Tendances crypto 2025

Jetons un coup d’œil aux principales tendances et aux changements projetés qui pourraient façonner l’avenir du monde financier d’ici 2025.

1. Intégration de l’intelligence artificielle (IA) et les cryptomonnaies: Le nombre de projets combinant IA et blockchain devrait croître, conduisant à des agents d’IA autonomes capables de gérer des portefeuilles cryptographiques et de participer à des réseaux d’infrastructures physiques décentralisés (DePIN).
2. Tokenisation des actifs réels (RWA): La technologie de tokenisation permettra la numérisation d’actifs réels tels que l’immobilier, les actions et les œuvres d’art, simplifiant ainsi le processus d’investissement et augmentant l’accès à ces actifs.
3. Développement de Stablecoin et adoption massive: Les Stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires deviendront plus populaires, offrant une stabilité aux transactions et aux paiements quotidiens tout en restant partie intégrante de l’écosystème cryptographique.
4. Réglementation et normalisation accrues des actifs de crypto-monnaie: De nouvelles réglementations et normes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de protection des consommateurs sont attendues, ce qui pourrait contribuer à légitimer les crypto-monnaies et à créer un marché plus transparent.
5. La popularité croissante de la finance décentralisée (DéFi): La finance décentralisée offrira une alternative aux services financiers traditionnels en donnant accès aux prêts, aux emprunts et aux échanges sans intermédiaires, attirant ainsi davantage d’utilisateurs et d’investisseurs.
6. Adoption de Couche 2 technologies et nouveaux protocoles: Couche Deux technologies telles que les Rollups et les State Channels seront activement développées pour résoudre les problèmes d’évolutivité et réduire les coûts de transaction dans les blockchains existantes.
7. Développement de méta-univers et GameFi: Le nombre de projets liés aux métaunivers et aux plateformes de jeux basés sur la blockchain devrait augmenter, attirant de nouveaux publics et créant des opportunités supplémentaires d’interagir avec les crypto-monnaies.
8. Investissement institutionnel et influence croissante des crypto-monnaies: Les grandes institutions financières s’intéressent de plus en plus aux crypto-monnaies, ce qui entraînera une liquidité et une stabilité accrues du marché, ainsi qu’une plus grande intégration avec le système financier traditionnel.

Ces tendances stimuleront le marché des cryptomonnaies en 2025, créant de nouvelles opportunités et de nouveaux défis pour les investisseurs, les développeurs et les utilisateurs.

Le deuxième point important est qu’une nouvelle génération de services bancaires basés sur les cryptomonnaies pourrait émerger en 2025. En ce sens, de nouveaux produits d’investissement tels que les fonds monétaires lancés sur diverses blockchains ont été appréciés par les institutions financières.

En fait, il semblerait que même l’année prochaine, le bitcoin intéressera de plus en plus de personnes qui le considéreront également comme plus précieux que l’or lui-même. Bitcoin restera l’actif le plus recherché en tant que refuge contre l’inflation.

Les prévisions pour 2025 montrent qu’avec une adoption plus large, la volatilité des crypto-monnaies diminuera, ce qui entraînera une liquidité plus élevée et rendra le marché moins vulnérable aux brusques changements de prix. Si la volatilité diminue, les cryptomonnaies deviendront attrayantes même pour une catégorie d’investisseurs moins désireux de prendre des risques de marché.

En parlant de pièces stables, un représentant d’un échange de crypto-monnaie prédit qu’en 2025, pour la première fois, une véritable concurrence arrivera en raison de l’émergence de nouvelles pièces stables avantageuses sur le plan réglementaire.

Une intégration accrue via les ETF au comptant et l’adoption institutionnelle pourrait aider Bitcoin à consolider son statut de classe d’actifs légitime. En pratique, cependant, cela dépendra des conditions macroéconomiques, de la liquidité du marché et de la réglementation de l’administration Trump.

L’administration Trump est susceptible de jouer un rôle important dans la mesure où les bitcoiners s’attendent à une réglementation beaucoup plus conviviale des crypto-monnaies. Gary Gensler, le patron de la Securities and Exchange Commission (SEC), traditionnellement hostile au monde des cryptomonnaies et partisan d’une réglementation beaucoup plus stricte, quittera ses fonctions le 20 janvier 2025. À sa place, Donald Trump a nommé Paul Atkins, qui est un ami de longue date des crypto-monnaies.

