خدمات MLRO در لیتوانی

افسر تطابق ضد پول‌شویی (MLRO) نقش کلیدی در ساختار مدیریت شرکتی هر سازمانی که در بخش ارزهای دیجیتال در لیتوانی فعالیت می‌کند، ایفا می‌کند. او مسئول اجرای مؤثر و نگهداری یک برنامه جامع ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) است.

این نقش شامل مدیریت فعال ارزیابی و کاهش خطرات بالقوه پول‌شویی و توسعه و اجرای استراتژی‌هایی برای تقویت فرآیندهای تجاری به منظور پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی است. MLRO موظف است تا از تطابق دقیق با تمام الزامات قانونی و نظارتی اطمینان حاصل کند، به طور منظم تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشتریان را برای نشانه‌های عملیات غیرقانونی تحت نظر قرار دهد و با مراجع قانونی و نظارتی هماهنگ کند.

علاوه بر این، MLRO به عنوان مشاور برای تمام واحدهای کسب‌وکار عمل می‌کند و مشاوره حرفه‌ای در زمینه تقویت کنترل‌های داخلی و رویه‌ها ارائه می‌دهد. او همچنین مسئول تهیه گزارش‌ها برای مدیریت ارشد و مراجع نظارتی است و شفافیت و تطابق شرکت با استانداردها و الزامات تعیین‌شده در زمینه جرم‌های مالی را نشان می‌دهد.

مسئولیت‌های افسر گزارش‌دهی پول‌شویی

در نقش افسر گزارش‌دهی پول‌شویی (MLRO)، یک اولویت کلیدی توسعه و نگهداری سیاست‌ها، رویه‌ها و فرآیندهای مؤثر برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است. این نقش شامل مسئولیت‌های زیر است:

1. نظارت و تحلیل: به طور مداوم نظارت و بررسی تراکنش‌های مشتریان با استفاده از ابزارهای تحلیلی پیشرفته برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک. مهم است که تمام تراکنش‌های مشکوک به مراجع نظارتی و قانونی مربوطه، مانند سرویس تحقیقات جرم‌های مالی و بانک لیتوانی، گزارش شود.
2. تطابق با قوانین: آگاهی از تغییرات در قوانین و الزامات نظارتی و همچنین روندهای صنعتی برای اطمینان از اینکه شیوه‌های شرکت با الزامات جاری مطابقت دارد.
3. همکاری داخلی: همکاری نزدیک با ذینفعان داخلی برای ارائه مشاوره و آموزش در زمینه ضد پول‌شویی و ایجاد فرهنگ تطابق قوی در شرکت.
4. مدیریت ریسک: مسئولیت ثبت‌نام مشتریان و مدیریت مؤثر بخش‌های پرخطر مشتریان. واکنش سریع و مدیریت تهدیدات جرم‌های مالی.
5. توسعه ابزارها: رهبری پیاده‌سازی ابزارهایی که به شرکت امکان شناسایی و مدیریت ریسک‌های جرم‌های مالی را می‌دهد.
6. پشتیبانی از حسابرسی: مشارکت فعال و پشتیبانی در حسابرسی‌های AML در شرکت لیتوانی.
7. گزارش‌دهی: تهیه و ارائه گزارش‌ها در مورد فعالیت‌های MLRO به مدیریت ارشد و نشان دادن نتایج و اثربخشی اقدامات ضد پول‌شویی پیاده‌سازی‌شده.

این نقش پیچیده نه تنها به درک کامل از چارچوب‌های قانونی و بهترین شیوه‌ها نیاز دارد، بلکه به یک رویکرد استراتژیک به مدیریت ریسک و سیاست‌های داخلی سازمان نیز نیازمند است.

