Cas réussis d’obtention de licences VASP avec notre société juridique : L’expérience juridique de RUE nous permet d’obtenir des licences cryptographiques dans l’UE.

Dans un contexte réglementaire en pleine évolution en matière d’actifs numériques, les prestataires de services d’actifs virtuels (PSAV) sont confrontés à des exigences croissantes et acquièrent une expérience de plus en plus importante dans les domaines de la blockchain, de la cryptographie et de la lutte contre le blanchiment d’argent. Ils ont donc choisi d’en faire leur priorité en matière de conformité, de transparence et d’alignement réglementaire. Notre cabinet juridique a aidé des clients à obtenir des licences/certifications VASP (ou équivalentes) dans toute l’Europe, en garantissant le respect total du règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) et de la législation européenne connexe. Vous trouverez ci-dessous une sélection d’études de cas, suivie d’une enquête sur les principaux pays de l’UE en termes de nombre de licences VASP, afin de vous aider à comprendre où se trouvent les opportunités.

Naviguer sur la voie de l’obtention d’une licence VASP en Europe

Le paysage réglementaire européen pour les prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) a subi une profonde transformation ces dernières années. Avec l’essor des cryptomonnaies, des échanges numériques et des services financiers basés sur la blockchain, les régulateurs européens sont intervenus pour garantir la transparence, la responsabilité et la protection des consommateurs. Pour les entreprises qui travaillent dans cet écosystème en rapide évolution, l’obtention d’une licence VASP n’est plus un luxe, mais une condition essentielle pour opérer légalement et instaurer la confiance avec les clients et les partenaires.

Cependant, il n’est pas facile de s’y retrouver dans le dédale complexe des exigences en matière d’octroi de licence dans l’Union européenne. Chaque juridiction a sa propre approche en matière de supervision, de documentation, d’obligations de conformité et d’interaction avec les régulateurs. Pour de nombreux entrepreneurs du secteur des technologies financières, en particulier ceux qui ne sont pas basés dans l’UE, le processus peut sembler opaque et fastidieux.

C’est là que Regulated United Europe (RUE) joue un rôle central. Au cours des dernières années, RUE a guidé avec succès des dizaines d’entreprises tout au long du processus d’obtention de licence, les aidant à mettre en place des opérations cryptographiques et fintech pleinement conformes et juridiquement solides dans plusieurs juridictions européennes. Les spécialistes juridiques, réglementaires et de conformité du cabinet apportent une connaissance approfondie des cadres européens et nationaux, garantissant ainsi que les clients sont prêts à répondre aux exigences rigoureuses en matière de diligence raisonnable et de reporting continu imposées par les régulateurs.

Le succès de RUE dans l’obtention de licences VASP pour ses clients démontre plus qu’une simple expertise procédurale : il reflète une compréhension approfondie des implications stratégiques et opérationnelles de la réglementation. En alignant le modèle commercial de chaque client sur la juridiction la plus appropriée, RUE permet aux entreprises non seulement d’atteindre la conformité, mais aussi de renforcer leur compétitivité à long terme sur le marché européen.

Aujourd’hui, alors que la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) harmonise progressivement le cadre européen pour les actifs virtuels, RUE continue de se positionner à la pointe de l’innovation réglementaire, en aidant les entreprises à rester conformes tout en développant leur présence mondiale.

Comprendre la licence VASP : ce qu’elle signifie et pourquoi elle est importante

La licence VASP (Virtual Asset Service Provider) est l’une des autorisations les plus importantes pour les entreprises opérant dans le secteur des actifs numériques en Europe. Elle reconnaît officiellement qu’une entreprise répond à toutes les exigences réglementaires, opérationnelles et techniques pour mener des activités impliquant des cryptomonnaies et d’autres actifs virtuels. Concrètement, il s’agit d’un passeport juridique qui permet à une entreprise d’opérer en toute transparence, de s’engager avec des institutions financières et d’offrir des services dans tout l’Espace économique européen.

Le terme « VASP » englobe un large éventail d’activités liées aux cryptomonnaies, notamment les échanges entre actifs numériques et monnaies fiduciaires, les transferts d’actifs virtuels pour le compte de clients, la conservation d’actifs cryptographiques et la participation à l’émission de jetons. Cependant, malgré ces définitions larges, chaque État membre de l’UE applique sa propre interprétation et ses propres procédures nationales. Cela rend le processus à la fois complexe et fortement dépendant de la juridiction.

Par exemple, l’Estonie, l’un des premiers pays à avoir adopté une réglementation sur les cryptomonnaies, proposait à l’origine un régime d’octroi de licences très libéral. Au fil du temps, à mesure que le secteur mûrissait et que les risques évoluaient, les autorités estoniennes ont mis en place un cadre plus rigoureux mettant l’accent sur les exigences en matière de fonds propres, les systèmes de contrôle interne et la présence d’une direction locale. Parallèlement, la Lituanie s’est imposée comme une juridiction privilégiée pour de nombreux projets internationaux liés aux cryptomonnaies en raison de son processus d’enregistrement efficace, de l’approche pragmatique du Service d’enquête sur les crimes financiers (FCIS) et d’un écosystème fintech en pleine expansion.

