Licenza MiCA in vendita

La nostra azienda ha costruito una vasta rete di contatti professionali e commerciali nel settore delle risorse digitali grazie alla nostra esperienza in ambito aziendale e alla nostra partecipazione allo sviluppo di progetti di criptovaluta e blockchain dal 2018. Nel corso degli anni, abbiamo acquisito una significativa esperienza nel supportare progetti in tutte le fasi, dalla formazione del concetto e della struttura all’ingresso nel mercato e all’attrazione di investitori. Grazie alla nostra stretta interazione con i rappresentanti del settore delle criptovalute, gli investitori e i team tecnologici, abbiamo accesso a informazioni aggiornate sulle aziende i cui fondatori stanno pianificando di uscire da un progetto, nonché sugli imprenditori interessati a lanciare una nuova impresa il più rapidamente possibile. Questo ci consente di allineare efficacemente gli interessi delle parti coinvolte, accelerare la creazione e la ristrutturazione dei progetti e offrire ai clienti soluzioni pronte all’uso che garantiscono un ingresso rapido e sicuro nel mercato.

Le aziende che sono pronte e in possesso di una licenza VASP/CASP, o che sono in fase di presentazione di una domanda di autorizzazione ai sensi dei requisiti MiCA, rappresentano una soluzione ottimale per gli investitori e gli imprenditori che desiderano entrare rapidamente nel mercato europeo delle criptovalute. L’acquisto di una tale struttura aziendale consente di evitare i lunghi processi di registrazione, licenza e approvazione normativa e di iniziare immediatamente ad operare in conformità con le norme dell’UE. I vantaggi principali di tali società sono che sono già entità giuridiche registrate con documentazione aziendale completa che conferma la loro capacità giuridica e la conformità ai requisiti normativi. Un conto bancario aperto semplifica notevolmente le operazioni finanziarie e dimostra la trasparenza aziendale ai futuri partner e alle autorità di vigilanza. Il capitale sociale versato e registrato nell’importo richiesto – 50.000, 125.000 o 150.000 euro, a seconda della classe MiCA – garantisce la conformità ai requisiti finanziari e conferma l’affidabilità della società. Avere un ufficio fisico nel paese di registrazione stabilisce una presenza locale e consente una pronta interazione con gli organismi di vigilanza. Un altro vantaggio è quello di avere un responsabile KYC/AML locale incaricato di garantire la conformità ai requisiti antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Ciò consente alla società di operare in piena conformità con gli standard normativi e di conformità europei.

Una persona giuridica già costituita che ha presentato una domanda di licenza MiCA include un pacchetto completo di documentazione interna in conformità con gli standard dell’Unione Europea per la regolamentazione dei fornitori di servizi di cripto-asset. Questo pacchetto copre tutti gli aspetti chiave della governance aziendale, del controllo interno, della stabilità finanziaria e della sicurezza delle informazioni, consentendo alla società di avviare le operazioni immediatamente dopo il completamento del processo normativo. La struttura della documentazione include politiche e procedure di conformità, nonché la consapevolezza del personale interno in merito agli obblighi normativi e ai meccanismi di segnalazione di irregolarità in conformità con l’articolo 116 del regolamento MiCA. I regolamenti interni includono misure per la gestione e la prevenzione dei conflitti di interesse al fine di garantire la trasparenza e l’integrità delle decisioni aziendali. I documenti che regolano la conformità agli atti delegati della Commissione Europea definiscono le procedure di contabilità, tenuta dei registri e monitoraggio dei potenziali conflitti di interesse. Particolare attenzione è riservata alle misure antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Il pacchetto include politiche e procedure AML/CTF per l’identificazione e la prevenzione delle violazioni finanziarie, nonché una valutazione completa dei rischi. Definisce inoltre misure di mitigazione, meccanismi di controllo interno e verifiche di adeguatezza delle decisioni di gestione. La sezione tecnica fornisce una documentazione dettagliata sull’infrastruttura ICT e DLT, comprese le descrizioni delle tecnologie utilizzate, dei sistemi di sicurezza e delle procedure di gestione degli incidenti. I servizi ICT critici sono identificati per garantire operazioni ininterrotte e una protezione affidabile dei dati. La politica sulla conservazione e l’amministrazione dei beni dei clienti contiene regole per la separazione e la sicurezza delle cripto-attività e dei fondi, nonché misure di gestione del rischio operativo. La sezione finanziaria include un piano contabile triennale, i calcoli dei fondi propri e le prove di conformità ai requisiti prudenziali. I documenti interni descrivono la struttura dell’azienda, le regole di outsourcing, i sistemi di gestione e controllo e le procedure per la fornitura di servizi di consulenza e la gestione dei portafogli di criptovalute. Inoltre, esistono regolamenti sulla prevenzione della manipolazione e dell’abuso del mercato, regole per le piattaforme di trading, procedure di esecuzione degli ordini e rendicontazione. Pertanto, l’acquisizione di una persona giuridica già pronta con una domanda MiCA presentata fornisce agli investitori un accesso immediato al mercato europeo delle criptovalute e una base normativa affidabile, garantendo la piena conformità alla legislazione dell’UE e la prontezza per una rapida approvazione della licenza.