وظایف کاری برای خدمات MLRO در لیتوانی

این موقعیت نیاز به تطابق با الزامات و دستورالعمل‌های ضد پول‌شویی (AML) و دقت در شناسایی مشتریان (KYC) دارد و باید به استانداردها و دستورالعمل‌های شرکتی سختگیرانه پایبند باشد تا از تطابق کامل با الزامات قانونی و نظارتی اطمینان حاصل کند. وظایف کلیدی شامل موارد زیر است:

1. تطابق AML و KYC : اطمینان از تطابق دقیق با تمام الزامات AML و KYC از طریق پیاده‌سازی و به‌روزرسانی مداوم سیاست‌ها و رویه‌های مرتبط.
2. تطابق نظارتی: اطمینان از تطابق با الزامات نظارتی در زمینه‌هایی مانند جرم‌های مالی، امنیت اطلاعات و ضد رشوه از طریق مرور و به‌روزرسانی منظم دستورالعمل‌ها و استانداردهای داخلی.
3. به‌روزرسانی پیشگیرانه رویه‌ها: توسعه و به‌روزرسانی رویه‌های داخلی برای پیشگیری از استفاده از کسب‌وکار برای مقاصد پول‌شویی و نظارت بر پیاده‌سازی مؤثر این سیاست‌ها در تمام سطوح سازمان.
4. پیاده‌سازی سیاست‌ها و رویه‌ها: توزیع و پیاده‌سازی سیاست‌های ضد پول‌شویی تأییدشده، کنترل‌ها و رویه‌ها در سراسر شرکت.
5. تعامل با ناظران: عمل به عنوان نقطه تماس اصلی برای ارتباط با نهادهای نظارتی لیتوانی و رسیدگی به درخواست‌های رسمی و غیررسمی برای اطلاعات.
6. گزارش‌دهی: تهیه و ارائه گزارش‌های منظم تطابق به مدیریت شرکت که وضعیت جاری و نتایج پیاده‌سازی الزامات نظارتی را منعکس می‌کند.
7. نظارت بر تغییرات قانونی: مطالعه مستمر قوانین نظارتی و تغییرات در قوانین برای پاسخ سریع به نوآوری‌ها.
8. گزارش‌دهی: تهیه گزارش‌های دقیق در مورد داده‌های مرتبط برای تحلیل و ارزیابی مدیریت.

MLRO در لیتوانی – اطلاعات عمومی

در زمینه بازار در حال توسعه ارزهای دیجیتال، نقش افسر گزارش‌دهی پول‌شویی (MLRO) اهمیت ویژه‌ای دارد و پایه‌ای برای پایداری و رشد کسب‌وکارهای مرتبط با دارایی‌های مجازی فراهم می‌آورد. در لیتوانی، به عنوان یک عضو اتحادیه اروپا، توجه ویژه‌ای به سازگاری و تطابق با دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا و همچنین توصیه‌های سازمان‌های بین‌المللی مانند گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و کمیته کارشناسان شورای اروپا در ارزیابی ضد پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (MONEYVAL) معطوف است.

جنبه‌های کلیدی نقش MLRO در کسب‌وکار کریپتو لیتوانی:

1. مدیریت ریسک: MLRO مسئول شناسایی، ارزیابی و مدیریت ریسک‌های مرتبط با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در تراکنش‌های ارز دیجیتال است. این شامل توسعه و اجرای استراتژی‌ها و سیاست‌های مؤثر AML/CFT که با الزامات ملی و بین‌المللی مطابقت دارد، می‌شود.
2. تطابق نظارتی: اطمینان از تطابق دقیق با تمام الزامات قانونی و نظارتی، پایه دفاع شرکت در برابر خطرات قانونی و تحریم‌ها است. MLRO باید اطمینان حاصل کند که تمام عملیات و فرآیندهای تجاری شرکت مورد بررسی قرار می‌گیرد تا از تطابق مطمئن شود.
3. آموزش و توسعه: حفظ سطح بالای آگاهی و شایستگی درون شرکت در زمینه مسائل AML و CFT حیاتی است. MLRO جلسات آموزشی و کارگاه‌های منظم برای کارکنان سازماندهی می‌کند و توانایی آن‌ها را برای شناسایی و پیشگیری از تهدیدات بالقوه افزایش می‌دهد.
4. تعامل با ناظران: MLRO به عنوان نقطه تماس اصلی بین شرکت کریپتو و نهادهای نظارتی عمل می‌کند. این شامل ارائه تمام گزارش‌ها و اطلاعات لازم و همچنین مشارکت در بحث‌ها در مورد بهبود محیط نظارتی برای ارزهای دیجیتال است.
5. شفافیت تراکنش‌ها: اهمیت شفافیت تراکنش‌ها نمی‌تواند دست‌کم گرفته شود، به ویژه در صنعت ارزهای دیجیتال که ناشناسی می‌تواند به تسهیل فعالیت‌های غیرقانونی منجر شود. MLRO اطمینان حاصل می‌کند که تمام تراکنش‌ها به اندازه کافی شفاف است تا قابل ردیابی و حسابرسی باشد.

