Plateforme bancaire en marque blanche

Le choix de solutions fintech pour les entreprises est un processus assez complexe, impliquant la cybersécurité, le respect des réglementations légales et la personnalisation pour répondre aux besoins spécifiques d’un partenaire. Dans la fintech, il existe une catégorie de solutions conçues pour soulager les propriétaires d’entreprise des maux de tête et leur donner des outils pour combler leurs besoins financiers. Nous parlons de services bancaires en tant que service. Un modèle de collaboration BaaS qui émerge progressivement sur le marché des technologies financières est la marque blanche. Dans cet article, Regulated Unired Europe souhaite souligner comment cela fonctionne et comment, avec l’aide de quelles solutions, les néobanques modernes évoluent vers une banque de niche plus pratique et une économie plus ouverte. en général.

Marque Blanche et BaaS : comment ça marche

De manière générale, la marque blanche est un type de partenariat dans lequel une entreprise produit des biens ou des services et l’autre les vend sous sa propre marque. Cette approche permet à chaque partenaire de faire ce qu’il fait le mieux. Le vendeur vend, le fabricant produit.

Le concept de marque blanche a été utilisé à l’origine dans l’industrie du disque américaine. Dans les années 1950, les fabricants produisaient des disques vinyles sans étiquette (c’est-à-dire avec une marque blanche) afin que les détaillants puissent y apposer le nom de leur entreprise. Le mot s’est depuis répandu dans d’autres secteurs et est devenu largement utilisé dans le commerce électronique, le développement de logiciels, l’industrie manufacturière et la finance.

En informatique, le concept de marque blanche est utilisé pour le développement de produits. Ce système a été utilisé pour la première fois en 2001 : un site de vente en ligne de téléphones mobiles proposait à d’autres entreprises une version renommée de son site Internet. Dans le secteur bancaire, ce format d’interaction est réalisé sous la forme de Banking-as-a-Service – la fourniture d’une infrastructure bancaire par une entreprise à d’autres acteurs du marché.

BaaS est un concept plus large que la marque blanche. L’infrastructure et les logiciels bancaires permettent d’assembler un certain produit auquel un accès plus ou moins automatisé est fourni. Ces produits peuvent inclure l’émission de cartes, le traitement des paiements, le système de gestion des limites, l’affacturage, l’acquisition, la reconnaissance de documents, les services de cashback, les programmes de fidélité, les paiements, la gestion de trésorerie, les comptes d’entreprise et d’autres services. Le client compose un ensemble de services à sa discrétion et selon ses besoins, créant ainsi une version personnalisée de sa propre « banque ». Quant à la Marque Blanche, il s’agit uniquement d’obtenir un ensemble de produits client final pour des besoins spécifiques.

Le cœur du produit White Label est un portefeuille électronique qui vous permet de stocker de la monnaie électronique et d’effectuer diverses transactions financières avec :

• Des cartes bancaires virtuelles et plastiques peuvent lui être émises, qui s’ajoutent à Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay
• Le portefeuille peut être rechargé de différentes manières, par exemple à partir d’autres cartes ou de paiements de partenaires
• Vous pouvez retirer des fonds du portefeuille vers des fournisseurs, vers des cartes d’autres banques ou vers un autre portefeuille
• Autour du produit, les partenaires peuvent créer leurs applications personnalisées à l’aide d’un protocole API moderne

Plateforme néo bancaire en marque blanche – à qui s’adresse ce service ?

Néobanques avec licence EMI/PSP en Europe

De nombreuses grandes entreprises se tournent vers des fournisseurs de technologie lorsqu’elles décident de lancer des produits et services financiers. Ils n’ont pas leur propre expérience en matière de développement ou ne disposent pas de suffisamment de ressources pour développer eux-mêmes un produit bancaire. Par conséquent, dans leur cas, il est plus logique d’acheter le service nécessaire.

La procédure est extrêmement transparente : le client reçoit une carte, règle ses achats avec et la commission est déduite, qui revient à l’émetteur. Les informations relatives à l’achat sont ensuite transmises au détaillant partenaire et celui-ci attribue des points au client sous forme de cashback.

Non-banques et fintechs sans licence bancaire

Cette catégorie d’entreprises a besoin de toute une couche d’infrastructure à laquelle elle peut se connecter et ainsi étendre la fonctionnalité de paiement de ses produits.

En Europe, les grandes banques sont propriétaires de cette infrastructure, tandis que les start-ups bancaires de niche ont peu d’opportunités pour développer leurs produits. En outre, ces petites entreprises ne disposent généralement pas de l’expertise et des ressources nécessaires pour développer leurs propres produits, notamment dans le domaine des produits bancaires complexes et hautement réglementés.

Il existe des situations où une entreprise souhaite tester une hypothèse à l’intersection des organisations bancaires et non bancaires. Il est nécessaire de créer une banque de niche pour un segment restreint ou de combiner dans son offre des services bancaires et non bancaires dont un public spécifique a besoin. Pour tester une telle hypothèse, vous avez besoin d’une licence et d’une infrastructure bancaire. BaaS dans ce cas permet de tester cette hypothèse d’une manière plus simple et moins coûteuse que la création d’une banque interne.

