a notificações aos respetivos Estados-Membros. A escolha do Chipre para obter a autorização reflete a abordagem estratégica da eToro para se posicionar no mercado europeu unificado. Chipre possui uma infraestrutura financeira bem estabelecida e experiência em trabalhar com plataformas que prestam serviços financeiros e digitais.

A licença emitida pela CySEC permite que a plataforma opere como prestadora de serviços de criptoativos (CASP/DASP) e cubra todos os países do Espaço Económico Europeu por meio do mecanismo de passaporte. Anteriormente, a eToro concluiu uma certificação SOC 2 Tipo II de um ano para operações de custódia de criptomoedas, demonstrando altos padrões de resiliência operacional e segurança de infraestrutura.

A autorização abrange toda a gama de serviços de criptomoedas – custódia e administração de ativos de clientes, câmbio de criptomoedas para moedas fiduciárias e de criptomoedas para criptomoedas, execução de ordens, receção e transmissão de ordens, bem como serviços de consultoria e gestão de carteiras. Em março de 2025, o regulador francês AMF adicionou a eToro (Europe) Ltd à lista branca de prestadores de serviços de criptomoedas do país, confirmando que a empresa tinha obtido uma licença MiCA da CySEC e estava autorizada a prestar serviços de criptoativos em França ao abrigo da liberdade de prestação de serviços (transfronteiriços). Assim, a autorização estende-se não só a Chipre e aos principais países da UE, mas também a França, com o reconhecimento da AMF.

A obtenção desta autorização tornou-se um elemento-chave da estratégia da eToro para reforçar a sua presença na Europa, integrar-se no quadro regulamentar unificado e consolidar o seu negócio ao abrigo de normas regulamentadas. Para além de garantir a cobertura legal, a eToro espera que regras unificadas e uma maior transparência, juntamente com uma supervisão adequada, aumentem a confiança dos investidores e utilizadores e estimulem o crescimento do mercado europeu de serviços de criptomoedas.

Nome da empresa: Payward Global Solutions Limited

Website: www.kraken.com

País da licença: Irlanda

Data da licença: 25/06/2025

Descrição do processo:

A bolsa de criptomoedas Kraken anunciou que obteve uma licença ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da UE do Banco Central da Irlanda. Este foi um passo importante na sua estratégia europeia: graças à licença, a Kraken pode agora prestar legalmente serviços de criptomoedas em todo o Espaço Económico Europeu (30 países do EEE) ao abrigo de normas regulamentares unificadas.

Antes de obter a licença, a Kraken já estava registada como Prestadora de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) em vários países da UE, incluindo Irlanda, Bélgica, França, Itália, Países Baixos, Polónia e Espanha. No entanto, esses registos nacionais apenas concediam direitos locais e não proporcionavam liberdade para operar em toda a União. Em contrapartida, a licença MiCA do regulador irlandês abre o acesso ao passaporte – a capacidade de prestar serviços em todos os países do EEE sob um único quadro de supervisão.

No seu blogue oficial, a Kraken salientou que a autorização do Banco Central da Irlanda representa o reconhecimento dos seus elevados padrões e compromissos em matéria de segurança, conformidade e proteção do utilizador. A empresa observou que, nos últimos anos, se preparou consistentemente para este passo, reforçando os seus processos internos, infraestruturas e práticas de supervisão. A licença tornou-se o elemento final da estratégia regulatória abrangente da Kraken, complementando as suas licenças MiFID e EMI (moeda eletrónica) existentes, que já lhe permitem operar com instrumentos financeiros e pagamentos fiduciários na Europa.

Após a ativação da licença, a Kraken anunciou que a sua entidade regulamentada pela MiCA agora atende diretamente clientes em todos os 30 países do EEE. Isso significa que carteiras, negociações, depósitos e saques — incluindo suporte para mecanismos de pagamento locais — agora são realizados por meio de uma entidade jurídica supervisionada pelo regulador irlandês, aumentando a confiança e as garantias de proteção ao utilizador. Sob a MiCA, os clientes recebem direitos e padrões unificados, incluindo maior transparência, proteção ao investidor e supervisão regulatória aprimorada.

O processo de licenciamento legal incluiu a avaliação e revisão da estrutura corporativa, o reforço dos procedimentos de gestão de risco, a preparação de políticas KYC/AML, a criação de um sistema de proteção contra incidentes cibernéticos e a garantia da segregação dos ativos dos clientes e da empresa. A obtenção de uma licença MiCA do regulador irlandês é considerada pela Kraken como uma confirmação do seu compromisso com uma abordagem de longo prazo e responsável ao mercado europeu de serviços de criptomoedas.

Este passo permite à empresa acelerar o crescimento, expandir a sua gama de produtos (incluindo instrumentos spot e derivados) e atrair clientes retalhistas e institucionais num ambiente regulamentado.

Assim, o caso da Kraken demonstra como uma bolsa global de criptomoedas se adapta ao novo quadro regulamentar da UE: começando com registos nacionais em países individuais, passando pela obtenção de uma licença MiCA numa jurisdição fiável com reputação de supervisão rigorosa e culminando no atendimento direto ao cliente em todo o EEE através de uma única entidade jurídica regulamentada. Este processo combina transformação jurídica, tecnológica e operacional e serve como referência para outros intervenientes no mercado que pretendem uma expansão legítima na Europa.