نتیجه‌گیری:

معرفی یک متخصص واجد شرایط AML/CFT به تیم شرکت کریپتو نه تنها یک الزام، بلکه یک تصمیم استراتژیک است که به ساخت اعتماد و امنیت هم درون شرکت و هم در میان مشتریان و شرکای آن کمک می‌کند. اجرای مؤثر سیاست‌ها و رویه‌های AML/CFT تحت هدایت MLRO به کاهش ریسک‌ها و کمک به پایداری و موفقیت بلندمدت کسب‌وکار کریپتو کمک می‌کند.

مسئولیت‌های کلیدی MLRO در لیتوانی

در موقعیت افسر گزارش‌دهی پول‌شویی (MLRO)، وظایف کلیدی شامل توسعه، نگهداری و بهبود مستمر سیاست‌ها و رویه‌های ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) است. مسئولیت‌های کلیدی شما شامل موارد زیر است:

1. توسعه و نگهداری سیاست‌ها و رویه‌ها: ایجاد و به‌روزرسانی منظم سیاست‌ها، رویه‌ها و اقدامات کنترل داخلی که با قوانین و الزامات نظارتی قابل اجرا مطابقت دارد. این پایه‌ای برای تمام فعالیت‌های AML/CFT در سازمان فراهم می‌آورد.
2. آموزش و مشاوره: سازماندهی آموزش و مشاوره هدفمند برای کارکنان شرکت در زمینه ریسک‌ها، سیاست‌ها و رویه‌های AML/CFT. این به افزایش آگاهی و شایستگی کارکنان کمک می‌کند.
3. ارزیابی ریسک: انجام ارزیابی‌های منظم ریسک از برنامه تطابق AML/CFT شرکت، از جمله فرآیندهای دقت در شناسایی مشتریان (CDD) و دقت در شناسایی افزایش‌یافته (EDD).
4. نظارت و تحقیقات: پیگیری و تحلیل تراکنش‌ها یا فعالیت‌های مشکوک و اطمینان از اینکه هرگونه فعالیت مشکوک به موقع به مراجع مربوطه گزارش شود.
5. تعامل با نهادهای نظارتی: عمل به عنوان نقطه تماس اصلی برای نهادهای نظارتی و ارائه توصیه‌ها و گزارش‌های لازم در مورد مسائل تطابق AML/CFT.
6. کار با ذینفعان: همکاری با بخش‌های داخلی برای شناسایی و کاهش ریسک‌های بالقوه پول‌شویی در واحدها و محصولات مختلف شرکت.
7. بهبود نظارت بر تراکنش‌ها: بازنگری و بهینه‌سازی نرم‌افزار نظارت بر تراکنش‌ها برای شناسایی الگوهای فعالیت غیرعادی.
8. اطلاع‌رسانی به مدیریت: ارائه به‌روزرسانی‌های منظم در مورد وضعیت تطابق AML/CFT به مدیریت ارشد و هیئت مدیره.
9. نظارت بر تغییرات قانونی: نظارت مستمر بر تغییرات قوانین و مقررات AML/CFT و روندهای صنعتی به منظور اطمینان از تطابق برنامه شرکت با الزامات جاری.
10. مدیریت شرکای خارجی: نظارت و مدیریت روابط با ارائه‌دهندگان خدمات و شرکای خارجی که از برنامه تطابق AML/CFT شرکت حمایت می‌کنند.

این مسئولیت‌ها یک رویکرد جامع برای مدیریت ریسک AML/CFT و تطابق فراهم می‌آورد و به محافظت از شرکت در برابر ریسک‌های مالی و شهرتی کمک می‌کند.