BaaS peut être utile à toute entreprise qui souhaite intégrer des fonctionnalités financières à ses produits, mais qui n’a pas le temps, les fonds ou l’expertise pour le faire.

Il est important de comprendre que la tâche principale d’une entreprise est de trouver de la valeur ajoutée à un produit de base existant. Il peut s’agir par exemple de la fidélisation des utilisateurs ou de l’optimisation des processus. Par conséquent, une marque blanche doit être en synergie avec le cœur de métier – ce produit apportera alors un maximum d’avantages.

Impact positif des services bancaires en marque blanche sur l’économie

La marque blanche donne non seulement un coup de main aux entreprises, mais contribue également au développement de l’économie. Grâce à WL, les entreprises améliorent leur expérience client et leurs services, des solutions fondamentalement nouvelles apparaissent sur le marché, la coopération intersectorielle se développe, les startups ont accès à une infrastructure fiable et peuvent développer leurs produits, ce qui, à son tour, alimente la concurrence sur le marché. . Ainsi, de plus en plus de néo-banques et d’acteurs de niche émergent. Contrairement aux grandes entreprises, elles résolvent les problèmes des clients de manière ciblée et unique, en créant des services destinés à des besoins restreints et à des publics de niche pour lesquels les services bancaires traditionnels ne conviennent pas.

Conceptuellement, BaaS et son exemple privé en marque blanche constituent une étape vers une société financière ouverte et une économie plus flexible. De nombreux pays s’orientent vers un système bancaire ouvert : les banques donnent accès à leur infrastructure via des API ouvertes.

Banque numérique en marque blanche

Solutions bancaires de marque privée : produits financiers personnalisés

Les projets bancaires numériques et les applications associées nécessitent généralement des investissements importants en temps et en capital. Au lieu de développer des solutions bancaires uniques à partir de zéro, les initiatives fintech ont la possibilité de lancer leurs offres sur la base de plateformes en marque blanche prêtes à l’emploi, réduisant ainsi les délais de mise sur le marché et optimisant les coûts. Dans cet article, nous aborderons les caractéristiques des solutions bancaires numériques en marque blanche et les principaux avantages de cette approche.

Qu’est-ce que la banque numérique en marque blanche ?

Les services bancaires en marque blanche couvrent une gamme de tâches de back-office et fournissent des produits bancaires et de paiement prêts à l’emploi, y compris des API pour l’interaction avec divers fournisseurs BaaS. Cette approche ouvre également des opportunités pour développer de nouveaux produits sans avoir à les créer à partir de zéro et simplifie l’intégration de nouveaux services. Solutions bancaires numériques en marque blanche La plateforme numérique de marque blanche offre les fonctionnalités suivantes : Intégration des clients et AML/KYC Pour l’ouverture et l’enregistrement du compte, les nouveaux clients passent par un processus de vérification et fournissent les informations requises. Les procédures KYC/AML intégrées garantissent que les processus d’enregistrement sont sécurisés, rapides et simples. Paiements et transactions en devises Développer un système de paiement est une tâche complexe, mais avec les solutions prêtes à l’emploi de White-label pour les paiements et les transactions en devises, vous pouvez facilement vous connecter à une variété de services et offrir aux clients une large gamme de méthodes de paiement. et les devises. Licence en tant que service Les projets Fintech peuvent fonctionner sous la licence de partenaires de monnaie électronique, de systèmes de paiement ou de banques. Émission de cartes En vous associant à des fournisseurs de solutions d’émission de cartes, vous pouvez proposer des cartes de débit sous votre marque. Sponsoriser des IBAN Une multitude de sociétés réglementées offrent la possibilité de générer des IBAN sans licence spéciale, ainsi que l’intégration avec SEPA. Cela vous permet d’automatiser l’émission et la gestion des IBAN via une API. Les numéros IBAN émis sont enregistrés au nom du partenaire, fournissant aux clients les détails nécessaires. L’intégration de différentes solutions en marque blanche prêtes à l’emploi peut s’avérer difficile, mais le processus est beaucoup plus facile grâce à des solutions intégrées et une architecture flexible qui permet de lancer rapidement de nouveaux produits. Applications pour utilisateurs finaux en marque blanche et services bancaires numériques

Les plateformes bancaires numériques en marque blanche se concentrent généralement sur les opérations de back-office, tandis que les applications des utilisateurs finaux telles que les services bancaires en ligne et les applications mobiles assurent l’expérience client. Ils peuvent compléter efficacement une solution bancaire numérique, créant une expérience utilisateur unifiée. Les sociétés Fintech ont la capacité de développer rapidement des applications pour leurs clients en utilisant leur propre marque et leur propre style.

Avantages de la marque blanche  : Économie de ressources

Développer votre propre solution nécessite des investissements importants dans l’équipe informatique, les tests et le débogage. En achetant une plateforme prête à l’emploi, vous pouvez réduire les coûts et le temps de mise en œuvre. Les produits en marque blanche sont construits par des équipes d’experts, utilisent une technologie de pointe, sont soumis à des tests rigoureux et sont conformes aux exigences réglementaires. Démarrage rapide Évitez les longues phases de développement et de test : avec des solutions prêtes à l’emploi, vous introduisez plus rapidement de nouvelles fonctionnalités et les proposez aux clients. Comprendre le produit Apprenez à connaître le produit dès le départ, en le testant et en le personnalisant avant son lancement.