Il team legale di Regulated United Europe ha una significativa esperienza nella preparazione e nella strutturazione di progetti di criptovalute secondo la legislazione europea ed è pronto a fornire ai clienti il lancio più rapido e sicuro della loro attività. Offriamo entità giuridiche in varie fasi di preparazione, che vanno da società completamente costituite con licenze VASP/CASP valide a strutture con domande già presentate ai sensi del MiCA. Questo ci consente di selezionare la soluzione ottimale per le esigenze specifiche dei nostri clienti, sia che desiderino acquisire una società già autorizzata, registrare rapidamente un nuovo progetto o ristrutturare un modello di business esistente per soddisfare i requisiti normativi. Gli avvocati di Regulated United Europe forniscono un supporto completo alle transazioni, compresa la verifica dei documenti societari, l’analisi delle politiche interne per la conformità MiCA e l’organizzazione dei trasferimenti di proprietà e delle modifiche ai registri statali. Grazie alla nostra esperienza e ai rapporti di lavoro consolidati con le autorità di regolamentazione, siamo in grado di ridurre significativamente i tempi di avvio delle start-up nel settore delle criptovalute, consentendo ai clienti di iniziare a operare nel mercato delle risorse digitali il più rapidamente possibile.

Le società che hanno presentato una domanda MiCA o che detengono una licenza VASP/CASP hanno diversi vantaggi rispetto a quelle che iniziano l’intero processo da zero.

Registrazione di una nuova persona giuridica
La registrazione di una società nella Repubblica Ceca, in Lituania, Estonia, Polonia o in un altro paese dell’UE può richiedere da alcuni giorni a diversi mesi. Se siete disposti a recarvi nel paese di registrazione per costituire la società, ciò potrebbe accelerare leggermente il processo; tuttavia, non vi proteggerà completamente da potenziali ritardi nel processo di costituzione della società.

Le principali insidie relative al processo di costituzione di una società sono:

• Il nome desiderato non può essere utilizzato. Nella maggior parte dei paesi dell’UE, ciò diventa chiaro solo dopo che il notaio ha presentato i documenti per aprire una nuova persona giuridica al registro delle imprese e ha ricevuto una risposta negativa (ad esempio, esiste già una società con un nome simile, a discrezione del giudice; il nome della società è brevettato; oppure il giudice ritiene che il nome sia fuorviante).Gran parte di questo può essere verificato prima dell’inizio del processo di registrazione, ma purtroppo non è possibile evitare completamente tali situazioni.
  Se il nome della società non può essere utilizzato, il fondatore o i fondatori devono recarsi nuovamente presso l’ufficio del notaio per firmare una nuova petizione o preparare nuove procure se la persona giuridica viene costituita a distanza.
  È necessario fornire un certificato di assenza di precedenti penali.

  In alcuni paesi dell’UE, come la Repubblica Ceca, un non residente deve fornire un certificato di assenza di precedenti penali rilasciato dal proprio paese di nascita per costituire una società. Il certificato non deve essere più vecchio di tre mesi e deve essere tradotto in ceco. In base all’esperienza della nostra azienda, alcuni clienti trovano questa procedura obbligatoria semplice e riescono a preparare il documento necessario in un giorno. Per altri, invece, si tratta di un processo lungo e dispendioso in termini di energia, poiché non risiedono nel loro paese di nascita o la procedura per il rilascio del certificato è estremamente complicata.

  Prima di aprire una società, è necessario aprire un conto bancario per il versamento del capitale sociale.
  In alcuni paesi dell’UE, come la Lituania, è necessario aprire un conto bancario temporaneo sul quale deve essere depositato il capitale sociale della persona giuridica in fase di costituzione (1.000 euro) prima di aprire una nuova società. Se uno straniero che avvia una start-up nel settore delle criptovalute in Lituania non è in grado di dimostrare un legame con la Lituania (ad esempio, un indirizzo registrato, dipendenti, partner o precedenti attività commerciali), le banche di solito rifiutano di aprire un conto temporaneo. Ciò complica notevolmente la costituzione della società.