وظایف MLRO در لیتوانی

موقعیت افسر گزارش‌دهی پول‌شویی (MLRO) در یک شرکت لیتوانیایی که خدمات مبادله ارز مجازی یا ذخیره‌سازی کیف پول ارائه می‌دهد، شامل پیاده‌سازی و نگهداری یک برنامه جامع ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) است. این شامل مسئولیت‌های کلیدی زیر است:

1. توسعه و پیاده‌سازی سیاست‌ها: ایجاد، پیاده‌سازی و به‌روزرسانی مداوم سیاست‌ها، رویه‌ها، ارزیابی‌های ریسک و ثبت‌نام‌ها به‌ویژه برای عملیات ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP).
2. آموزش و مشاوره جامع: ارائه آموزش و مشاوره به کارکنان شرکت در مورد ریسک‌های AML و CFT، سیاست‌ها و رویه‌ها.
3. ارزیابی ریسک: انجام ارزیابی‌های منظم ریسک از فعالیت‌های شرکت برای اطمینان از تطابق با قوانین و مقررات AML/CFT.
4. نظارت و تحقیقات: نظارت بر برنامه تطابق AML/CFT، شامل نظارت و تحقیق در مورد تراکنش‌های مشکوک.
5. تعامل با مقامات نظارتی: عمل به عنوان نقطه تماس اصلی برای استعلام‌های مقامات نظارتی و اجرایی در ارتباط با فعالیت‌های پول‌شویی.
6. همکاری با ذینفعان داخلی و خارجی: همکاری مؤثر هم داخلی و هم با ذینفعان خارجی برای اطمینان از تطابق با AML/CFT
7. نظارت بر تغییرات در قوانین: نظارت مستمر بر تغییرات در قوانین و مقررات AML/CFT و ارائه مشاوره تخصصی به مدیریت ارشد در مورد پیامدهای آن برای تطابق.
8. مدیریت حسابرسی‌ها و بازرسی‌های خارجی: سازماندهی و نظارت بر حسابرسی‌ها و بازرسی‌های خارجی مربوط به AML/CFT

این مسئولیت‌ها نیاز به درک کامل از قوانین لیتوانی، از جمله قانون پیشگیری از AMTF لیتوانی، و همچنین ارتباط مستقیم با سرویس تحقیقات جرم‌های مالی جمهوری لیتوانی (FCIS) دارد. همچنین مهم است که بتوانید به سرعت به تغییرات در قوانین و مقررات واکنش نشان دهید تا از تطابق مداوم و مؤثر اطمینان حاصل کنید.

وظایف افسر KYC/AML

به عنوان یک افسر KYC/AML در یک شرکت رمزنگاری لیتوانیایی، مسئولیت‌ها و رویه‌های اصلی شما در زمینه ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) شامل فعالیت‌های گسترده‌ای است:

1. توسعه و پشتیبانی از برنامه AML/CFT: کمک به توسعه، پیاده‌سازی و نگهداری برنامه AML/CFT، شامل تدوین سیاست‌های داخلی، رویه‌ها و ثبت‌نام‌های ریسک.
2. تحلیل و نظارت بر تراکنش‌ها: سازماندهی جمع‌آوری و تحلیل اطلاعات در مورد تراکنش‌های مشکوک یا تراکنش‌های با ریسک بالا از نظر پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم.
3. ثبت گزارش‌ها: اطمینان از اینکه بیانیه‌های کتبی تطابق با مدیریت یک شرکت ثبت‌شده در ثبت تجاری لیتوانی ارائه شده است.
4. ثبت و گزارش فعالیت‌های مشکوک: حفظ سوابق مشتریان با ریسک بالا و گزارش فوری هرگونه فعالیت مشکوک به مقامات.
5. سیستم ارزیابی ریسک: توسعه و نگهداری سیستم ارزیابی ریسک برای محصولات و خدمات، مشتریان و دیگر جنبه‌های مربوط به پول‌شویی.
6. آموزش پرسنل: نظارت و پیاده‌سازی برنامه آموزشی مداوم AML برای کارکنان شرکت.
7. سیاست‌ها و رویه‌های داخلی: اطلاع‌رسانی و گزارش به مدیریت ارشد در مورد وضعیت سیاست‌های داخلی AML و رویه‌ها.
8. حسابرسی‌ها و بازرسی‌های خارجی: سازماندهی و انجام حسابرسی‌ها و بازرسی‌های انجام‌شده توسط سازمان‌های خارجی و توسعه توصیه‌های تطابق.