En revanche, la France et l’Allemagne maintiennent des régimes plus structurés et plus exigeants, qui s’alignent étroitement sur les principes énoncés dans la future réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Ces systèmes mettent fortement l’accent sur les contrôles anti-blanchiment (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF), ainsi que sur la transparence et les critères d’aptitude et d’honorabilité pour la direction et les actionnaires.

L’obtention d’une licence VASP ne consiste pas simplement à cocher des cases de conformité : il s’agit d’une décision stratégique qui renforce la crédibilité, l’accès au marché et la confiance des investisseurs. Dans un secteur où la confiance et la sécurité sont les clés du succès, l’agrément réglementaire indique qu’une entreprise opère dans le respect de la loi et qu’elle est fiable pour protéger les fonds et les données de ses clients. Il ouvre également la voie à des partenariats avec des banques, des prestataires de services de paiement et des investisseurs institutionnels qui exigent une preuve de contrôle réglementaire avant toute coopération.

Dans le même temps, le processus de demande peut être exigeant. Les entreprises doivent démontrer qu’elles disposent de structures de gouvernance solides, d’une propriété transparente, d’une direction expérimentée et de cadres AML/CFT robustes. Elles doivent également disposer de politiques internes, d’outils de gestion des risques et de systèmes informatiques capables de prévenir les activités illicites et de garantir l’intégrité des données. De nombreuses demandes échouent non pas en raison de mauvaises intentions, mais en raison d’une documentation insuffisante ou d’une compréhension insuffisante des attentes réglementaires.

C’est là que Regulated United Europe (RUE) offre un avantage décisif. Les spécialistes juridiques et de la conformité du cabinet ont guidé de nombreux clients tout au long du processus d’obtention de licence, depuis l’analyse initiale de la juridiction et l’adaptation du modèle commercial jusqu’à la rédaction de manuels AML, la préparation de la documentation de conformité et la liaison directe avec les régulateurs. Grâce à son expérience dans plusieurs pays européens, RUE comprend non seulement la lettre de la loi, mais aussi les nuances pratiques de la manière dont chaque autorité l’interprète et l’applique.

En substance, l’obtention d’une licence VASP représente bien plus qu’une simple obligation légale : c’est un fondement stratégique pour une croissance durable sur le marché européen. Grâce aux conseils de RUE, les clients transforment ce qui pourrait être un défi bureaucratique en une opportunité de créer des entreprises d’actifs numériques plus solides, plus fiables et reconnues à l’échelle mondiale.

Les antécédents éprouvés de RUE : cas de réussite en matière d’octroi de licences VASP

Au cours des dernières années, Regulated United Europe (RUE) s’est forgé une réputation comme l’un des cabinets de conseil juridique et réglementaire les plus efficaces d’Europe pour l’obtention de licences VASP. Le succès de l’entreprise repose non seulement sur son expertise technique, mais aussi sur sa compréhension approfondie des attentes des régulateurs et ses conseils pratiques en matière de préparation opérationnelle. Grâce à une combinaison de stratégie juridique précise, de soutien pratique et de communication transparente, RUE a aidé de nombreuses entreprises internationales à obtenir des licences dans plusieurs juridictions européennes.

Chaque cas reflète un parcours consistant à naviguer dans des cadres réglementaires complexes et à transformer l’incertitude en opportunité. Pour de nombreux clients, le processus d’octroi de licences VASP commence par un labyrinthe d’exigences nationales différentes, de normes en constante évolution et d’obligations de conformité technique. RUE simplifie ce parcours en traduisant les cadres réglementaires en feuilles de route réalisables, étape par étape, adaptées à chaque modèle commercial.

Un cas remarquable concerne ChainUp / CoinUp, l’un des principaux fournisseurs mondiaux de solutions d’échange et de conservation d’actifs numériques. ChainUp propose des plateformes d’échange de cryptomonnaies de niveau institutionnel, des solutions de liquidité, des outils de tokenisation d’actifs et des portefeuilles MPC multicouches conçus pour des opérations d’actifs numériques sécurisées, conformes et évolutives. L’entreprise sert un large éventail de clients, notamment des plateformes d’échange de cryptomonnaies, des institutions financières, des plateformes de paiement et des gestionnaires d’actifs, en fournissant des solutions clés en main qui répondent aux exigences réglementaires mondiales.

RUE a guidé ChainUp tout au long du processus d’obtention de la licence VASP en Lituanie, en veillant à ce que ses opérations européennes soient conformes à la fois aux exigences nationales et aux prochaines réglementations européennes dans le cadre du MiCA. La mission comprenait la préparation d’une documentation complète sur la conformité, la mise en œuvre de procédures AML/KYC et la conception de structures de gouvernance satisfaisant le Service d’enquête sur les crimes financiers de Lituanie (FCIS). RUE a également fourni des conseils sur l’intégration opérationnelle, notamment les pratiques de conservation sécurisée, la gestion des portefeuilles et la surveillance des risques, qui sont essentiels pour une entreprise exploitant des plateformes cryptographiques de niveau institutionnel.