Tokenisation d’actifs réels

La tokenisation est une tendance majeure sur laquelle vous devriez vous concentrer lors de la course haussière des crypto-monnaies de 2025 si vous souhaitez des rendements maximaux. Considérez les actifs réels représentés sur les réseaux blockchain comme des actifs numériques. La tokenisation permet de tokeniser ces actifs sur la blockchain et de les utiliser ensuite comme sources de DeFi.
revient.

Les actifs réels, comme l’or, constituent une partie très importante du système financier mondial et sont très prometteurs. Les actifs réels peuvent avoir d’énormes implications pour la DeFi
l’espace car ils offrent une source de rendement fiable et durable. Plus important encore, la tokenisation des actifs réels peut aider à établir des ponts entre la finance traditionnelle et la DeFi.

Les pays envisagent de placer les obligations d’État sur la blockchain.

Placer des obligations d’État sur la blockchain créerait un actif numérique soutenu par le gouvernement et générateur d’intérêts, sans les problèmes de surveillance typiques des CBDC. Ces produits pourraient ouvrir de nouvelles sources de demande pour l’utilisation de garanties dans les protocoles de prêt DeFi et de produits dérivés, ajoutant ainsi une intégrité et une fiabilité encore plus grandes à ces écosystèmes.

Alors que les gouvernements pro-innovation du monde entier continuent cette année d’expérimenter les avantages et l’efficacité des blockchains publiques, sans autorisation et irrévocables, certains pays pourraient essayer d’émettre des obligations d’État sur la blockchain. Par exemple, le Royaume-Uni explore déjà les titres numériques par le biais d’un bac à sable au sein de son régulateur financier, la FCA (Financial Conduct Authority) ; son Trésor/Sa Majesté a également exprimé son intérêt pour l’émission de titres d’État numériques.

Aux États-Unis, étant donné que l’année prochaine, la Securities and Exchange Commission américaine a l’intention d’exiger que les bons du Trésor soient compensés par le biais d’infrastructures obsolètes, lourdes et coûteuses, nous devrions nous attendre à davantage de discussions sur la manière dont les blockchains peuvent accroître la transparence, l’efficacité et la participation aux échanges d’obligations.

Investissement institutionnel et pouvoir croissant de la DeFi
Ces dernières années, les investisseurs institutionnels ont manifesté un intérêt croissant pour les cryptomonnaies. Déjà en 2023, l’investissement institutionnel dans les actifs numériques comme Bitcoin et Ethereum est en hausse, ce qui promet une expansion encore plus grande de leur influence sur les marchés d’ici 2025. Avec l’émergence des ETF de crypto-monnaies réglementés et le développement d’instruments dérivés pour les crypto-monnaies, les investisseurs institutionnels auront davantage de possibilités de participer au marché, augmentant ainsi sa liquidité et sa stabilité.
Le secteur de la DeFi est un autre domaine qui connaîtra une croissance significative à mesure que de plus en plus d’investisseurs se tourneront vers les produits DeFi, tels que les échanges décentralisés, les plateformes de prêt et les stablecoins. D’ici 2025, les plateformes DeFi seront beaucoup plus intégrées aux structures financières traditionnelles, élargissant encore leurs services et leur concurrence aux banques et aux établissements de prêt traditionnels.

Les monnaies numériques des banques centrales sont une toute autre histoire. Intégration
Il n’est pas surprenant que de nombreux pays travaillent activement à l’émission de leurs CBDC. À titre d’illustration, la Chine teste avec succès un yuan numérique et, d’ici 2025, des monnaies numériques seront lancées dans plusieurs des plus grandes économies du monde, notamment l’Union européenne et les États-Unis. De cette manière, les CBDC offriront aux banques centrales la possibilité de renforcer le contrôle de la circulation monétaire, de réduire les coûts de transaction et d’améliorer également l’accès aux services financiers fournis aux citoyens.
Les conséquences pour les CBDC pourraient être des méthodologies renouvelées de règlements internationaux et de transferts transfrontaliers pour devenir plus rapides et moins coûteuses. Les entreprises opérant dans les crypto-monnaies et la blockchain pourraient utiliser des technologies adaptables à l’utilisation des CBDC pour s’intégrer dans des systèmes décentralisés, servant de ponts entre les actifs traditionnels et les crypto-monnaies.

