Tendenze crittografiche 2025

Diamo uno sguardo alle tendenze chiave e ai cambiamenti previsti che potrebbero plasmare il futuro del mondo finanziario entro il 2025.

1. Integrazione dell’intelligenza artificiale (AI) e criptovalute: Si prevede che il numero di progetti che combinano intelligenza artificiale e blockchain crescerà, portando ad agenti di intelligenza artificiale autonomi in grado di gestire portafogli crittografici e partecipare a reti di infrastrutture fisiche decentralizzate (DePIN).
2. Tokenizzazione degli asset reali (RWA): La tecnologia di tokenizzazione consentirà la digitalizzazione di asset reali come immobili, azioni e opere d’arte, semplificando il processo di investimento e aumentando l’accesso a tali asset.
3. Sviluppo delle stablecoin e adozione di massa: Le stablecoin sostenute da valute fiat diventeranno più popolari, fornendo stabilità per le transazioni e i pagamenti quotidiani pur rimanendo parte del criptoecosistema.
4. Maggiore regolamentazione e standardizzazione delle risorse di criptovaluta: Sono attesi nuovi regolamenti e standard antiriciclaggio e protezione dei consumatori, che potrebbero aiutare a legittimare le criptovalute e creare un mercato più trasparente.
5. La crescente popolarità della finanza decentralizzata (DeFi): La finanza decentralizzata offrirà un’alternativa ai servizi finanziari tradizionali fornendo accesso a prestiti, prestiti e scambi senza intermediari, attirando più utenti e investitori.
6. Adozione di Strato 2 tecnologie e nuovi protocolli: Strato 2 tecnologie come Rollup e State Channel saranno sviluppate attivamente per affrontare i problemi di scalabilità e ridurre i costi di transazione nelle blockchain esistenti.
7. Sviluppo di meta-universi e GameFi: Si prevede che il numero di progetti relativi ai meta-universi e alle piattaforme di gioco basati su blockchain aumenterà, attirando nuovo pubblico e creando ulteriori opportunità per interagire con le criptovalute.
8. Investimenti istituzionali e crescente influenza delle criptovalute: Le principali istituzioni finanziarie sono sempre più interessate alle criptovalute, il che porterà a una maggiore liquidità e stabilità del mercato, nonché a una maggiore integrazione con il sistema finanziario tradizionale.

Queste tendenze guideranno il mercato delle criptovalute nel 2025, creando nuove opportunità e sfide per investitori, sviluppatori e utenti.

Il secondo punto importante è che una nuova generazione di servizi bancari basati sulle criptovalute potrebbe emergere nel 2025. In questo senso, nuovi prodotti di investimento come i fondi del mercato monetario lanciati su varie blockchain sono stati apprezzati dalle istituzioni finanziarie.

Infatti, sembrerebbe che anche l’anno prossimo, il bitcoin interesserà sempre più persone che lo considereranno anche più prezioso dell’oro stesso. Il bitcoin continuerà a essere l’asset più ricercato come rifugio sicuro dall’inflazione.

Le previsioni per il 2025 mostrano che, con un’adozione più ampia, la volatilità delle criptovalute diminuirà, portando a una maggiore liquidità e rendendo il mercato meno vulnerabile a brusche variazioni dei prezzi. Se la volatilità diminuisce, allora la criptovaluta diventerà attraente anche per una categoria di investitori che sono meno desiderosi di assumersi rischi di mercato.

Parlando di stablecoin, un rappresentante di un exchange di criptovalute prevede che nel 2025, per la prima volta, arriverà una vera concorrenza a causa dell’emergere di nuove stablecoin avvantaggiate dal punto di vista normativo.

Una maggiore integrazione mainstream attraverso ETF spot e adozione istituzionale potrebbe aiutare Bitcoin a rafforzare il suo status di legittima classe di attività. In pratica, tuttavia, ciò dipenderebbe dalle condizioni macro, dalla liquidità del mercato e dalla regolamentazione da parte dell’amministrazione Trump.

L’amministrazione Trump probabilmente avrà un ruolo importante, poiché i bitcoiner si aspettano una regolamentazione molto più amichevole delle criptovalute. Gary Gensler, il capo della Securities and Exchange Commission (SEC), tradizionalmente ostile al mondo delle criptovalute e sostenitore di una regolamentazione molto più severa, lascerà il suo incarico il 20 gennaio 2025. Al suo posto, Donald Trump ha nominato Paul Atkins, che è da tempo un amico delle criptovalute.