  Apertura di un conto bancario.
  L’apertura di un conto bancario o di un conto in un sistema di pagamento per un progetto nel settore delle criptovalute è una delle fasi più complesse e imprevedibili nell’avvio di un’attività legata alle risorse virtuali. Le banche moderne e gli istituti di moneta elettronica autorizzati applicano misure di conformità estremamente rigorose, rendendo il processo lungo e associato a un alto rischio di rifiuto.

  In pratica, l’elaborazione di una domanda può richiedere da tre settimane a quattro mesi. Tuttavia, anche se tutti i requisiti sono pienamente soddisfatti, non vi è alcuna garanzia di un esito positivo. Gli istituti finanziari richiedono ai richiedenti di compilare un questionario dettagliato che riveli la struttura proprietaria della società e fornisca informazioni su tutti i beneficiari, gli amministratori e gli altri partecipanti al progetto. Richiedono inoltre estratti conto bancari personali e aziendali, conferma della residenza fiscale, informazioni sulla reputazione aziendale e conferma dell’assenza di collegamenti con persone politicamente esposte (PEP).

  La procedura di conformità bancaria mira a valutare accuratamente l’origine dei fondi e la trasparenza delle attività dell’azienda. Nel contesto del settore delle criptovalute, particolare attenzione viene prestata alla fonte di finanziamento, al modello di business e al volume delle transazioni future, oltre a garantire che le politiche interne del cliente siano conformi ai requisiti AML/CTF e MiCA. In alcuni casi, l’istituto finanziario può richiedere le politiche interne dell’azienda, i documenti che confermano l’origine degli investimenti e le informazioni sui partner commerciali previsti.

  L’esito dell’esame della domanda dipende da diversi fattori, tra cui il paese di residenza di tutti i partecipanti al progetto, la banca o il fornitore di servizi di pagamento scelto, la giurisdizione di registrazione dell’azienda e la qualità e la tempestività delle informazioni fornite. Più la documentazione è completa e strutturata, maggiore è la probabilità di aprire con successo un conto.

  A causa dell’inasprimento dei requisiti normativi, si raccomanda agli imprenditori che lavorano con cripto-asset di preparare in anticipo un pacchetto completo di documenti per confermare la legalità delle fonti di finanziamento e la trasparenza della struttura aziendale. Ciò accelererà notevolmente il processo di verifica e aumenterà il livello di fiducia dell’istituto finanziario.

  

  

  Versamento del capitale sociale sul conto della società e registrazione nel registro delle imprese

  Dopo aver aperto con successo un conto bancario aziendale per un progetto di criptovaluta, la fase obbligatoria successiva consiste nel versare il capitale sociale sul conto della società e successivamente registrarlo nel registro delle imprese. Questo processo è una condizione fondamentale per completare la procedura di costituzione della società e confermare la sua solvibilità finanziaria alle autorità di regolamentazione.

  L’ammontare del capitale sociale dipende dalla classe di attività selezionata in conformità con il regolamento MiCA e può ammontare a 50.000, 125.000 o 150.000 euro. I fondi devono essere trasferiti esclusivamente dal conto personale del proprietario o del fondatore della società, escludendo la possibilità che il capitale sia versato tramite terzi o da fonti anonime. Prima che i fondi vengano accreditati, la banca effettua un controllo approfondito della loro provenienza. Il fondatore deve fornire documenti giustificativi, tra cui un estratto conto bancario personale e l’ultima dichiarazione dei redditi. Questi documenti confermano che il capitale è stato costituito da redditi legali e non da fonti legate a operazioni in criptovaluta che comportano evasione fiscale o altri tipi di transazioni non trasparenti.

  In pratica, questa fase si rivela spesso problematica per molti proprietari di progetti di criptovalute. Secondo gli specialisti di Regulated United Europe, molti imprenditori non convertono i profitti derivanti dalle operazioni con asset virtuali in valuta fiat, né li registrano nelle dichiarazioni fiscali. Di conseguenza, non possono confermare legalmente l’origine del loro capitale. Ciò complica notevolmente il processo di conferimento del capitale sociale e può comportare il rifiuto da parte della banca o del notaio di registrare le modifiche nel registro delle imprese.

  È inoltre essenziale nominare un responsabile KYC/AML che parli correntemente la lingua del paese in cui viene presentata la domanda.