Nome da empresa: Foris DAX MT Limited

Website: crypto.com

País da licença: Malta

Data da licença: 27/01/2025

Descrição do processo:

A Crypto.com tornou-se uma das primeiras plataformas internacionais de criptomoedas a obter uma licença de Prestador de Serviços de Criptomoedas (CASP) ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptomoedas (MiCA) da UE. A autorização foi emitida pela Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) e permitiu à empresa operar em todo o Espaço Económico Europeu (EEE) em conformidade com os requisitos unificados da MiCA. Este passo garantiu o estatuto da Crypto.com como uma das principais plataformas regulamentadas na Europa, totalmente alinhada com o novo quadro regulamentar que entra em vigor em 2025.

Antes da entrada em vigor do MiCA, a Crypto.com já detinha uma licença válida em Malta como prestadora de Serviços de Ativos Financeiros Virtuais (VFA) Classe 3, emitida pela MFSA ao abrigo da legislação nacional. Com a introdução da regulamentação à escala da UE, a empresa adaptou a sua licença aos requisitos do MiCA, passando por um processo de reconfirmação do seu estatuto como CASP. A MFSA emitiu primeiro uma aprovação de princípio à Crypto.com, após o que, após a conclusão de todas as verificações e apresentação de documentação adicional, a empresa recebeu a autorização final.

A licença MiCA emitida à Crypto.com abrange várias atividades, incluindo a custódia e administração de criptoativos em nome de clientes, a troca de criptomoedas por moedas fiduciárias e entre si, a execução de ordens de clientes, bem como a receção e transmissão de instruções. A autorização também permite que a empresa utilize o mecanismo de passaporte – para prestar serviços em todo o EEE sem ter de obter licenças separadas em cada país. Para tal, a Crypto.com comprometeu-se a cumprir as normas de governação corporativa, resiliência técnica, segregação dos ativos dos clientes e da empresa, e a garantir a transparência e proteção dos utilizadores, em conformidade com os requisitos da MiCA.

Como parte dos preparativos para o licenciamento, a Crypto.com realizou uma modernização abrangente da sua estrutura e procedimentos internos. As políticas de gestão de risco foram atualizadas, mecanismos adicionais para proteger os fundos dos clientes foram implementados e testes independentes da infraestrutura de TI foram realizados. Foi dada especial atenção aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conheça o seu cliente (KYC). A empresa desenvolveu um sistema de controlo interno em várias camadas que abrange processos de custódia, execução de transações e monitorização de atividades suspeitas. Essas medidas foram documentadas e enviadas à MFSA como parte do pacote de licenciamento.

Após a receção da licença, a Crypto.com anunciou alterações à sua política de produtos para clientes do EEE. Em particular, a empresa comunicou a retirada de várias stablecoins, incluindo USDT e certos outros tokens que não cumprem os critérios MiCA. Os depósitos e levantamentos nestes tokens foram suspensos e os utilizadores foram convidados a converter os seus ativos noutras criptomoedas suportadas. Estas ações tiveram como objetivo alinhar a oferta de produtos da Crypto.com com os requisitos regulamentares da UE e impedir a circulação de criptoativos sem aprovação ou emissores em conformidade com as normas MiCA.

Além disso, a Crypto.com continua a expandir a sua presença regulamentar na Europa. A empresa já obteve uma licença de empresa de investimento ao abrigo da Diretiva MiFID II, o que lhe permite oferecer derivados regulamentados e produtos estruturados, bem como serviços relacionados com ativos tokenizados. Isto torna a Crypto.com uma das poucas empresas que combina o estatuto CASP com o de empresa de investimento, operando sob a supervisão direta dos reguladores europeus.

Na Europa, a empresa opera através de várias subsidiárias registadas listadas nos documentos regulamentares oficiais no site da Crypto.com. Estas incluem entidades licenciadas em Malta, França e Irlanda, cada uma desempenhando funções específicas dentro de um modelo corporativo e jurídico unificado. O principal órgão de supervisão ao abrigo da MiCA continua a ser a Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA), que supervisiona a conformidade da empresa com os requisitos de transparência, reporte e proteção do cliente.

A obtenção da licença MiCA marca uma nova etapa no desenvolvimento da Crypto.com como uma das plataformas de criptomoedas mais regulamentadas e confiáveis do mundo. A empresa demonstrou estar pronta para cumprir todas as disposições da MiCA e outros regulamentos europeus, incluindo o RGPD e medidas contra crimes financeiros. Esta abordagem reforça a confiança entre clientes e parceiros institucionais, garantindo um alto nível de transparência e segurança.