Tokenizzazione di asset reali

La tokenizzazione è una tendenza importante su cui dovresti concentrarti nella corsa al rialzo delle criptovalute del 2025 se vuoi ottenere il massimo rendimento. Pensa agli asset reali rappresentati sulle reti blockchain come asset digitali. La tokenizzazione consente di tokenizzare tali asset sulla blockchain e quindi di utilizzarli come fonti di rendimenti DeFi.

Gli asset reali, come l’oro, costituiscono una parte molto importante del sistema finanziario mondiale e sono molto promettenti. Gli asset reali possono avere enormi implicazioni per lo spazio DeFi perché offrono una fonte di rendimenti affidabili e sostenibili. Ancora più importante, la tokenizzazione di asset reali può aiutare a costruire ponti tra la finanza tradizionale e la DeFi.
I paesi stanno prendendo in considerazione l’idea di mettere i titoli di Stato sulla blockchain.

Mettere i titoli di Stato sulla blockchain creerebbe un asset digitale sostenuto dal governo e che genera interessi, senza i problemi di supervisione tipici delle CBDC. Questi prodotti potrebbero aprire nuove fonti di domanda per l’uso di garanzie nei protocolli di prestito e derivati ​​DeFi, aggiungendo ancora maggiore integrità e affidabilità a questi ecosistemi.

Mentre i governi pro-innovazione di tutto il mondo continuano quest’anno a sperimentare i vantaggi e l’efficienza delle blockchain pubbliche, prive di autorizzazione e irrevocabili, alcuni paesi potrebbero provare a emettere titoli di stato sulla blockchain. Ad esempio, il Regno Unito sta già esplorando i titoli digitali attraverso un sandbox presso il suo regolatore finanziario, la FCA (Financial Conduct Authority); Anche il suo Tesoro/Tesoro di Sua Maestà ha espresso interesse per l’emissione di gilt digitali.

Negli Stati Uniti, dato che l’anno prossimo la Securities and Exchange Commission intende richiedere che i titoli del Tesoro vengano liquidati attraverso infrastrutture obsolete, onerose e costose, dovremmo aspettarci più conversazioni su come le blockchain possono aumentare la trasparenza, l’efficienza e la partecipazione al trading obbligazionario.

Investimenti istituzionali e crescente potere della DeFi

Negli ultimi anni, gli investitori istituzionali hanno dimostrato un crescente interesse per le criptovalute. Già nel 2023 crescono gli investimenti istituzionali in asset digitali come Bitcoin ed Ethereum, il che promette un’espansione ancora maggiore della loro influenza sui mercati entro il 2025. Con l’emergere di ETF regolamentati sulle criptovalute e lo sviluppo di strumenti derivati ​​per le criptovalute, gli investitori istituzionali avrà maggiori opportunità di partecipare al mercato, aumentandone la liquidità e la stabilità.
Il settore DeFi è un’altra area che vedrà una crescita significativa man mano che sempre più investitori si rivolgeranno ai prodotti DeFi, come scambi decentralizzati, piattaforme di prestito e stablecoin. Fino al 2025, le piattaforme DeFi saranno molto più integrate con le strutture finanziarie tradizionali, espandendo ulteriormente i loro servizi e la concorrenza alle banche e agli istituti di credito tradizionali.
Le valute digitali delle banche centrali sono tutta un’altra storia. Integrazione

Non sorprende che molti paesi stiano lavorando attivamente all’emissione delle proprie CBDC. Ad esempio, la Cina sta testando con successo uno yuan digitale ed entro il 2025 le valute digitali saranno lanciate in molte delle più grandi economie del mondo, tra cui l’Unione Europea e gli Stati Uniti. In tal modo, le CBDC offriranno alle banche centrali l’opportunità di rafforzare il controllo sulla circolazione monetaria e ridurre i costi di transazione, oltre a migliorare l’accesso ai servizi finanziari forniti ai cittadini.
Le conseguenze per la CBDC potrebbero essere il rinnovamento delle metodologie dei regolamenti internazionali e dei trasferimenti transfrontalieri che diventeranno più rapidi ed economici. Le aziende che operano nel settore delle criptovalute e della blockchain potrebbero utilizzare tecnologie adattabili all’uso della CBDC per integrarsi in sistemi decentralizzati, fungendo da ponti tra gli asset tradizionali e le criptovalute.
Regolamento e standardizzazione delle attività di criptovaluta

