Licence d’entreprise d’investissement à Chypre (CIF)

La loi chypriote n° 87(I)/2017 sur les entreprises d’investissement fournit le cadre juridique pour la fourniture de services et d’activités d’investissement.

 Les exigences de base pour une licence CIF sont les suivantes :

• Être incorporé à Chypre.
• Quatre (4) administrateurs ; deux administrateurs agissant en qualité de dirigeants et deux administrateurs non exécutifs ; au moins trois (3) d’entre eux doivent être des résidents de Chypre ; Les administrateurs doivent démontrer leurs connaissances et leur expérience et doivent réussir le test « d’aptitude et d’aptitude » de la CySEC.
• Les membres du personnel résident local doivent être embauchés à temps plein pour remplir les fonctions clés de la société. En fonction de la licence choisie, un nombre minimum de personnel doit être embauché.
• La société doit disposer d’un bureau pleinement opérationnel à Chypre.

Des différences existent quant aux exigences de capital entre une licence CASP et une licence CIF.  Le CIF, comme le CASP, exige également un capital réglementaire minimum pour être autorisé à fonctionner. Ce capital doit être disponible dès le début du processus et conservé tout au long de l’activité autorisée.

Les exigences de capital pour une licence CIF sont :

• 75 000 € pour Réception & Transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement sans autorisation de détention des fonds des clients.
• Licence STP de 150 000 € (Réception & Transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement).
• 750 000 € Licence de teneur de marché (Réception et transmission, Exécution d’ordres pour le compte de clients, Gestion de portefeuille, Conseil en investissement, Souscription et placement d’instruments financiers sur la base d’un engagement ferme, Négociation pour compte propre, Exploitation d’un système multilatéral de négociation) .

Pour la préparation d’une demande de licence CIF auprès de la CySEC, les éléments ci-dessous sont nécessaires :

• Un plan d’affaires.
• Manuel d’exploitation interne, qui comprendra les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Défini des politiques et des procédures garantissant le respect de toutes ses obligations légales.
• Unité de conformité indépendante composée de personnes éligibles.
• L’organisation et l’administration d’un CIF doivent être conçues de manière à éviter les conflits d’intérêts.
• Une politique de risque claire qui doit être mise en œuvre et contrôlée par une unité de gestion des risques distincte.
• Un CIF est requis pour adhérer au Fonds d’indemnisation des investissements des clients et respecter ses obligations.

Tous les autres employés qui fourniront des services d’investissement et agiront en tant que responsables de la conformité du CIF doivent :

• Possèdent les connaissances et l’expertise nécessaires pour exercer les responsabilités qui leur sont assignées.
• Être inscrit au registre public tenu par la CySEC.

Frais de candidature à la CySEC :

• 7 000 € sur dépôt du dossier du CIF.
• 3 500 € sur présentation d’une demande d’extension de licence. En fonction du type de licence et de l’extension de licence, les frais peuvent varier.

Cotisations annuelles de la CySEC (en euros) :

1. a) Des frais fixes allant de 5 000 € à 10 000 € selon les services fournis
2. b) Une redevance en fonction du chiffre d’affaires, à condition que le chiffre d’affaires dépasse 500 000 €, comme ci-dessous :

• 0,75 % – entre 500 001 € et 1 000 000 €
• 0,1875 % – entre 1 000 001 € et 5 000 000 €
• 0,1125 % – entre 5 000 001 € et 10 000 000 €
• 0,0975 % – si supérieur à 10 000 001 €.

Ce qui précède est calculé sur la base des états financiers annuels audités.

Les frais juridiques RUE pour la préparation et la soumission d’une demande à la CySEC pour une licence CIF varient de 35 000 € à 50 000 € selon la nature de la demande.   Veuillez noter que les frais excluent les frais de dossier et les exigences de capital de la CySEC.