Avantages de la plateforme bancaire en marque blanche

Gagner du temps et de l’argent

Construire un produit à partir de zéro est un processus qui nécessite des ressources, souvent importantes. C’est de l’argent et du temps, mais aussi des risques d’erreurs et de problèmes imprévus. Les produits en marque blanche offrent des solutions prêtes à l’emploi et éprouvées, ce qui permet aux entreprises d’en bénéficier rapidement et sans tracas.

Flexibilité et évolutivité

En règle générale, les solutions standard sont dotées de diverses fonctionnalités et peuvent être personnalisées en fonction des besoins de l’entreprise. De plus, les solutions en marque blanche offrent la flexibilité nécessaire pour faire évoluer les services. Prenons l’exemple d’un commerce de détail qui cherche à étendre ses activités.

Grâce à une plateforme e-commerce en marque blanche, une startup peut facilement intégrer plusieurs fonctionnalités telles que la gestion des stocks, la gestion de la relation client, etc.

Expertise des meilleurs du secteur

Les fournisseurs en marque blanche ont tendance à disposer d’une expertise puissante et à chérir leur réputation. Ils se concentrent sur la qualité de leurs solutions. Sinon, personne ne les recommandera ni n’achètera chez eux.

Être capable de se concentrer sur ce que vous faites le mieux.

Au lieu de consacrer des efforts, de l’argent et du temps à quelque chose qui dépasse l’expertise de votre équipe, vous achetez une solution prête à l’emploi et vous concentrez sur le développement de votre produit. Prenons Shopify comme exemple.

La principale plateforme de commerce électronique utilise Stripe pour traiter ses transactions en ligne et libère ainsi du temps pour se concentrer sur la fourniture de la meilleure expérience utilisateur nécessaire à la création d’une boutique en ligne.

Il ne s’agit pas d’une marque blanche – après tout, le but d’une telle coopération n’est pas d’en informer les clients finaux – mais cet exemple illustre bien ce point : l’une des plus grandes plateformes de commerce électronique externalise les paiements électroniques.

Inconvénients de la plateforme bancaire en marque blanche

Risques de réputation

Si un produit en marque blanche présente des défauts, les consommateurs les associent à votre marque. Mises à jour, service et problèmes éventuels : si le fournisseur a un problème, vous aussi. Assurez-vous donc de vous proposer une solution durable et un partenariat fiable.

Les avantages sont importants, mais la confiance est primordiale. Il est également utile de déterminer si les prestataires sont disposés à personnaliser le produit en fonction de vos besoins et à fournir une assistance en temps opportun à vous ou à vos clients.

Ce n’est pas une solution unique

Les produits en marque blanche sont conçus pour un large public d’utilisateurs, car les fournisseurs proposent leurs solutions à de nombreux distributeurs, pas seulement à vous. Soyez donc prêt à payer séparément pour des fonctionnalités supplémentaires ou une personnalisation en dehors du package de services WL.

Solutions en marque blanche pour les paiements en ligne

Dans le domaine des paiements en ligne, le modèle en marque blanche a ouvert tout un monde de possibilités : les entreprises peuvent proposer des solutions de paiement sophistiquées même sans disposer de ressources importantes pour concevoir et construire leur propre service.  Les deux principales solutions en marque blanche dans ce domaine sont la passerelle de paiement et l’orchestration des paiements.

Passerelle de paiement en marque blanche

Ainsi, le premier produit est une passerelle de paiement en marque blanche également connue sous le nom de SaaS PSP, où SaaS signifie Software as a Service et PSP signifie Payment Service Provider. Il s’agit d’une solution de paiement prête à l’emploi que les entreprises peuvent mettre en œuvre pour accepter des paiements sous leur propre marque ou fournir des services de paiement. Avec SaaS PSP, une entreprise dispose de tous les outils dont elle a besoin pour accepter elle-même les paiements : un compte personnel pour les commerçants en ligne, une page de paiement, une documentation technique et un panneau d’administration où son équipe peut gérer tous les processus d’intégration des commerçants.

Parallèlement à cela, à l’ensemble de l’infrastructure PSP s’ajoute l’équipe d’experts qui la maintient : le fournisseur fournit un support technique consciencieux et conseille sur tout problème.

Une passerelle de paiement en marque blanche est souvent choisie par les start-up PSP. En règle générale, ils ont déjà leurs propres contacts avec les banques acquéreuses et les systèmes de paiement, mais l’équipe est petite et les ressources pour développer des services pour les commerçants et les payeurs sont limitées.