Grâce à l’approche pratique et méthodique de RUE, ChainUp a obtenu sa licence VASP, ce qui lui permet d’offrir légalement des services d’échange et de conservation de cryptomonnaies dans toute l’UE. Cette licence a permis à l’entreprise de déployer ses solutions d’échange en marque blanche, ses portefeuilles MPC, ses plateformes d’agrégation de liquidités intelligentes et de tokenisation auprès de clients européens, tout en restant en totale conformité avec la réglementation. Cette réussite a non seulement renforcé la crédibilité de ChainUp sur le marché européen, mais l’a également positionnée comme un partenaire conforme et fiable pour les investisseurs institutionnels et les institutions financières.

En tirant parti de l’expertise réglementaire de RUE et de la technologie de pointe de ChainUp, cette collaboration illustre parfaitement comment des conseils juridiques stratégiques associés à une infrastructure innovante en matière d’actifs numériques peuvent accélérer l’expansion internationale tout en garantissant le respect total des réglementations financières européennes.

Un autre exemple notable est celui d’une plateforme de paiement cryptographique basée à Singapour qui souhaitait opérer dans plusieurs pays de l’UE. Ne sachant pas au départ quelle juridiction serait la plus propice à ses objectifs d’expansion, l’entreprise s’est tournée vers RUE pour obtenir des conseils. Après une évaluation approfondie, RUE a recommandé la Lituanie en raison de la clarté de sa réglementation, de son efficacité et de son alignement sur la MiCA. RUE s’est chargée de la préparation des documents de gouvernance et de conformité, a formé la direction aux attentes réglementaires et a obtenu la licence VASP en moins de trois mois, un processus qui prend souvent beaucoup plus de temps pour les candidats internationaux.

Une bourse numérique basée aux Émirats arabes unis représente une autre réussite. Ce client cherchait à pénétrer le marché européen afin d’attirer des investisseurs institutionnels. RUE lui a conseillé de s’implanter en Estonie, où le cadre réglementaire en matière d’octroi de licences offre un équilibre entre une surveillance réglementaire rigoureuse et l’efficacité opérationnelle. L’entreprise devait restructurer ses systèmes de gouvernance interne, de gestion des risques et de reporting afin de se conformer à la réglementation estonienne plus stricte qui entrera en vigueur en 2022. Grâce à une collaboration directe avec la cellule de renseignement financier (CRF), RUE a aidé le client à obtenir une autorisation complète en quatre mois, lui permettant ainsi de jeter les bases de son expansion européenne.

RUE a également aidé des clients de Chine et de Hong Kong, dont beaucoup cherchaient à diversifier leurs activités en obtenant une licence européenne tout en restant conformes à la réglementation nationale. Dans ces cas, RUE a collaboré avec les meilleurs cabinets d’avocats chinois tels que Zhong Lun, Han Kun Law Offices, JunHe LLP et King & Wood Mallesons afin de garantir l’alignement entre les structures d’entreprise nationales et les exigences réglementaires européennes. Ces partenariats démontrent la capacité de RUE à relever efficacement les défis liés à la conformité transfrontalière.

Parmi les autres clients qui ont obtenu avec succès des licences VASP avec l’aide de RUE, on trouve des bourses cryptographiques émergentes et des fournisseurs de portefeuilles en France, en Pologne et en Espagne, qui avaient tous besoin de programmes de conformité sur mesure, de solutions de conservation sécurisées et d’une documentation complète pour satisfaire les autorités réglementaires locales. Chaque succès met en évidence l’approche méthodique de RUE : comprendre le modèle commercial, sélectionner la juridiction optimale, préparer les structures de gouvernance et de conformité, et gérer l’engagement des régulateurs pour garantir une approbation sans heurts.

En 2025, RUE a aidé ses clients à obtenir plus de 60 licences VASP à travers l’Europe, principalement en Lituanie, en Estonie, en France et en Pologne, avec un intérêt croissant en Irlande, en République tchèque et en Espagne. Chaque licence représente non seulement une réussite réglementaire, mais aussi une base stratégique pour une croissance durable, permettant aux clients de s’étendre sur de nouveaux marchés, de gagner la confiance des investisseurs et d’établir des opérations fiables dans l’UE.

Les antécédents de RUE démontrent que l’obtention d’une licence VASP est plus qu’une simple exigence procédurale : c’est une opportunité de transformer une entreprise en un acteur pleinement conforme, crédible et compétitif dans l’écosystème européen des actifs numériques.

