Licence bancaire à Chypre

La délivrance d’une licence pour exercer des activités financières sur le territoire de Chypre est effectuée par la Banque centrale de Chypre. Les demandes de licence sont possibles par les propriétaires de banques existantes afin d’étendre la géographie de leur présence.

Lors de l’examen de la documentation, la préférence est donnée aux candidats dont les banques sont enregistrées dans des juridictions avec des critères de sélection stricts – pays de l’UE, Amérique du Nord et Royaume-Uni.

Le paquet de documents officiels doit comprendre une lettre de recommandation ou une annexe sur l’enregistrement avec la signature originale de la personne autorisée du registraire de la banque contrepartie.

La procédure d’enregistrement d’une banque à Chypre diffère en ce qu’elle n’est pas accessible aux particuliers et ne nécessite pas l’établissement du siège social de la banque à Chypre. Il n’est ici possible d’ouvrir une banque à partir de zéro qu’en rachetant des succursales et des succursales d’institutions financières existantes.

La délivrance d’une licence bancaire à Chypre implique certaines conditions et exigences pour les candidats. De plus, en plus des règles strictes du pays fondateur, la société nécessite un niveau élevé de capital autorisé et une documentation complète.

Documents pour l’obtention d’une licence bancaire à Chypre

La demande de licence nécessitera les éléments suivants :

• une lettre de recommandation de la banque mère du pays mère
• une liste des données personnelles de la direction de l’entreprise
• un ensemble de documents confirmant la solvabilité et la réputation des actionnaires de l’entreprise
• autorisation de divulguer des secrets commerciaux
• organismes agréés qui contrôlent les activités du siège social de la banque
• plan d’affaires ou justification des raisons pour lesquelles la juridiction de Chypre devrait délivrer une licence bancaire à votre entreprise (ici le rôle le plus important sera le bénéfice des activités de l’entreprise à Chypre)
• l’aptitude professionnelle des administrateurs et dirigeants de la banque pour chaque poste de direction spécifique
• données physiques sur l’emplacement du siège social avec coordonnées
• autorisation du pays fondateur d’ouvrir de nouvelles succursales de la banque
• la réputation irréprochable de la contrepartie et de tous les actionnaires
• preuve de la stabilité et du développement planifié de l’entreprise et capacité à confirmer le niveau de revenu de l’entreprise

La Banque centrale du pays donne la préférence à ceux qui ont l’intention d’ouvrir un bureau de représentation sur le territoire de leur juridiction plutôt qu’une succursale.

Coût de la licence bancaire à Chypre

Le coût de l’enregistrement bancaire à Chypre est quelque peu inférieur à celui des autres pays de l’UE en raison de l’absence de nécessité de créer une nouvelle société, mais la Banque centrale de Chypre nécessite un volumineux ensemble de documents, dont la préparation prend beaucoup de temps. la demande de licence.

À partir du moment de la soumission de la demande au comité d’experts du régulateur, tous les documents doivent être diffusés en anglais ou en grec. Les avocats et traducteurs de notre société sont prêts à proposer une traduction professionnelle de toutes les formes juridiques, ce qui simplifiera le processus de candidature.

La Banque, qui est liée par des obligations légales dans la juridiction de Chypre, est tenue de se soumettre à un audit annuel. Selon la forme organisationnelle de l’entreprise (succursale, succursale ou bureau de représentation), les exigences en matière de reporting sont différentes.