Lorsque ces entreprises connectent une PSP en marque blanche, elles bénéficient d’un service de paiement complet qui comprend :

• portail marchand : compte personnel sur lequel les marchands en ligne peuvent gérer les paiements ;
• page de paiement adaptée à tous les écrans et appareils ;
• La documentation grâce à laquelle leurs clients personnaliseront le paiement ;
• Un panneau d’administration convivial permettant à votre équipe de connecter les vendeurs en ligne et de gérer leurs projets ;

Tous les services avec lesquels les vendeurs en ligne travailleront sont conçus dans le style d’entreprise du client WL et hébergés sur son domaine. Par conséquent, ni les partenaires ni les payeurs ne devinent que l’entreprise utilise la plateforme WL.

La configuration et la personnalisation de base d’une PSP SaaS prennent environ deux semaines. Pendant ce temps, développer une passerelle de paiement à partir de zéro prend environ deux ans et coûte au moins 1,5 à 2 millions de dollars.

Plateforme bancaire en marque blanche – informations générales

La Marque blanche est une solution qui permet aux entreprises d’utiliser un produit ou un service prêt à l’emploi développé par une autre entreprise sous leur propre marque.

Avantages de cette solution

Les solutions en marque blanche pour les services de paiement sont des plates-formes technologiques prêtes à l’emploi fournies aux partenaires pour prendre en charge les processus de paiement et de transfert d’argent. Les avantages de telles solutions sont évidents :

1. Réduction du temps de développement et de lancement du produit. Les entreprises peuvent se concentrer sur la promotion de leur marque et de leurs campagnes marketing.
2. Économies de coûts. Les solutions en marque blanche sont des plateformes prêtes à l’emploi.
3. Flexibilité de personnalisation et d’intégration. Les plateformes en marque blanche offrent la possibilité de personnaliser les fonctionnalités pour répondre aux besoins spécifiques du partenaire. Les partenaires peuvent utiliser des API pour intégrer des services de paiement dans leur logiciel ou leur site Web.
4. Élargissement des fonctionnalités des produits partenaires. Avec les solutions en marque blanche, les partenaires ont accès à des outils qui peuvent améliorer et compléter considérablement les fonctionnalités de leurs produits. Cela leur permet de rivaliser avec d’autres entreprises sur le marché.
5. Augmentation de la notoriété de la marque. La marque partenaire utilise des solutions en marque blanche qui ont déjà fait leurs preuves sur le marché, cela augmente la reconnaissance et fidélise la clientèle.

Le service en marque blanche est un excellent choix pour les entreprises qui souhaitent développer leur activité de paiement en ligne aussi efficacement et rapidement que possible.

Qu’est-ce que la personnalisation en marque blanche et pourquoi elle est plus rentable que de développer sa propre plateforme

La personnalisation en marque blanche est le processus de personnalisation et de modification d’une interface standard pour répondre aux besoins uniques d’une entreprise ou d’une marque particulière. Cela peut impliquer d’ajuster le logo, la palette de couleurs, les polices, les textes et d’autres éléments de l’interface utilisateur pour créer une expérience unique et distinctive pour les utilisateurs et les clients.

La mise en service d’une personnalisation de plateforme en marque blanche peut s’avérer bien plus rentable que le développement de votre propre plateforme de paiement :

• Tout d’abord, développer votre propre plate-forme nécessite du temps et des coûts financiers importants, car il est nécessaire de créer tous les composants de la plate-forme à partir de zéro : de la conception aux tests et à la mise en œuvre. Dans le même temps, la personnalisation de la plateforme en marque blanche permet de réduire considérablement le temps et les coûts financiers, car la plupart des composants ont déjà été créés, et il ne reste plus qu’à les adapter aux besoins spécifiques et à les personnaliser.
• Deuxièmement, la personnalisation d’une plate-forme en marque blanche permet d’accélérer considérablement la commercialisation, car une plate-forme déjà existante vous permet de démarrer dès que vous effectuez les modifications et adaptations nécessaires.
• Troisièmement, la personnalisation de la plate-forme de commande offre la possibilité d’obtenir la haute qualité et la fiabilité de technologies déjà éprouvées et bien établies.

La personnalisation de la plateforme en marque blanche est donc un moyen plus rentable et plus rapide de créer votre propre plateforme de paiement.

Comment ça marche et à qui ça convient

Un service de paiement utilisant une solution en marque blanche propose à ses clients un service de paiement complet sous sa propre marque.

Les solutions en marque blanche pour les services de paiement peuvent être utiles à diverses entreprises et entreprises qui souhaitent fournir des services de paiement en ligne. Ils sont parfaits pour les startups et les petites entreprises qui ne disposent pas de leur propre infrastructure ni de la possibilité de créer un système de paiement à partir de zéro.

Les solutions en marque blanche peuvent également être utiles aux grandes entreprises qui souhaitent développer leur activité et proposer leurs services dans de nouveaux domaines. Par exemple, pour les banques qui souhaitent commencer à proposer des paiements en ligne à leurs clients, mais ne souhaitent pas investir dans le développement de leur propre système de paiement.

Avantages de la plateforme bancaire en marque blanche

• Agrégateur de paiements prêt à l’emploi pour lancer rapidement votre activité de paiement électronique.
• Personnalisez entièrement la solution en fonction de votre marque et de votre design.
• Connexion à divers systèmes de paiement et banques.
• Support technique et formation du personnel.
• Conditions de paiement flexibles

Notre agrégateur de paiement convient à une variété d’entreprises, notamment les boutiques en ligne, les services en ligne, les applications mobiles, les startups fintech et bien plus encore.