  Uno dei requisiti organizzativi fondamentali per ottenere una licenza ai sensi del regolamento MiCA è la nomina di un responsabile KYC/AML qualificato che parli correntemente la lingua del paese in cui viene presentata la domanda. Questa posizione è strategicamente importante, poiché questo specialista è responsabile di garantire la conformità con la politica antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML/CTF) dell’azienda, nonché di garantire l’accuratezza delle procedure di identificazione dei clienti (KYC).

  Le autorità di regolamentazione degli Stati membri dell’UE richiedono che un responsabile KYC/AML abbia una formazione e un’esperienza lavorativa pertinenti nel settore finanziario o della conformità, nonché una buona padronanza della lingua ufficiale della giurisdizione in cui viene presentata la domanda. Questo perché il responsabile interagirà con le autorità di vigilanza locali, fornirà relazioni, risponderà alle richieste normative e parteciperà alle ispezioni.

  Trovare uno specialista adatto può richiedere molto tempo, da due settimane a tre mesi. Il primo passo è definire i criteri per i candidati, compreso il loro livello di competenza in materia di conformità finanziaria e la loro conoscenza della legislazione dell’UE e delle normative nazionali, nonché la loro disponibilità a lavorare nell’ambiente delle criptovalute. Successivamente, la ricerca inizia attraverso il database interno dell’azienda o tramite portali di lavoro specializzati.

  In pratica, il processo di assunzione non comporta solo la ricerca di un candidato qualificato, ma anche l’accordo su tutte le condizioni con il datore di lavoro. È necessario tenere conto delle aspettative salariali, della forma di assunzione e della distribuzione delle responsabilità tra il responsabile KYC/AML e gli altri membri del team.

  È importante comprendere che la nomina di questo specialista non è una formalità, ma un requisito obbligatorio: senza la conferma di tale dipendente, non è possibile presentare una domanda di licenza MiCA.

  I documenti per la domanda e il sito web dell’azienda devono essere preparati in conformità con i requisiti MiCA.

  La preparazione del pacchetto completo di documenti per la presentazione di una domanda di licenza ai sensi del regolamento MiCA è una delle fasi più responsabili e laboriose dell’intero processo di concessione della licenza. In questa fase è necessaria una stretta collaborazione tra consulenti legali, specialisti in materia di conformità e il cliente, poiché molti documenti si basano sulle caratteristiche individuali del progetto crittografico, sul suo modello di business e sulla struttura di governance aziendale.

  In conformità con i requisiti MiCA e quelli delle autorità di vigilanza europee, i richiedenti devono fornire una serie completa di politiche interne, procedure e documentazione tecnica che confermino la loro conformità agli standard normativi. Ciò include un’ampia gamma di documenti che coprono la governance aziendale, le operazioni, la tecnologia e gli aspetti prudenziali dell’attività.

  I documenti principali includono:

  • Politiche di conformità e controllo interno
  • Procedure di sensibilizzazione dei dipendenti e meccanismi di segnalazione (comprese le disposizioni dell’articolo 116 del MiCA sulla “segnalazione”)
  • Gestione dei conflitti di interesse e relativa tenuta dei registri
  • Politiche antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML/CTF), compresa una valutazione dei rischi intrinseci e residui
  • Misure di mitigazione del rischio
  • Adeguatezza e proporzionalità dei controlli interni
  • Documentazione relativa alla valutazione e alla verifica dell’efficacia delle procedure e dei sistemi interni
  • Politica e procedure di esternalizzazione; struttura di gestione; descrizione dei meccanismi di controllo interno
  • Piani contabili previsti e pianificazione dei fondi propri per un periodo di tre anni
  • Prova della conformità ai requisiti prudenziali e alle norme per la custodia sicura dei beni dei clienti
  • Documentazione tecnica sui sistemi ICT, sull’infrastruttura DLT e sulle misure di sicurezza informatica, compresa l’identificazione dei servizi critici e delle procedure di risposta agli incidenti
  • Una politica sulla custodia, la conservazione e l’amministrazione delle cripto-attività, nonché procedure per individuare e prevenire gli abusi di mercato

  Se le attività della società comprendono la fornitura di servizi nel campo dello scambio, della custodia o della gestione di cripto-asset, un elemento importante è la preparazione di una descrizione della funzionalità della piattaforma di trading, delle sue regole operative e delle procedure di esecuzione degli ordini. La società deve inoltre fornire informazioni sulla sua struttura aziendale, sulla composizione dei suoi organi di governo, sui meccanismi di controllo che applica e sulle modalità di gestione dei conflitti di interesse.