Una delle maggiori sfide che le criptovalute devono affrontare è la regolamentazione. Nel 2025, potremmo aspettarci un approccio più consolidato alla regolamentazione mentre i governi e le organizzazioni internazionali cercano di sviluppare standard per il mercato delle criptovalute. Questo sarà un fattore importante per attrarre investitori al dettaglio e istituzionali, ridurre i rischi legali e fornire protezione contro le frodi.
L’adozione di standard internazionali nella regolamentazione delle criptovalute rafforzerà anche il loro status di asset class legittima. Si prevede che lo sviluppo di standard e un quadro giuridico trasparente per la gestione delle criptovalute ridurrebbe la volatilità del mercato e creerebbe slancio per la creazione di prodotti a reddito fisso basati su asset di criptovaluta. Maggiori informazioni su come ottenere la licenza crittografica in Europa qui – https://rue.ee/crypto-licence/.
Implementazione della tokenizzazione di asset reali: nel 2025, questo è probabilmente uno degli scenari più di tendenza che possiamo vedere in ambito finanziario. La tokenizzazione della blockchain consentirà la trasformazione in token di asset reali come immobili, azioni blue-chip, opere d’arte, materie prime e infine risorse naturali. Ha effettivamente semplificato gli investimenti, ridotto le barriere e infine consentito agli investitori di investire in tali asset. Grazie alla tecnologia blockchain e ai contratti intelligenti, gli asset tokenizzati sono più accessibili alle masse, mentre trasparenza e protezione dei dati sono garantite. La tokenizzazione non solo amplierà le opportunità di investimento, ma creerà anche un nuovo mercato in grado di trasformare la visione tradizionale di asset e investimenti. Aumento della popolarità delle stablecoin

Le stablecoin saranno supportate da valuta fiat e svolgeranno un ruolo molto significativo nel cambiamento del panorama finanziario entro il 2025. Offrono stabilità per le transazioni e i pagamenti giornalieri pur rimanendo parte dell’ecosistema delle criptovalute. Con le valute tradizionali minacciate da rischi inflazionistici e instabilità, le stablecoin potrebbero trasformarsi in uno degli strumenti più popolari per conservare valore ed effettuare pagamenti transfrontalieri economici e rapidi.
Entro il 2025, possiamo aspettarci di vedere più stablecoin regolamentate accettate da istituzioni finanziarie tradizionali come banche e processori di pagamento. Ciò offrirà agli utenti nuove opzioni per convertire asset, oltre a semplificare l’uso delle criptovalute nella vita di tutti i giorni.

Il ruolo crescente di Web3 e applicazioni decentralizzate
Entro il 2025, Web3 e dApp saranno posizionati in modo più solido nel fornire servizi finanziari alternativi senza la necessità di intermediari. Ciò potrebbe cambiare il panorama non solo nel settore finanziario, ma anche in altri settori come social media, e-commerce e piattaforme di contenuti.
Web3 faciliterà ulteriormente il passaggio a un’economia decentralizzata in cui gli utenti hanno il controllo dei propri dati e possono essere incentivati ​​per la partecipazione attiva a varie piattaforme. Ciò, a sua volta, dà vita a una classe completamente nuova di imprese e modelli di monetizzazione che costituiscono una nuova fase nell’economia digitale.

Entro il 2025, le criptovalute modificheranno in modo significativo il panorama finanziario relativo al modo in cui le risorse vengono archiviate, investite e trasferite. Gli investimenti istituzionali, l’emergere delle CBDC, lo sviluppo della tokenizzazione e del Web3 e la crescente popolarità delle stablecoin creeranno le condizioni per una più stretta interazione tra il sistema finanziario tradizionale e l’economia decentralizzata.
Questi cambiamenti creano opportunità impareggiabili per gli investitori di diversificare e costruire portafogli innovativi con una visione del futuro. Per gli investitori che già fanno parte o stanno per entrare nel pool di asset di criptovaluta, la comprensione delle tendenze sottostanti e il loro adattamento al nuovo panorama finanziario diventa un passo importante verso il successo in questo mondo della finanza in rapida evoluzione.