رویه‌های KYC/AML برای تراکنش‌های مشکوک:

• هنگام برقراری رابطه تجاری با یک مشتری جدید.
• هنگام انجام پرداخت نقدی بیش از ۱۵۰۰۰ یورو.
• هنگام احراز هویت مدارک یا داده‌ها، اگر شک و تردید وجود داشته باشد.
• اگر مظنون به پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم باشد.

گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک (STR/CTR):

• فوراً به FCIS گزارش دهید اگر تراکنش مشکوک توسط مشتری مظنون یا تلاش شده است.
• عملیات را به حالت تعلیق درآورید و ظرف ۳ ساعت کاری پس از تعلیق به FCIS گزارش دهید.
• اطلاعات را فوراً و در ظرف ۱ روز کاری به FCIS ارسال کنید اگر فعالیت جنایی مظنون است.

گزارش‌ها باید از طریق درگاه الکترونیکی دولتی به زبان لیتوانیایی ارسال شوند، با مجوزهای لازم از FCIS.

این اقدامات و رویه‌ها یک استراتژی دقیق و مؤثر برای مبارزه با جرم‌های مالی درون شرکت شما فراهم می‌آورد و تطابق با قوانین لیتوانی و بین‌المللی را حفظ می‌کند.

مقررات اصلی

افسر تطابق KYC/AML نقش حیاتی در اطمینان از اینکه یک شرکت رمزنگاری با الزامات قانونی و نظارتی مورد نیاز برای دریافت و حفظ مجوز رمزنگاری در لیتوانی مطابقت دارد، ایفا می‌کند. این متخصص مسئول تعدادی از وظایف کلیدی است که شامل موارد زیر است:

1. توسعه و نگهداری سیستم کنترل: پیاده‌سازی و به‌روزرسانی سیستم‌ها و ابزارهای کنترل داخلی برای شناسایی، نظارت و گزارش تراکنش‌های مشکوک مرتبط با پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم.
2. شناسایی و احراز هویت مشتری: پیاده‌سازی رویه‌های KYC، شامل الزامات مدارک، تأیید منابع درآمد، تأیید محل اقامت مشتری و روش‌های احراز هویت مدارک.
3. حفظ مدارک: اطمینان از اینکه الزامات حفظ مدارک ارائه‌شده توسط مشتریان مطابق با مقررات رعایت می‌شود.
4. تعامل با مقامات نظارتی: عمل به عنوان نقطه تماس اصلی برای مقامات نظارتی، ارائه مدارک و گزارش‌های لازم و حفظ گفت‌وگو شفاف و باز با نهادهای نظارتی.
5. آموزش و تعلیم پرسنل: توسعه و اجرای برنامه‌های آموزشی برای کارکنان شرکت در زمینه مسائل AML و KYC، تقویت آگاهی و درک اهمیت این رویه‌ها.
6. بازنگری و حسابرسی: سازماندهی حسابرسی‌های داخلی و خارجی، اطمینان از اینکه تمام عملیات با الزامات AML/KYC مطابقت دارد.

الزامات حرفه‌ای برای داوطلب:

• تحصیلات و تجربه: مدرک تحصیلی در زمینه مالی، حقوق یا رشته‌های مرتبط، تجربه در زمینه AML/KYC، ترجیحاً در صنعت رمزنگاری یا خدمات مالی.
• مهارت‌های حرفه‌ای: دانش از قوانین لیتوانی و استانداردهای بین‌المللی ضد پول‌شویی، توانایی تحلیل، ارزیابی ریسک و اتخاذ تصمیمات.
• ویژگی‌های شخصی: قابل اعتماد، مسئول، اخلاقی، توانایی کار در شرایط استرس‌زا.
• تأیید مقام نظارتی: داوطلب باید توسط مقام نظارتی تأیید شود که شامل بررسی پیشینه حرفه‌ای و شخصی او است.

استخدام افسر KYC/AML در لیتوانی

Regulated United Europe خدمات یک متخصص تطابق KYC/AML با تجربه را ارائه می‌دهد که دارای تمام دانش و مهارت‌های لازم برای اطمینان از تطابق پروژه رمزنگاری شما با الزامات مقام نظارتی و قوانین لیتوانی است. داشتن یک متخصص واجد شرایط به‌طور قابل توجهی فرآیند دریافت مجوز را ساده‌تر می‌کند و به توسعه موفقیت‌آمیز کسب‌وکار ارز مجازی شما کمک می‌کند.