  Tutti i documenti devono essere redatti nella lingua ufficiale della giurisdizione in cui viene presentata la domanda, il che spesso richiede il coinvolgimento di avvocati e traduttori professionisti locali. Poiché una parte significativa dei documenti viene elaborata sulla base dei dati forniti dal cliente, comprese le informazioni sul modello di business, il pubblico di riferimento, le fonti di reddito e il sistema contabile interno, la preparazione del pacchetto completo richiede solitamente dalle sei alle otto settimane.

  Esiste il rischio che una domanda di licenza MiCA venga respinta.
  Anche con la preparazione più accurata e il pieno rispetto dei requisiti formali, l’ottenimento di una licenza ai sensi del regolamento MiCA rimane un processo associato a un certo livello di incertezza. L’autorità di regolamentazione ha il diritto di rifiutare l’autorizzazione se ritiene che le informazioni fornite dal richiedente siano insufficienti o se solleva dubbi in merito alla trasparenza e alla sostenibilità del progetto.

  I motivi principali di rigetto delle domande sono legati alla divulgazione incompleta della struttura della società, all’identificazione insufficiente dei titolari effettivi finali, alla mancanza di conferma dell’origine legale dei fondi e alle lacune nella pianificazione finanziaria e nell’identificazione dei controlli interni. Le autorità di regolamentazione spesso mettono in discussione anche la capacità della società di soddisfare i requisiti in materia di gestione dei rischi, protezione dei dati dei clienti, corretta rendicontazione e interazione con le autorità di vigilanza finanziaria.

  È importante notare che la procedura di valutazione delle domande è completa. La decisione viene presa sulla base non solo di un esame formale del pacchetto di documenti, ma anche di un’analisi del modello di business, della natura delle operazioni, della struttura di governance aziendale e delle qualifiche professionali del team di gestione. Se gli specialisti dell’autorità di vigilanza nutrono dubbi sulla competenza del team, sulla sufficienza dei fondi propri o sulla trasparenza delle fonti di finanziamento, la domanda può essere respinta indipendentemente dalla qualità della preparazione dei documenti dal punto di vista legale.

  L’esperienza dimostra che, anche in caso di piena conformità ai requisiti, l’esito dipende sempre dalla valutazione soggettiva del personale dell’autorità di vigilanza. L’incertezza giuridica nel campo della regolamentazione delle cripto-attività, i frequenti cambiamenti del quadro normativo e le differenze di approccio tra gli Stati membri dell’UE complicano ulteriormente la prevedibilità dell’esito.

  Tuttavia, il rifiuto della licenza non è definitivo: la società ha il diritto di presentare una nuova domanda dopo aver risolto le carenze individuate. Ciò comporta tuttavia un ulteriore dispendio di tempo e denaro, oltre alla necessità di rinnovare la comunicazione con l’autorità di regolamentazione.

  Conclusioni

  In conclusione, vale la pena sottolineare che l’acquisizione di una società che già possiede una licenza MiCA, o che ha presentato una domanda per ottenerla, è una soluzione efficace per gli imprenditori che mirano ad abbreviare i tempi di immissione sul mercato e a ridurre al minimo i rischi normativi. Questo approccio consente di accelerare il lancio di un progetto nel settore delle criptovalute, aggirando le lunghe procedure burocratiche ed evitando i ritardi associati alla preparazione della documentazione, all’assunzione di personale e ai controlli di conformità.

  Una società già pronta con una licenza o una domanda accettata offre certezza giuridica e una base organizzativa strutturata, che include persone responsabili designate, politiche interne approvate e procedure consolidate per interagire con l’autorità di regolamentazione. Ciò è particolarmente importante quando ogni settimana può fare la differenza per mantenere i vantaggi competitivi e attrarre investimenti.

  Tuttavia, la decisione di avviare il processo di licenza da zero o di acquisire una soluzione esistente dipende dalla strategia, dal budget, dagli obiettivi e dai tempi specifici del progetto. In entrambi i casi, è necessario un approccio legale completo, nonché un’attenta verifica di tutti i dettagli e una comprensione delle specificità della normativa MiCA.

  Gli avvocati di Regulated United Europe sono pronti a fornire assistenza in tutte le fasi, dall’analisi delle società già autorizzate e dalla due diligence legale, all’accompagnamento dell’acquisizione e alla successiva gestione dell’attività. I nostri specialisti garantiscono la trasparenza delle transazioni e la conformità ai requisiti legislativi europei, assicurando ai clienti un avvio sicuro e sostenibile del loro progetto di criptovaluta nelle giurisdizioni dell’UE.