Principaux pays de l’UE en termes de nombre de licences VASP

Principaux pays de l’UE en termes de licences VASP : les antécédents de RUE

Il est essentiel de comprendre le paysage des licences VASP en Europe pour les entreprises qui souhaitent pénétrer ou se développer sur ce marché. Bien que les réglementations en matière de licences varient d’un pays à l’autre, RUE a toujours été l’un des principaux facilitateurs d’enregistrement VASP, aidant ses clients à naviguer dans les complexités de la réglementation européenne. L’expérience du cabinet met en évidence trois juridictions remarquables où il a obtenu un succès significatif :

1. Estonie

L’Estonie a été l’un des premiers pays européens à adopter les licences VASP, et elle est rapidement devenue un pôle d’attraction pour les entreprises d’actifs numériques. Entre 2018 et 2020, RUE a aidé plus de 50 clients à obtenir des licences VASP estoniennes, guidant à la fois les start-ups et les bourses établies dans leurs démarches réglementaires. Au cours de cette période, le programme de licence estonien a été très populaire en raison de son approche axée sur le numérique et de sa communication réglementaire efficace. L’expertise de RUE a aidé ses clients non seulement à répondre aux exigences réglementaires, mais aussi à mettre en place des cadres opérationnels solides, garantissant des opérations commerciales durables et évolutives.

1. Lituanie

De 2021 à 2024, la Lituanie s’est imposée comme une plaque tournante de premier plan pour l’octroi de licences VASP en Europe, et RUE a joué un rôle central dans cette croissance. Le cabinet a contribué à la création de plus de 100 licences VASP, devenant ainsi le leader du marché dans le pays. Le Service d’enquête sur les crimes financiers (FCIS) de Lituanie a proposé un processus d’octroi de licences simplifié tout en maintenant des normes de conformité élevées. L’approche de RUE combinait stratégie réglementaire, préparation opérationnelle et conformité technologique, permettant à des clients tels que ChainUp / CoinUp de mettre rapidement en place des opérations entièrement conformes et d’étendre leurs services à l’ensemble de l’UE.

1. République tchèque

Depuis 2023, RUE occupe également une position de leader en République tchèque, aidant ses clients à obtenir plus de 150 licences VASP. Le pays est devenu de plus en plus attractif pour les prestataires de services d’actifs numériques en raison de son cadre réglementaire flexible mais solide. Les conseils de RUE ont joué un rôle déterminant en aidant les clients à s’y retrouver dans les exigences locales, à mettre en place des systèmes de gouvernance et de conformité, et à se préparer aux prochaines réglementations européennes dans le cadre du MiCA. En harmonisant les pratiques opérationnelles avec les normes tchèques, RUE a permis aux entreprises d’entrer efficacement sur le marché tout en conservant un avantage concurrentiel.

1. Bulgarie

La Bulgarie est récemment devenue une destination attrayante pour les petits VASP émergents qui cherchent à pénétrer le marché européen. RUE a guidé ses clients dans le processus d’obtention de licences en Bulgarie, en se concentrant sur la conformité AML, la structure d’entreprise et les systèmes de contrôle interne. Bien que les chiffres soient moins importants que ceux de la Lituanie ou de la République tchèque, les enregistrements VASP bulgares offrent des avantages stratégiques pour un accès ciblé au marché et des opérations rentables.

1. Malte

Malte jouit depuis longtemps d’une réputation de juridiction favorable aux cryptomonnaies. RUE a aidé ses clients à obtenir des licences VASP à Malte, en particulier pour les bourses, les portefeuilles et les plateformes de tokenisation. L’assistance du cabinet garantit la conformité avec les exigences strictes de la Malta Financial Services Authority (MFSA) en matière de gouvernance, de reporting et de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les licences maltaises offrent prestige et crédibilité aux entreprises qui souhaitent attirer des partenaires institutionnels et des investisseurs internationaux.

1. Pologne

Le programme polonais de licence VASP, lancé très tôt, a suscité un intérêt considérable, en particulier parmi les start-ups fintech et les petites bourses. RUE a guidé ses clients dans la navigation des exigences réglementaires polonaises, notamment en matière d’adéquation des fonds propres, d’obligations de reporting et de normes de gouvernance. En garantissant la préparation opérationnelle et en alignant les structures d’entreprise sur les règles locales, RUE a aidé ses clients à obtenir efficacement leur licence et à étendre leur présence en Europe.

Principaux enseignements et conseils stratégiques pour les entreprises souhaitant obtenir une licence VASP

L’obtention d’une licence VASP en Europe est une étape complexe mais essentielle pour toute entreprise souhaitant opérer dans le secteur des actifs numériques. Fort de sa vaste expérience acquise grâce à des dizaines de demandes acceptées dans plusieurs juridictions, RUE a tiré plusieurs enseignements et stratégies clés pour les entreprises qui se préparent à naviguer dans ce paysage réglementaire.

Anticipation réglementaire et préparation précoce

L’un des facteurs les plus importants pour obtenir une licence VASP est de se préparer à l’avance. Les exigences réglementaires, en particulier dans le cadre de la MiCA, sont de plus en plus détaillées et strictes. Les entreprises doivent s’assurer que leurs systèmes internes, leurs structures de gouvernance et leurs programmes de conformité sont solides bien avant de soumettre une demande. Par exemple, RUE a guidé ChainUp / CoinUp en Lituanie dans la mise en œuvre de processus AML/KYC et de cadres de conservation de niveau institutionnel bien avant le dépôt de la demande, ce qui a considérablement accéléré le processus d’approbation.

Le choix de la juridiction est important

Tous les pays de l’UE n’offrent pas les mêmes avantages pour l’obtention d’une licence VASP. Le choix de la juridiction doit être basé sur plusieurs critères : l’efficacité réglementaire, la culture de conformité, l’accès au marché et l’alignement avec le modèle opérationnel de l’entreprise.