Nous garantissons la fiabilité, la sécurité et la haute qualité de nos services. De plus, notre politique tarifaire propose des plans tarifaires flexibles qui dépendent du volume des transactions. Cela permet à nos clients de réduire le coût des services de paiement. Nous proposons des formations et un accompagnement pour garantir une utilisation efficace des plateformes et garantir leur sûreté et sécurité.

En conclusion, les services bancaires en marque blanche pour les services de paiement sont une excellente option pour ceux qui souhaitent développer leur activité dans le domaine des paiements électroniques et ne souhaitent pas développer leur propre service de paiement à partir de zéro.

Si vous souhaitez développer votre service de paiement grâce à cette solution, déposez une candidature sur le site et notre responsable vous contactera dans les plus brefs délais pour discuter des détails de la coopération. Ne manquez pas l’opportunité de lancer rapidement votre propre service de paiement !

Banque numérique en marque blanche

 Ces dernières années, le terme « marque blanche » est devenu largement reconnu dans le monde de la technologie financière, notamment dans le contexte de la banque numérique. Les solutions en marque blanche offrent aux entreprises la possibilité de proposer des services bancaires sous leur propre marque, en utilisant une plateforme prête à l’emploi développée par un tiers. Cela réduit considérablement le temps et les coûts d’investissement liés au développement d’un système propriétaire, tout en accélérant le processus de mise sur le marché d’un produit.

Principaux avantages des solutions bancaires numériques en marque blanche

1. Réduction des coûts et des délais de développement

Développer une plateforme bancaire propriétaire nécessite des investissements et du temps importants. Les solutions en marque blanche permettent aux entreprises d’utiliser des solutions technologiques prêtes à l’emploi et bien établies, ce qui réduit considérablement les coûts initiaux et accélère le processus de lancement des services.

2. Concentrez-vous sur le service client et l’image de marque

Grâce à la plateforme White Label, les entreprises peuvent concentrer leurs efforts sur l’amélioration du service client, du marketing et de l’image de marque. Cela permet d’adapter plus efficacement le produit aux besoins et aux attentes du public cible.

3. Conformité aux exigences réglementaires

Le secteur bancaire est très réglementé. Les solutions en marque blanche incluent souvent une prise en charge de la conformité réglementaire, permettant aux entreprises de se conformer plus facilement à la législation locale et internationale.

Comment fonctionnent les banques numériques en marque blanche

Sélection du fournisseur

La première étape pour une entreprise cherchant à utiliser une solution en marque blanche est de choisir un fournisseur de confiance doté d’une plate-forme éprouvée qui peut être adaptée aux exigences spécifiques et à la marque du client.

Intégration et personnalisation

Après la sélection d’un fournisseur, l’étape d’intégration et de personnalisation de la plateforme suit. À ce stade, la conception des interfaces est personnalisée, des fonctionnalités uniques sont ajoutées et les services nécessaires sont intégrés.

Tests et démarrage

Avant le lancement officiel du produit, des tests sont effectués pour identifier et éliminer d’éventuels bugs. Il s’agit d’une étape critique qui évite des problèmes à l’avenir.

Assistance et mises à jour

Le fournisseur de solutions en marque blanche fournit généralement un support technique et des mises à jour régulières de la plateforme, garantissant qu’elle reste à jour avec les évolutions de la législation et les tendances du marché.

Conclusion : Les banques numériques en marque blanche ouvrent de nouvelles opportunités aux entreprises qui cherchent à entrer dans le secteur financier de manière rapide et efficace. En proposant des solutions de bout en bout qui peuvent être évolutives et adaptées aux besoins individuels, ils rendent les services bancaires technologiquement avancés accessibles à un large éventail d’entreprises et d’organisations.

 Banque de cryptomonnaies en marque blanche

 Les banques de cryptomonnaies en marque blanche sont des plates-formes qui permettent aux entreprises de lancer rapidement et efficacement leurs propres services bancaires de cryptomonnaies en utilisant une infrastructure déjà développée et une technologie tierce. Cette solution est idéale pour les institutions financières, les startups fintech et autres entreprises cherchant à élargir leur portefeuille de services sans avoir à développer leur propre logiciel complexe.

Principaux avantages des banques de crypto-monnaie en marque blanche

1. Démarrage rapide et économique

Lancer votre propre plateforme bancaire de crypto-monnaie à partir de zéro nécessite du temps et des coûts financiers importants. L’utilisation d’une solution en marque blanche vous permet de réduire considérablement les investissements initiaux et d’accélérer le processus de mise sur le marché du produit, car l’infrastructure et les logiciels de base ont déjà été développés et optimisés.

2. Conformité aux normes réglementaires

Le marché des cryptomonnaies est soumis à une réglementation stricte qui ne cesse d’évoluer. Les fournisseurs de crypto-monnaie en marque blanche proposent généralement des solutions déjà conformes aux exigences réglementaires en vigueur, ce qui facilite la conformité des clients.

