Licence d’entreprise d’investissement à Chypre (CIF)
La loi chypriote n° 87(I)/2017 sur les entreprises d’investissement fournit le cadre juridique pour la fourniture de services et d’activités d’investissement.
Les exigences de base pour une licence CIF sont les suivantes :
- Être incorporé à Chypre.
- Quatre (4) administrateurs ; deux administrateurs agissant en qualité de dirigeants et deux administrateurs non exécutifs ; au moins trois (3) d’entre eux doivent être des résidents de Chypre ; Les administrateurs doivent démontrer leurs connaissances et leur expérience et doivent réussir le test « d’aptitude et d’aptitude » de la CySEC.
- Les membres du personnel résident local doivent être embauchés à temps plein pour remplir les fonctions clés de la société. En fonction de la licence choisie, un nombre minimum de personnel doit être embauché.
- La société doit disposer d’un bureau pleinement opérationnel à Chypre.
Des différences existent quant aux exigences de capital entre une licence CASP et une licence CIF. Le CIF, comme le CASP, exige également un capital réglementaire minimum pour être autorisé à fonctionner. Ce capital doit être disponible dès le début du processus et conservé tout au long de l’activité autorisée.
Les exigences de capital pour une licence CIF sont :
- 75 000 € pour Réception & Transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement sans autorisation de détention des fonds des clients.
- Licence STP de 150 000 € (Réception & Transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement).
- 750 000 € Licence de teneur de marché (Réception et transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement, Souscription et placement d’instruments financiers sur la base d’un engagement ferme, Négociation pour compte propre, Exploitation d’un système multilatéral de négociation) .
Pour la préparation d’une demande de licence CIF auprès de la CySEC, les éléments ci-dessous sont nécessaires :
- Un plan d’affaires.
- Manuel d’exploitation interne, qui comprendra les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Défini des politiques et des procédures garantissant le respect de toutes ses obligations légales.
- Unité de conformité indépendante composée de personnes éligibles.
- L’organisation et l’administration d’un CIF doivent être conçues de manière à éviter les conflits d’intérêts.
- Une politique de risque claire qui doit être mise en œuvre et contrôlée par une unité de gestion des risques distincte.
- Un CIF est requis pour adhérer au Fonds d’indemnisation des investissements des clients et respecter ses obligations.
Tous les autres employés qui fourniront des services d’investissement et agiront en tant que responsables de la conformité du CIF doivent :
- Possèdent les connaissances et l’expertise nécessaires pour exercer les responsabilités qui leur sont assignées.
- Être inscrit au registre public tenu par la CySEC.
Frais de candidature à la CySEC :
- 7 000 € sur dépôt du dossier du CIF.
- 3 500 € sur présentation d’une demande d’extension de licence. En fonction du type de licence et de l’extension de licence, les frais peuvent varier.
Cotisations annuelles de la CySEC (en euros) :
- a) Des frais fixes allant de 5 000 € à 10 000 € selon les services fournis
- b) Une redevance en fonction du chiffre d’affaires, à condition que le chiffre d’affaires dépasse 500 000 €, comme ci-dessous :
- 0,75 % – entre 500 001 € et 1 000 000 €
- 0,1875 % – entre 1 000 001 € et 5 000 000 €
- 0,1125 % – entre 5 000 001 € et 10 000 000 €
- 0,0975 % – si supérieur à 10 000 001 €.
Ce qui précède est calculé sur la base des états financiers annuels audités.
Les frais juridiques RUE pour la préparation et la soumission d’une demande à la CySEC pour une licence CIF varient de 35 000 € à 50 000 € selon la nature de la demande. Veuillez noter que les frais excluent les frais de dossier et les exigences de capital de la CySEC.
A Chypre, il est possible d’obtenir une licence d’investissement. L’entreprise candidate doit répondre à un certain nombre d’exigences pour devenir une entreprise rentable. Premièrement, la direction du CIF (Cyprus Investment Firm) doit être composée d’au moins deux personnes jouissant d’une réputation et d’une expérience irréprochables pour garantir la fiabilité et l’efficacité de la gestion du CIF. Par ailleurs, une entreprise doit employer des salariés aux qualifications irréprochables, possédant les compétences, les connaissances nécessaires et capables d’exercer leurs fonctions : notamment le poste de responsable de la gestion de portefeuille, responsable du conseil en investissement, le chef du département des engagements, le poste de responsable du département d’acceptation et d’exécution et le chef du département de gestion des risques doivent être inscrits au registre d’État de la CySEC et réussir les examens d’État, qui ont lieu 1 à 2 fois par an.
Licences
- Établir, mettre en œuvre et maintenir des procédures de prise de décision et une structure organisationnelle qui documente clairement et documente la chaîne de commandement et attribue les rôles et les responsabilités. En outre, établir, mettre en œuvre et maintenir les mécanismes d’audit interne requis pour garantir le respect des décisions et des procédures à tous les niveaux du CIF.
- Élaborer, mettre en œuvre et maintenir des politiques et procédures de gestion des risques qui identifient les risques pour les activités, les processus et les systèmes des CIF et, le cas échéant, identifier les risques pour les divisions. Le cas échéant, élaborer une matrice des risques bureau par bureau.
- Mise en œuvre et maintien de mesures organisationnelles et administratives efficaces pour garantir que toutes les mesures raisonnables sont prises pour prévenir les conflits d’intérêts affectant les clients.
- Prendre des mesures raisonnables pour garantir la continuité et la régularité des investissements et des services et activités supplémentaires, en appliquant des systèmes, des ressources et des procédures proportionnés appropriés.
- Appliquer les procédures d’identification des clients, la documentation et les rapports internes appropriés
- Établir et maintenir une fonction de conformité permanente et efficace (sous réserve de problèmes législatifs) qui fonctionne de manière indépendante. Un responsable du contrôle interne doit être désigné et doit rendre compte au CIF au moins une fois par an.
- Établissement, mise en œuvre et maintenance de politiques et procédures comptables pour permettre la soumission en temps opportun des états financiers de la CySEC à la commission de la CySEC.
L’équipe d’experts RUE se fera un plaisir d’accompagner votre projet dans les démarches nécessaires à la préparation des documents et à l’obtention d’une licence d’investissement à Chypre. Une approche individuelle de chaque client est importante pour nous et nous sommes prêts à répondre aux besoins de votre entreprise.
“Je me spécialise dans l’accompagnement des particuliers tout au long du processus d’obtention d’une licence d’entreprise d’investissement chypriote. Que vous initiiez votre candidature ou que vous ayez besoin d’assistance tout au long du processus, n’hésitez pas à nous contacter. Je suis là pour vous aider, en vous offrant des explications complètes sur chaque étape nécessaire à l’obtention de votre licence d’entreprise d’investissement à Chypre.”
L'ÉQUIPE D'ASSISTANCE À LA CLIENTÈLE DE RUE
“Bonjour, si vous souhaitez démarrer votre projet ou si vous avez encore des questions, vous pouvez certainement me contacter pour une assistance complète. Contactez-moi et lançons votre projet.”
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Actuellement, les principaux services de notre société sont des solutions juridiques et de conformité pour les projets FinTech. Nos bureaux sont situés à Vilnius, Prague et Varsovie. L’équipe juridique peut aider à l’analyse juridique, à la structuration de projets et à la réglementation juridique.
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