• La Lituanie offre une grande rapidité et un environnement favorable aux entreprises.
• L’Estonie propose des processus axés sur le numérique, mais a récemment renforcé ses exigences.
• La France, l’Italie et l’Espagne offrent une crédibilité et un accès à de grands marchés, mais avec une surveillance plus rigoureuse.

RUE aide ses clients à effectuer une analyse juridictionnelle complète, en évaluant des facteurs tels que les délais d’octroi des licences, les coûts, les exigences en matière de capital et les attentes réglementaires afin d’identifier le pays le plus adapté à la stratégie de chaque client.

Préparation opérationnelle et gouvernance

Les régulateurs attendent de plus en plus des VASP qu’ils démontrent plus qu’une simple conformité juridique sur le papier. La gouvernance interne, la gestion des risques, les protocoles de sécurité et les systèmes de reporting doivent tous être opérationnels. RUE veille à ce que ses clients mettent en œuvre des procédures solides pour la surveillance des transactions, le signalement des incidents et la protection des données, qui sont essentielles pour satisfaire à la fois les régulateurs nationaux et les futurs audits MiCA.

Documentation et communication réglementaire

Les demandes peuvent être bloquées ou rejetées en raison d’une documentation incomplète ou mal préparée. L’expertise de RUE garantit que tous les documents relatifs à l’entreprise, aux opérations et à la conformité sont préparés avec le plus grand soin, y compris les manuels AML, les politiques de contrôle interne et les résolutions du conseil d’administration. En outre, il s’est avéré crucial de s’engager de manière proactive auprès des régulateurs, plutôt que de se contenter d’une soumission passive. Une communication directe, la clarification des détails techniques et la réactivité peuvent raccourcir les délais d’approbation et réduire le risque de rejet.

Alignement transfrontalier

De nombreux clients de RUE opèrent à l’échelle internationale. L’alignement des normes de conformité entre les juridictions est essentiel pour éviter les conflits entre les réglementations nationales et européennes. Par exemple, le travail de RUE avec des clients chinois en collaboration avec des cabinets de premier plan tels que Zhong Lun et Han Kun Law Offices illustre comment un alignement minutieux permet à une entreprise de maintenir la continuité de ses opérations tout en se développant en Europe.

Conformité continue et gestion post-licence

L’obtention d’une licence VASP n’est qu’un début. Les régulateurs exigent une conformité continue, des rapports périodiques et des mises à jour rapides en cas de changements opérationnels. RUE fournit un soutien post-octroi de licence, aidant ses clients à maintenir leurs cadres de conformité, à gérer les audits et à ajuster leurs procédures en fonction des mises à jour réglementaires.

Saisir les opportunités européennes grâce à l’expertise de RUE

Le processus d’obtention d’une licence VASP en Europe est à la fois complexe et transformateur. Dans toutes les juridictions, les régulateurs exigent une conformité rigoureuse, une préparation opérationnelle et une gouvernance transparente. Pour de nombreuses entreprises, répondre à ces exigences peut sembler intimidant. Cependant, comme le démontre la longue expérience de RUE, des conseils avisés permettent de transformer ce défi en avantage stratégique.

Grâce à son expertise approfondie en matière de réglementation, à son soutien opérationnel pratique et à ses partenariats juridiques transfrontaliers, RUE a accompagné avec succès de nombreux clients, des start-ups émergentes aux acteurs mondiaux établis tels que ChainUp / CoinUp, dans l’obtention de licences VASP dans plusieurs pays de l’UE. Chaque cas d’octroi de licence réussi représente plus qu’une simple conformité réglementaire ; il signifie la crédibilité du marché, la confiance des investisseurs et la capacité à opérer sans heurts au-delà des frontières.

L’approche de RUE va au-delà de la simple paperasserie. En combinant une analyse stratégique des juridictions, des cadres de conformité solides et des conseils opérationnels pratiques, le cabinet veille à ce que ses clients soient non seulement approuvés par les régulateurs, mais également prêts à maintenir des opérations durables et à long terme sur le marché européen des actifs numériques.

Dans un secteur où la confiance, la transparence et l’alignement réglementaire sont primordiaux, l’obtention d’une licence VASP n’est plus facultative : elle constitue le fondement de la croissance, de la réputation et de l’avantage concurrentiel. Avec le soutien de RUE, les entreprises peuvent naviguer efficacement dans le paysage réglementaire européen, débloquer de nouvelles opportunités et étendre en toute confiance leurs services d’actifs numériques sur l’un des marchés les plus dynamiques au monde.

En fin de compte, RUE n’aide pas seulement ses clients à obtenir des licences, elle leur permet de transformer la conformité en un atout stratégique, en veillant à ce que chaque étape réglementaire devienne un tremplin vers le succès à long terme.