3. Support technique et maintenance

Les clients qui choisissent les solutions Marque Blanche bénéficient d’un support technique continu et de mises à jour logicielles, ce qui garantit la stabilité des services et leur pertinence conformément aux dernières avancées technologiques et aux évolutions de la législation.

Le travail en marque blanche de Cryptobank

Sélection des fournisseurs

La première étape consiste à choisir un fournisseur de crypto-monnaie fiable en marque blanche, capable de proposer une solution flexible et évolutive, adaptée aux spécificités et aux besoins de votre entreprise.

Personnalisation et image de marque

Le contrat est suivi de la phase de personnalisation de la plateforme, comprenant l’intégration de l’identité visuelle, des logos et d’autres éléments de marque. Ceci est important pour créer une expérience utilisateur unique et renforcer la marque de l’entreprise.

Intégration et lancement

Au stade de l’intégration, la plateforme est personnalisée pour assurer sa compatibilité avec les autres systèmes et services du client. Après avoir testé avec succès le système et confirmé sa fonctionnalité et sa sécurité, le projet peut être lancé.

Marketing et acquisition de clients

Une fois le projet lancé, le travail d’attraction de clients commence, ce qui comprend des campagnes de marketing et de publicité visant à accroître la reconnaissance du nouveau service et à attirer le public cible.

Conclusion : White Label Cryptobank est un outil puissant pour les entreprises qui cherchent à étendre leur présence dans la finance numérique. Cette solution permet non seulement d’économiser des ressources, mais également de s’adapter rapidement aux conditions changeantes du marché, en offrant aux clients des services de crypto-monnaie innovants et fiables sous leur propre marque.

 Comment créer sa propre néobanque

 Les néobanques, ou banques numériques, constituent l’un des segments de la technologie financière à la croissance la plus rapide. Ils offrent aux utilisateurs des services bancaires pratiques, accessibles et innovants, entièrement fournis via des plateformes numériques sans succursales physiques. Créer votre propre néobanque nécessite une planification minutieuse, une compréhension de la législation et un haut niveau d’intégration technologique. Voici ci-dessous les étapes clés du lancement d’une néobanque.

Étape 1 : Étude de marché et identification du public cible

La première étape du lancement d’une néobanque est une étude de marché approfondie et l’identification du public cible. Il est important de comprendre quels produits et services financiers sont les plus demandés par les clients potentiels et quels problèmes ou inconvénients peuvent être résolus avec une nouvelle néobanque. Il est également important d’étudier les concurrents et de déterminer ce qui peut être amélioré ou proposé de manière unique.

Étape 2 : Développer un modèle économique

Développer un business model clair et efficace est essentiel au succès d’une néobanque. Cela comprend l’identification des sources de revenus (par exemple, les frais de transaction, les intérêts sur les prêts, les services d’abonnement), la structure des coûts et la rentabilité potentielle. Il est également important d’identifier les partenariats clés, qui peuvent inclure des plateformes technologiques, des prestataires de services et des institutions financières.

Étape 3 : Obtenir une licence

Une licence est requise pour les activités bancaires formelles. Le processus et les exigences pour l’obtention d’une licence bancaire varient considérablement d’une juridiction à l’autre. Dans certains pays, il est possible d’obtenir une licence spéciale pour les banques numériques, qui peuvent avoir des exigences de capitalisation inférieures à celles des banques traditionnelles.

Étape 4 : Infrastructure technologique

L’épine dorsale de toute néobanque est sa plateforme technologique. Une infrastructure informatique robuste doit être sélectionnée ou développée pour garantir des performances élevées, la sécurité des données et la convivialité. De nombreuses néobanques utilisent des solutions basées sur le cloud pour garantir l’évolutivité et la flexibilité de leurs services.

Étape 5 : Interface utilisateur et expérience

La conception de l’interface et l’expérience utilisateur globale sont essentielles pour attirer et fidéliser les clients. L’interface doit être intuitive, attractive et fonctionnelle sur tous types d’appareils, notamment mobiles.

Étape 6 : Conformité aux exigences réglementaires

Les établissements non bancaires doivent se conformer strictement aux réglementations financières, y compris aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de confidentialité (par exemple le RGPD en Europe). Cela nécessite la mise en œuvre de systèmes et de processus appropriés en matière de due diligence client (KYC) et de surveillance des transactions.

Étape 7 : Marketing et lancement

La dernière étape consiste à élaborer et mettre en œuvre une stratégie marketing pour le lancement de la néobanque. Cela comprend l’image de marque, les campagnes publicitaires, les programmes de partenariat et les stratégies d’acquisition de clients. Il est important de créer une première impression forte et de continuer à communiquer activement avec le public cible après le lancement.

Conclusion : Créer sa propre néobanque est un projet complexe qui nécessite des efforts considérables à toutes les étapes, de la planification à la mise en œuvre. Néanmoins, avec la bonne approche et le respect de toutes les conditions nécessaires, une néobanque peut devenir une entreprise prospère et rentable offrant des services financiers innovants aux consommateurs modernes.