Réglementation et normalisation des actifs de crypto-monnaie
L’un des défis majeurs auxquels sont confrontées les crypto-monnaies est la réglementation. En 2025, nous pourrions nous attendre à une approche plus consolidée de la réglementation alors que les gouvernements et les organisations internationales cherchent à développer des normes pour le marché des cryptomonnaies. Ce sera un facteur important pour attirer les investisseurs particuliers et institutionnels, réduire les risques juridiques et assurer une protection contre la fraude.
L’adoption de normes internationales en matière de réglementation des crypto-monnaies renforcera également leur statut de classe d’actifs légitime. On s’attend à ce que l’élaboration de normes et d’un cadre juridique transparent pour le traitement des crypto-monnaies réduise la volatilité des marchés et donne une impulsion à la création de produits à revenu fixe basés sur les actifs de crypto-monnaie. Plus d’informations sur l’obtention d’une licence crypto en Europe ici – https://rue.ee/crypto-licence/.

Mise en œuvre de la tokenisation des actifs réels : En 2025, il s’agit probablement de l’un des scénarios les plus en vogue que nous puissions voir dans la sphère financière. La tokenisation de la blockchain permettra de transformer en jetons des actifs réels tels que l’immobilier, les actions de premier ordre, les œuvres d’art, les matières premières et enfin les ressources naturelles. Elle a en fait rationalisé les investissements, réduit les barrières et enfin permis aux investisseurs de prendre des participations dans ces actifs.
Grâce à la technologie blockchain et aux contrats intelligents, les actifs tokenisés sont plus accessibles au grand public, tandis que la transparence et la protection des données sont assurées. La tokenisation élargira non seulement les opportunités d’investissement, mais créera également un nouveau marché qui peut transformer la vision traditionnelle des actifs et des investissements.

Augmentation de la popularité des Stablecoins
Les Stablecoins seront soutenus par la monnaie fiduciaire et joueront un rôle très important dans le changement du paysage financier d’ici 2025. Ils offrent une stabilité pour les transactions et les paiements quotidiens tout en restant partie intégrante de l’écosystème cryptographique. Les monnaies traditionnelles étant menacées par les risques inflationnistes et l’instabilité, les stablecoins pourraient devenir l’un des outils les plus populaires pour stocker de la valeur et effectuer des paiements transfrontaliers rapides et bon marché.
D’ici 2025, nous pouvons nous attendre à voir davantage de stablecoins réglementés acceptés par les institutions financières traditionnelles telles que les banques et les processeurs de paiement. Cela offrira aux utilisateurs de nouvelles options pour convertir des actifs et simplifiera l’utilisation des cryptomonnaies dans la vie quotidienne.

Le rôle croissant du Web3 et des applications décentralisées
D’ici 2025, le Web3 et les dApps seront mieux positionnés pour fournir des services financiers alternatifs sans avoir recours à des intermédiaires. Cela pourrait changer le paysage non seulement dans le secteur financier, mais aussi dans d’autres secteurs tels que les médias sociaux, le commerce électronique et les plateformes de contenu.

Web3 facilitera davantage le passage à une économie décentralisée où les utilisateurs contrôlent leurs propres données et peuvent être incités à participer activement à diverses plateformes. Cela donne à son tour naissance à une toute nouvelle classe d’entreprises et de modèles de monétisation qui constituent une nouvelle phase dans l’économie numérique.

D’ici 2025, les crypto-monnaies modifieront considérablement le paysage financier dans lequel les actifs sont stockés, investis et transférés. L’investissement institutionnel, l’émergence des CBDC, le développement de la tokenisation et du Web3 et la popularité croissante des pièces stables créeront les conditions d’une interaction plus étroite entre le système financier traditionnel et l’économie décentralisée.

Ces changements créent des opportunités inégalées pour les investisseurs de se diversifier et de constituer des portefeuilles innovants en vue de l’avenir. Pour les investisseurs déjà actifs ou sur le point d’entrer dans le pool d’actifs de crypto-monnaie, la compréhension des tendances sous-jacentes et leur adaptation au nouveau paysage financier devient une étape importante vers le succès dans ce monde financier en évolution rapide.