Partenariats stratégiques et expertise transfrontalière

L’une des principales forces de RUE réside dans sa capacité à combiner son expertise réglementaire avec des partenariats stratégiques, créant ainsi un pont entre les cadres de conformité nationaux et internationaux. Pour les entreprises opérant au-delà des frontières, naviguer simultanément entre plusieurs régimes réglementaires peut constituer un défi de taille. RUE a démontré à maintes reprises sa capacité à guider ses clients à travers ces complexités, en veillant à ce que chaque demande de licence VASP soit à la fois conforme et stratégiquement optimisée pour la croissance de l’entreprise.

Par exemple, plusieurs entreprises chinoises spécialisées dans la blockchain et la fintech ont fait appel à RUE pour obtenir des licences européennes tout en restant conformes à la réglementation nationale. RUE a travaillé en étroite collaboration avec des cabinets d’avocats chinois de premier plan, notamment Zhong Lun, Han Kun Law Offices, JunHe LLP et King & Wood Mallesons, afin d’aligner les structures d’entreprise, la documentation des actionnaires et les cadres de gouvernance sur les attentes réglementaires européennes. Grâce à cette collaboration, les clients ont pu obtenir des licences VASP en Lituanie, en Estonie et en Pologne sans perturber leurs activités en Asie.

ChainUp / CoinUp, un fournisseur mondial de plateformes cryptographiques de niveau institutionnel, est un exemple de réussite notable. L’entreprise souhaitait s’étendre en Europe afin de proposer ses solutions d’échange, de conservation et de tokenisation à des clients de l’UE. RUE a coordonné ses efforts avec les régulateurs lituaniens et l’équipe juridique chinoise de ChainUp afin de s’assurer que les structures de propriété, les procédures AML/KYC et les processus opérationnels de l’entreprise répondaient à toutes les exigences locales. Il en a résulté un processus d’octroi de licence sans heurts qui a permis à ChainUp / CoinUp d’opérer légalement dans toute l’UE, tout en préservant la conformité de ses activités asiatiques existantes.

Un autre exemple est celui d’une bourse de cryptomonnaies basée à Hong Kong qui souhaitait obtenir une double licence en Estonie et en Lituanie afin de maximiser son accès au marché et la confiance des investisseurs. RUE a facilité la communication entre les régulateurs des deux pays, a fourni des conseils sur les ajustements à apporter en matière de gouvernance et a veillé à l’harmonisation des pratiques de conformité dans les deux juridictions. En quelques mois, le client a obtenu des licences dans les deux pays, ce qui lui a permis d’offrir des services de conversion de monnaie fiduciaire en cryptomonnaie et de portefeuille de manière transparente sur plusieurs marchés européens.

RUE aide également les entreprises de technologie financière basées aux Émirats arabes unis qui ont besoin d’une licence coordonnée en Europe pour leur expansion institutionnelle. En tirant parti de son expertise juridique transfrontalière, le cabinet a permis à ses clients de naviguer parmi des exigences complexes telles que l’adéquation des fonds propres, la gestion des risques et la composition du conseil d’administration, des domaines qui deviennent souvent des obstacles sans conseils spécialisés. Un client, une plateforme de paiement cryptographique des Émirats arabes unis, a obtenu sa licence VASP lituanienne en un temps record, grâce à la préparation minutieuse par RUE de la gouvernance interne, des manuels AML et des protocoles de conservation sécurisés.

Au-delà du soutien direct en matière d’octroi de licences, les partenariats de RUE fournissent des informations stratégiques sur les tendances réglementaires, permettant aux clients d’anticiper les changements et de maintenir une conformité continue. Cette approche proactive garantit que les entreprises sont non seulement approuvées par les régulateurs, mais qu’elles restent résilientes et évolutives à long terme.

En substance, la combinaison des partenariats juridiques transfrontaliers, des conseils personnalisés et du savoir-faire opérationnel de RUE transforme le processus complexe d’octroi de licence en un avantage concurrentiel. Les clients obtiennent plus qu’une licence : ils bénéficient d’un cadre fiable pour des opérations européennes durables, d’une mise en conformité opérationnelle avec les normes internationales et d’un positionnement stratégique pour la croissance dans l’écosystème en pleine évolution des actifs numériques.

Intégration de la technologie et de la conformité

L’obtention d’une licence VASP n’est pas seulement un défi juridique ou réglementaire, c’est aussi un effort opérationnel et technologique. Les régulateurs européens exigent de plus en plus des entreprises qu’elles démontrent que leurs systèmes internes, leurs protocoles de sécurité et leur infrastructure de conformité sont pleinement fonctionnels et vérifiables. L’approche de RUE tient compte de cette réalité en fournissant à ses clients un soutien de bout en bout qui intègre la technologie, la conformité et la stratégie réglementaire.

L’une des réussites emblématiques de RUE dans ce domaine est ChainUp / CoinUp. Au-delà de l’obtention de la licence VASP lituanienne, RUE a travaillé en étroite collaboration avec l’entreprise pour mettre en place des mesures de protection technologiques de niveau institutionnel. Cela comprenait des portefeuilles à calcul multipartite (MPC), une surveillance avancée des transactions, des solutions de conservation sécurisées et des flux de travail AML/KYC automatisés. Ces systèmes ont permis à ChainUp de démontrer aux régulateurs qu’elle était en mesure de maintenir l’intégrité des transactions, la sécurité des clients et les normes de reporting réglementaire à grande échelle, des facteurs clés pour obtenir une autorisation de manière efficace.