Comprendre les services bancaires en marque blanche

Alors, qu’est-ce que la banque en marque blanche exactement ? En termes simples, il s’agit d’un service dans lequel une institution financière fournit des services bancaires sous sa propre marque, mais l’infrastructure et la technologie sous-jacentes sont fournies par un fournisseur tiers. Essentiellement, c’est comme avoir votre propre plateforme bancaire de marque sans avoir à créer et à entretenir l’infrastructure à partir de zéro.

Les mécanismes derrière les services bancaires en marque blanche

Les mécanismes bancaires en marque blanche impliquent une collaboration entre deux entités : l’institution financière (le client) et le fournisseur de technologie (le partenaire en marque blanche). Le partenaire en marque blanche propose une suite de services bancaires, notamment la gestion de compte, le traitement des paiements, l’émission de cartes, etc., le tout sous la marque du client.

Cet arrangement permet au client de se concentrer sur ce qu’il fait de mieux : établir des relations clients et fournir des services à valeur ajoutée, tout en tirant parti de l’expertise et de la technologie du partenaire en marque blanche pour gérer les opérations backend.

Autonomiser l’inclusion financière

L’un des avantages les plus importants des services bancaires en marque blanche est leur potentiel à promouvoir l’inclusion financière. En fournissant une solution clé en main, les services bancaires en marque blanche permettent aux petites institutions financières, aux startups et même aux entités non bancaires d’entrer sur le marché et d’offrir des services bancaires aux populations mal desservies.

Par exemple, une banque communautaire ou une startup fintech peut ne pas avoir les ressources nécessaires pour développer sa propre plateforme bancaire. En s’associant à un fournisseur en marque blanche, ils peuvent rapidement lancer une solution bancaire de marque adaptée aux besoins de leur public cible, qu’il s’agisse de particuliers non bancarisés, de petites entreprises ou de marchés de niche.

Accélérer l’innovation

En plus de favoriser l’inclusion financière, les services bancaires en marque blanche favorisent également l’innovation au sein du secteur des services financiers. En tirant parti de l’expertise de fournisseurs de technologies spécialisés, les institutions financières peuvent déployer rapidement de nouvelles fonctionnalités et services pour répondre à l’évolution des demandes des clients.

Par exemple, les partenaires en marque blanche proposent souvent des plates-formes modulaires basées sur des API qui permettent une intégration transparente avec des applications et des services tiers. Cette flexibilité permet aux clients d’enrichir leurs offres bancaires avec des fonctionnalités telles que les paiements mobiles, des outils de budgétisation ou même des services de cryptomonnaie, sans avoir besoin de ressources de développement étendues.

Défis et considérations

Si les services bancaires en marque blanche offrent de nombreux avantages, ils ne sont pas sans défis. L’une des principales préoccupations des institutions financières est de maintenir l’intégrité de la marque et d’assurer une expérience client fluide. Étant donné que les opérations backend sont gérées par un fournisseur tiers, il existe un risque de déconnexion entre l’image de marque et la prestation de services réelle.

De plus, la conformité réglementaire et la sécurité des données sont des considérations primordiales dans le secteur des services financiers. Les institutions financières doivent examiner minutieusement leurs partenaires en marque blanche pour s’assurer qu’ils respectent toutes les réglementations en vigueur et mettre en œuvre des mesures de sécurité robustes pour protéger les informations sensibles des clients.

Regard vers l’avenir

Alors que la demande de services bancaires numériques continue de croître, les services bancaires en marque blanche offrent aux institutions financières une opportunité incontournable d’innover et d’élargir leur offre de services. En tirant parti de l’expertise de partenaires en marque blanche, ils peuvent accélérer leur mise sur le marché, améliorer leur avantage concurrentiel et proposer des solutions à valeur ajoutée à leurs clients.

En conclusion, les services bancaires en marque blanche ont le potentiel de révolutionner la manière dont les services financiers sont fournis, permettant ainsi aux institutions traditionnelles et aux nouveaux arrivants de prospérer dans l’économie numérique. À mesure que la technologie continue d’évoluer et que les attentes des consommateurs évoluent, les services bancaires en marque blanche joueront sans aucun doute un rôle crucial dans l’élaboration de l’avenir de la finance.

Personnalisation et différenciation

L’un des principaux avantages des services bancaires en marque blanche est la possibilité pour les institutions financières de personnaliser la plateforme en fonction de leurs exigences uniques en matière de marque et d’expérience client. Bien que la technologie sous-jacente soit fournie par le partenaire en marque blanche, les clients ont la possibilité d’adapter l’interface utilisateur, les éléments de conception et même la suite de services proposés.

Ce niveau de personnalisation permet aux institutions financières de se différencier sur un marché encombré en offrant une expérience bancaire qui correspond à leur identité de marque et qui trouve un écho auprès de leur public cible. Que ce soit grâce à une messagerie personnalisée, des interfaces utilisateur intuitives ou des fonctionnalités innovantes, les services bancaires en marque blanche permettent aux clients de se démarquer de la concurrence et d’attirer et de fidéliser les clients.