O caso da Crypto.com mostra que a obtenção bem-sucedida de uma licença MiCA requer não apenas o cumprimento dos requisitos formais do regulador, mas também uma profunda transformação dos processos internos de negócios, soluções técnicas e governança corporativa. Este exemplo destaca que as empresas que visam uma presença de longo prazo no mercado da UE devem não só adaptar-se às novas regras, mas também construir as suas operações com base em princípios de transparência, resiliência e confiança. Ao confirmar a sua conformidade com a MiCA, a Crypto.com consolidou a sua posição como uma das líderes do mercado europeu de ativos digitais e estabeleceu um novo padrão de regulamentação e responsabilidade na indústria de criptomoedas.

A experiência da equipa jurídica da RUE permite apoiar o seu projeto em vários países da UE

A Regulated United Europe (RUE) fornece uma gama completa de serviços jurídicos e de consultoria relacionados à obtenção de uma licença de Prestador de Serviços de Criptomoedas (CASP) nos termos do Regulamento 2023/1114 (MiCA) da UE. A empresa apoia os clientes em todas as etapas – desde a escolha da jurisdição ideal e a criação de uma estrutura corporativa até a apresentação do pedido à autoridade competente e a obtenção da autorização final.

O principal objetivo da RUE é garantir a total conformidade do requerente com os requisitos da MiCA, minimizar o risco de rejeição e acelerar o processo de licenciamento. Os especialistas da Regulated United Europe realizam uma análise preliminar do projeto do cliente, determinando em que classe de licença (Classe 1, Classe 2 ou Classe 3) a atividade se enquadra e quais os serviços regulados pela MiCA. Com base nesta análise, é selecionado o país mais adequado para a obtenção de uma licença – República Checa, Lituânia, Polónia, Estónia, Malta, Chipre, Luxemburgo ou Irlanda. Ao escolher a jurisdição, são levados em consideração fatores como o tempo de processamento do pedido, os requisitos de capital, a atitude do regulador em relação ao setor de criptomoedas e a prontidão da infraestrutura para interação CASP.

Após a escolha da jurisdição, a RUE prepara a estrutura corporativa da empresa: é constituída uma entidade jurídica, são redigidos os estatutos, é desenvolvida a estrutura de propriedade e são nomeados diretores e pessoas-chave de controlo, de acordo com as expectativas regulatórias. É dada especial atenção aos requisitos de «adequação e idoneidade» para os membros do conselho de administração e acionistas, confirmando a sua experiência profissional, fiabilidade financeira e ausência de antecedentes criminais.

A equipa de advogados e especialistas em conformidade da RUE prepara o conjunto completo de documentos exigidos pelo artigo 62.º do Regulamento (UE) 2023/1114. Isso inclui: estrutura organizacional, informações sobre proprietários, plano de negócios, previsões financeiras, política AML/KYC, descrição da arquitetura de TI, plano de gestão de liquidez, política de proteção ao cliente, procedimentos de conflito de interesses e planos de continuidade de negócios. Se necessário, a RUE contrata auditores e especialistas técnicos externos para preparar relatórios sobre segurança de TI e gestão de riscos.

Uma vez formado o dossiê, os especialistas da Regulated United Europe interagem com o regulador em todas as etapas do processo de revisão. A empresa garante o envio correto da candidatura, gerencia a comunicação, responde a solicitações de informações adicionais e prepara esclarecimentos por escrito em caso de dúvidas da autoridade supervisora. Se necessário, a RUE organiza a participação de representantes dos clientes em entrevistas com o regulador e apoia o processo até que a autorização final seja obtida.

Além do apoio jurídico, a Regulated United Europe auxilia na preparação prática para operações sob a MiCA. Especificamente, a equipa da RUE ajuda a desenvolver procedimentos internos de conformidade e gestão de riscos, implementar sistemas de monitorização de transações, estabelecer operações AML/KYC e criar políticas para custódia e segregação de ativos de clientes. A empresa também auxilia na preparação da equipa para trabalhar num ambiente regulamentado e, se necessário, no recrutamento de pessoas responsáveis (Compliance Officer, MLRO, Risk Manager) de acordo com os requisitos nacionais.

A RUE também aconselha os clientes sobre capitalização e estabilidade financeira, desenvolvendo estratégias para atender aos requisitos mínimos de fundos próprios, dependendo da classe de licença escolhida. Se necessário, os especialistas da empresa realizam testes de stress do modelo financeiro, avaliando a capacidade do requerente de suportar riscos de mercado e operacionais.

Após a obtenção da licença, a Regulated United Europe continua a apoiar os clientes com relatórios regulamentares e interação com as autoridades de supervisão. Em particular, a RUE auxilia no envio atempado de relatórios obrigatórios, implementação de atualizações e conformidade com as normas em evolução da Autoridade Bancária Europeia (EBA) e da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA).

Assim, a Regulated United Europe fornece aos requerentes um apoio abrangente para o processo de licenciamento ao abrigo da MiCA – desde o planeamento estratégico até à autorização e conformidade regulamentar contínua. A empresa combina conhecimentos jurídicos, experiência prática de trabalho com reguladores em diferentes países da UE e um profundo conhecimento das especificidades tecnológicas da indústria de criptomoedas. Isto torna a RUE um parceiro fiável para projetos de criptomoedas que procuram operações legais e sustentáveis no mercado europeu de ativos digitais.