Un autre exemple est celui d’une bourse européenne de cryptomonnaies qui souhaitait obtenir une double licence en Estonie et en Lituanie. RUE a aidé le client à mettre à niveau sa pile technologique afin de répondre aux exigences des deux juridictions. Cela a nécessité l’intégration de contrôles de conformité automatisés, d’alertes en temps réel en cas d’activité suspecte et de capacités de reporting transfrontalier. En comblant le fossé entre la technologie et les attentes réglementaires, RUE a permis à la bourse de satisfaire simultanément plusieurs régulateurs, réduisant ainsi les redondances et accélérant l’obtention de la licence.

RUE met également l’accent sur la pérennité des opérations de ses clients. Les régulateurs européens, en particulier dans le cadre du MiCA, attendent de plus en plus des VASP qu’ils maintiennent une surveillance continue, une réponse rapide aux incidents et des cadres opérationnels évolutifs. Pour répondre à ces normes, RUE travaille avec ses clients pour mettre en œuvre des plateformes de conformité de bout en bout qui combinent reporting réglementaire, cybersécurité et analyse opérationnelle. Ces outils garantissent non seulement une conformité continue, mais fournissent également des informations exploitables pour optimiser les processus commerciaux, réduire les risques et renforcer la confiance des investisseurs.

En outre, l’approche de RUE reconnaît que la technologie et la gouvernance sont étroitement liées. Pour les clients institutionnels, l’obtention d’une autorisation réglementaire dépend souvent de la démonstration de l’alignement des procédures internes, des contrôles techniques et des pratiques de gestion des risques. RUE aide ses clients à documenter ces intégrations, à former les équipes de direction à la conformité opérationnelle et à réaliser des audits internes afin d’anticiper les demandes des autorités réglementaires.

En combinant son expertise juridique, sa connaissance de la réglementation et son savoir-faire technologique, RUE veille à ce que ses clients ne se contentent pas de respecter la lettre de la loi, mais puissent opérer en toute confiance, efficacité et sécurité dans l’écosystème européen des actifs numériques. Cette approche holistique transforme la conformité d’une exigence statique en un atout stratégique, permettant aux clients de développer leurs activités, de pénétrer de nouveaux marchés et d’attirer des partenaires institutionnels.

Perspectives d’avenir : MiCA et au-delà

Le paysage européen des actifs numériques subit une transformation majeure avec l’introduction du règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Ce cadre harmonisé normalise les exigences en matière de licence, de conformité et d’exploitation dans toute l’UE, créant à la fois des défis et des opportunités pour les prestataires de services d’actifs virtuels (VASP). Si le règlement impose des obligations rigoureuses, il offre également aux entreprises la possibilité d’établir une crédibilité à long terme, une cohérence opérationnelle et un leadership sur le marché au sein de l’une des plus grandes régions financières du monde.

Le MiCA introduit plusieurs exigences clés qui vont au-delà des régimes nationaux d’octroi de licences existants. Les entreprises doivent satisfaire à des exigences en matière de fonds propres afin de garantir la stabilité opérationnelle, démontrer que leurs structures de gestion et de gouvernance sont solides et adaptées à leur objectif, et mettre en œuvre des procédures AML/KYC renforcées, notamment la surveillance et la déclaration continues des transactions. L’accent est également mis sur les normes de sécurité en matière de conservation et de portefeuilles, afin de garantir la sécurité des actifs détenus pour le compte des clients. Enfin, les rapports réglementaires et les audits périodiques deviendront la norme, renforçant ainsi la transparence et l’intégrité opérationnelle.

Les clients de RUE, notamment ChainUp / CoinUp et d’autres VASP basés en Europe et en Asie, ont déjà commencé à se préparer à la mise en conformité avec la MiCA. Cette préparation implique la mise à niveau des systèmes internes, la mise en œuvre de programmes de conformité robustes et l’alignement des processus opérationnels sur les nouvelles normes européennes. En adoptant une approche proactive, ces entreprises se positionnent comme des précurseurs, gagnant en crédibilité et en avantage concurrentiel sur un marché en pleine évolution.

L’adoption précoce de pratiques conformes à la MiCA offre des avantages tangibles. Elle renforce la confiance des investisseurs, des institutions financières et des partenaires commerciaux, permettant aux entreprises de se développer dans plusieurs juridictions de l’UE sans avoir à multiplier les efforts de conformité. Les entreprises qui agissent de manière proactive se distinguent également de leurs concurrents qui peuvent avoir des difficultés à satisfaire aux exigences strictes de la réglementation.

Le rôle de RUE dans ce contexte va au-delà du simple conseil. Le cabinet effectue des analyses approfondies pour identifier les écarts entre les opérations actuelles et les normes MiCA, conçoit des cadres de gouvernance et opérationnels pour garantir une conformité totale et coordonne les stratégies transfrontalières pour ses clients multinationaux. L’assistance post-licence, qui comprend la préparation des audits et des conseils réglementaires continus, garantit que les entreprises restent conformes à mesure que les règles évoluent.