Évolutivité et rentabilité

Un autre avantage important des services bancaires en marque blanche est son évolutivité et sa rentabilité. Construire et maintenir une plateforme bancaire à partir de zéro nécessite un investissement initial substantiel dans les infrastructures, la technologie et les ressources humaines. Pour les petites institutions financières et les startups aux ressources limitées, cette barrière à l’entrée peut être prohibitive.

En tirant parti d’une solution en marque blanche, les institutions financières peuvent accéder à une plateforme bancaire entièrement fonctionnelle sans avoir besoin de dépenses en capital importantes. De plus, à mesure que leur clientèle s’agrandit et que leurs besoins évoluent, ils peuvent facilement faire évoluer leurs opérations en tirant parti de l’évolutivité inhérente au modèle de marque blanche.

Améliorer l’engagement client

Dans le monde hyper connecté d’aujourd’hui, l’engagement client est primordial pour le succès de toute institution financière. Les services bancaires en marque blanche fournissent aux clients les outils et les capacités nécessaires pour améliorer l’engagement client et favoriser des relations à long terme avec leurs clients.

Grâce à des fonctionnalités telles que des informations personnalisées sur les comptes, des campagnes marketing ciblées et des expériences omnicanales transparentes, les institutions financières peuvent approfondir leurs liens avec les clients et favoriser la fidélité et la défense des intérêts. En tirant parti de l’analyse des données et des algorithmes d’apprentissage automatique, ils peuvent obtenir des informations précieuses sur le comportement et les préférences des clients, leur permettant ainsi de proposer des expériences bancaires plus pertinentes et personnalisées.

Conformité réglementaire et gestion des risques

Dans le secteur des services financiers hautement réglementé, le respect des exigences réglementaires et des pratiques solides de gestion des risques ne sont pas négociables. Lorsqu’elles s’associent à un fournisseur en marque blanche, les institutions financières doivent s’assurer que le partenaire choisi respecte toutes les réglementations et normes du secteur en vigueur.

Les partenaires en marque blanche possèdent généralement une vaste expérience dans la navigation dans les cadres réglementaires et dans la mise en œuvre des meilleures pratiques en matière de sécurité, de confidentialité et de conformité des données. En externalisant ces responsabilités à un partenaire de confiance, les institutions financières peuvent atténuer les risques réglementaires et se concentrer sur leurs compétences de base consistant à servir leurs clients et à développer leur activité.

Le produit donne accès à toutes les infrastructures informatiques et de paiement, rebaptisées avec votre logo.

Le projet Banking as a Service comprend :

• Concevoir les services à distance (banques en ligne et mobiles) avec votre logo, votre URL, votre application mobile sur Google Play et App Store.
• Programmation des tarifs sur mesure pour facturer automatiquement les clients finaux.
• Personnalisation de l’approche de conformité et de la politique d’intégration en fonction de votre projet.
• Intégration d’API sur votre site Web pour recevoir des formulaires de demande d’ouverture de compte privés et professionnels.
• La solution en marque blanche nécessite uniquement le service commercial/marketing pour prendre en charge l’entreprise.
• Tous les autres aspects commerciaux, tels que l’intégration des clients, la conformité, les paiements et l’assistance technique, sont traités par Satchel dès la réception des formulaires d’ouverture de compte.

Le processus :

• Des frais minimaux vous seront facturés.
• Vous pourrez ajouter votre marge et créer un plan tarifaire pour les clients finaux de votre choix.
• La marge ajoutée en haut de la liste des frais minimaux sera partagée à 50/50 et vous sera versée en mode direct.

L’Europe unie réglementée est en mesure d’offrir :

La configuration approximative en marque blanche

• Conception de services à distance (web et mobile banking) ;
• Application mobile sur Google Play et AppStore ;
• Tarifs sur mesure pour facturer automatiquement les clients finaux
• Formulaires de demande d’ouverture de compte pour les particuliers et les entreprises ;

Frais de maintenance mensuels

• Possibilité d’ajouter une majoration de votre choix pour les clients finaux ;
• La majoration est partagée à 50/50 et versée instantanément sur votre compte de commissions

Configuration de la carte

• Nombre illimité de cartes avec limites de dépenses accrues.
•  Frais d’émission
• Frais mensuel
• Frais de chargement de la carte
• Frais d’expédition

Frais mensuels de la carte 

Maintenance du compte, support et gestion du programme, y compris les services suivants :

• Surveillance des transactions par carte ;
• Assistance de 2e ligne ;
•  Responsable de compte à temps plein ;
•  Surveillance de la fraude, des risques et de la lutte contre le blanchiment d’argent ;
•  Inscription annuelle Mastercard (fractionnée mensuellement) ;
• Mises à jour régulières du système et rapports sur les comptes ;

Intégration technique

• Connexion API avec votre site Web pour soumettre un compte et ouvrir des formulaires
• Refonte et enregistrement de votre application mobile sur AppStore et Google Play (mobile banking)
• Refonte de la banque en ligne selon le style de votre entreprise
• Définir vos tarifs sur mesure pour vos futurs clients
• Développement de fonctionnalités supplémentaires requises pour votre modèle économique

Contactez Regulated United Europe pour une offre individuelle basée sur votre projet.