Au-delà de la MiCA, l’écosystème cryptographique européen continuera à se développer, avec l’émergence de questions telles que l’interopérabilité des actifs numériques, les instruments financiers tokenisés et les paiements numériques transfrontaliers qui façonneront les attentes réglementaires futures. L’approche prospective de RUE garantit que ses clients sont non seulement préparés aux exigences actuelles, mais aussi capables de s’adapter aux changements futurs, ce qui leur permet de prospérer sur un marché complexe et en rapide évolution.

En combinant une vision stratégique, une expertise réglementaire et des conseils opérationnels, RUE permet à ses clients de transformer les défis de conformité en opportunités de croissance à long terme, les positionnant comme des acteurs fiables, résilients et compétitifs dans le paysage européen des actifs numériques.

Témoignages de clients et exemples de réussite

L’un des moyens les plus convaincants de comprendre l’impact de RUE est de se pencher sur les expériences de ses clients. Chaque exemple de réussite en matière d’octroi de licence VASP reflète non seulement une réussite réglementaire, mais aussi une transformation stratégique, une maturité opérationnelle et un potentiel de croissance à long terme.

Un exemple notable est celui de ChainUp / CoinUp, un fournisseur mondial de plateformes cryptographiques de niveau institutionnel. Avant de travailler avec RUE, ChainUp était confronté au défi de s’étendre en Europe tout en garantissant la conformité avec les exigences réglementaires lituaniennes. RUE a guidé l’entreprise à chaque étape du processus d’octroi de licence, de la préparation des cadres AML/KYC et des structures de gouvernance à la liaison directe avec le service lituanien d’enquête sur les crimes financiers. Le résultat a été l’obtention d’une licence VASP en un temps record, permettant à ChainUp d’offrir légalement ses services d’échange, de conservation et de tokenisation dans toute l’UE. Selon le client, les conseils de RUE ont été « déterminants pour naviguer dans le paysage réglementaire complexe et aligner nos opérations sur les normes européennes tout en préservant notre efficacité opérationnelle ».

Une autre réussite concerne une plateforme de paiement cryptographique basée à Singapour qui cherchait à pénétrer plusieurs marchés de l’UE. Ne sachant pas au départ quelle juridiction conviendrait le mieux à sa stratégie d’expansion, l’entreprise s’est appuyée sur l’expertise de RUE en matière d’analyse juridictionnelle et de conformité opérationnelle. RUE a non seulement recommandé la Lituanie comme environnement réglementaire optimal, mais a également mis en œuvre un programme de conformité sur mesure, comprenant des audits internes, la surveillance des transactions et la formation des employés. En trois mois, l’entreprise a obtenu sa licence VASP, gagnant ainsi l’approbation réglementaire et la crédibilité du marché en Europe. Le client a souligné que « l’approche pratique et la communication proactive de RUE avec les régulateurs ont fait toute la différence dans la réussite du processus d’obtention de la licence ».

RUE a également aidé des bourses cryptographiques basées à Hong Kong à obtenir une double licence en Estonie et en Lituanie. Ces clients étaient confrontés au défi complexe d’harmoniser la conformité entre plusieurs juridictions. RUE a coordonné la stratégie réglementaire transfrontalière, harmonisé les procédures de gouvernance et opérationnelles, et veillé à ce que tous les documents soient conformes aux normes locales et européennes. Les bourses ont obtenu avec succès des licences dans les deux pays, ce qui leur a permis d’étendre leur présence en Europe en toute confiance. Un client a fait remarquer que RUE « a transformé ce que nous pensions être un processus bureaucratique et fastidieux en un parcours structuré et gérable avec des résultats tangibles ».

En outre, les entreprises de technologie financière basées aux Émirats arabes unis ont bénéficié de l’expertise de RUE en matière d’intégration de la conformité opérationnelle et technologique. En mettant en œuvre des solutions de sécurité de niveau institutionnel, des flux de travail AML/KYC automatisés et des systèmes de reporting détaillés, ces clients ont non seulement obtenu leurs licences VASP, mais ont également amélioré leur efficacité opérationnelle et la confiance des investisseurs. Bon nombre de ces entreprises indiquent que le soutien de RUE leur a permis de se positionner comme des partenaires de confiance sur les marchés financiers européens, leur ouvrant ainsi les portes de la collaboration avec des banques, des investisseurs institutionnels et des entreprises clientes.

Certaines thématiques se dégagent de toutes ces réussites. Les clients soulignent systématiquement les connaissances approfondies de RUE en matière de réglementation, ses conseils proactifs et sa capacité à simplifier des processus complexes. Au-delà de l’obtention de licences, RUE permet aux entreprises de mettre en place des opérations robustes et évolutives, à l’épreuve du temps, qui résistent à l’évolution des réglementations européennes telles que la MiCA. En combinant son expertise juridique avec un soutien opérationnel et technologique, RUE garantit à ses clients non seulement la conformité, mais aussi un positionnement stratégique pour une croissance à long terme dans le secteur des actifs numériques.