Cas réussis d’obtention d’une licence MiCA dans l’UE

Regulated United Europe a aidé un grand nombre de clients à obtenir des licences MiCA en Europe. Vous trouverez ci-dessous plusieurs témoignages d’entreprises de renommée mondiale qui ont obtenu une licence MiCA, ainsi que des informations sur le déroulement de l’ensemble du processus.

Nom de l’entreprise : Bybit EU GmbH

Site web : www.bybit.eu

Pays de la licence : Autriche

Date de la licence : 28/05/2025

Description du processus :

La plateforme d’échange de cryptomonnaies Bybit a été l’une des premières plateformes internationales à obtenir une licence de prestataire de services d’actifs cryptographiques (CASP) dans le cadre du règlement européen sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA). L’autorisation d’opérer dans l’Union européenne a été accordée par l’Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA) le 28 mai 2025, permettant à l’entreprise de fournir légalement des services dans tout l’Espace économique européen et consolidant sa position de leader dans l’adoption des nouvelles normes européennes en matière de réglementation des cryptomonnaies.

Pour obtenir cette licence, la société a créé une filiale européenne, Bybit EU GmbH, enregistrée en Autriche, et a établi son siège social à Vienne, qui est devenu le centre de coordination opérationnelle, juridique et technique dans la région. La licence MiCA confère le droit de fournir des services réglementés liés aux crypto-actifs dans 29 pays de l’UE via le mécanisme de passeport, éliminant ainsi la nécessité d’obtenir des autorisations distinctes dans chaque juridiction.

Le processus d’octroi de licence a pris plusieurs mois et a nécessité des mesures complètes pour aligner la structure organisationnelle et technique de Bybit sur les exigences MiCA. Au cours de la phase préparatoire, la société a procédé à un audit interne, révisé ses procédures de conformité et ses normes de protection des clients, et adapté son modèle commercial aux nouvelles règles. Des politiques actualisées en matière de gestion des risques, de cybersécurité, de contrôles internes et de lutte contre le blanchiment d’argent ont été mises en œuvre.

Au cours du processus de demande, Bybit a fait appel à des cabinets de conseil juridiques et techniques de premier plan. Afin de prouver la fiabilité technologique, des tests de pénétration et des audits de sécurité complets ont été réalisés, constituant un élément clé du dossier soumis à la FMA. Après avoir reçu l’ensemble des documents, l’autorité de régulation a procédé à un examen approfondi de la structure de l’entreprise, de sa situation financière et de ses systèmes de contrôle interne, en mettant particulièrement l’accent sur la séparation des fonds des clients et de l’entreprise, la protection des crypto-actifs, la transparence du modèle commercial et l’adéquation des fonds propres.

Des informations supplémentaires ont été demandées au cours du processus d’examen, et des entretiens avec les dirigeants de l’entreprise ont été organisés afin d’évaluer la conformité des solutions techniques avec les normes européennes en matière de protection des consommateurs et de cybersécurité.

À l’issue de l’examen, Bybit EU GmbH s’est vu octroyer une licence MiCA, confirmant son droit de fournir des services tels que l’échange de cryptomonnaies, la conservation d’actifs numériques et les transferts de crypto-actifs pour le compte de ses clients. À partir de ce moment, tous les utilisateurs de l’UE sont desservis par le domaine dédié Bybit.eu, créé pour se conformer aux exigences MiCA, tandis que la plateforme internationale Bybit.com n’est plus utilisée pour servir les clients de l’UE.

L’obtention de la licence MiCA est devenue un élément clé de la stratégie de Bybit visant à institutionnaliser ses activités et à renforcer sa position sur le marché européen. La société a annoncé son intention d’étendre son équipe de Vienne à plus de 100 employés, en se concentrant sur la conformité, la gestion des risques, l’infrastructure informatique et les opérations clients. Le siège autrichien servira de plaque tournante principale pour les relations avec les régulateurs européens et les partenaires financiers.

À l’avenir, Bybit a l’intention d’obtenir une licence d’entreprise d’investissement dans le cadre de la directive MiFID II, ce qui lui permettra d’offrir des produits dérivés et structurés, et ainsi de renforcer sa présence juridique et opérationnelle dans l’UE en répondant aux normes réglementaires les plus strictes.

Le cas de Bybit EU GmbH illustre une approche systématique et équilibrée pour répondre aux exigences de la MiCA, impliquant non seulement une préparation juridique et réglementaire, mais aussi des investissements importants dans les infrastructures et le personnel locaux. Cette approche a convaincu le régulateur du sérieux des intentions de la société et montre comment un acteur mondial peut s’intégrer avec succès dans l’environnement réglementaire européen en combinant innovation technologique et conformité réglementaire stricte.

L’expérience de Bybit montre que l’obtention d’une licence MiCA nécessite une préparation minutieuse, des structures d’entreprise transparentes, des capitaux suffisants, des solutions technologiques résilientes et une disposition à faire l’objet d’une surveillance continue. Cette étape importante a renforcé la position de l’entreprise en tant que partenaire de confiance pour les clients européens et a confirmé que le marché européen des crypto-actifs entre dans une nouvelle ère d’activité réglementée et responsable.

Nom de l’entreprise : Coinbase Luxembourg S.A.

Site web : www.coinbase.com

Pays de la licence : Luxembourg

Date de la licence : 20/06/2025

Description du processus :

En juin 2025, Coinbase a officiellement obtenu une licence de prestataire de services de crypto-actifs (CASP) conformément au règlement européen sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) de la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) du Luxembourg. Cet événement a marqué une étape clé dans le développement stratégique de l’entreprise en Europe et constitue l’un des premiers précédents de la mise en œuvre à grande échelle du règlement MiCA dans la pratique. L’obtention de la licence au Luxembourg a donné à Coinbase le droit de fournir des services de crypto-actifs dans toute l’Union européenne en utilisant le mécanisme de passeport, qui permet à la licence de s’appliquer dans tous les pays de l’EEE sans qu’il soit nécessaire d’obtenir des autorisations distinctes dans chacun d’entre eux.

Le choix du Luxembourg comme juridiction pour l’obtention de la licence était une étape logique. Le pays est traditionnellement considéré comme l’un des centres financiers les plus stables d’Europe, avec des normes réglementaires élevées et un système juridique transparent. La CSSF possède une expérience significative dans la supervision des banques, des fonds d’investissement et des prestataires de services financiers, et elle a participé activement à la préparation de l’infrastructure nationale pour l’introduction de la MiCA. Pour Coinbase, cela signifiait la possibilité de travailler avec un régulateur compétent, déjà familiarisé avec les actifs numériques et prêt à évaluer des modèles commerciaux technologiques complexes.

Au stade de la préparation de la licence, Coinbase Luxembourg S.A., la filiale enregistrée de la société, a procédé à une analyse à grande échelle de la conformité aux exigences de la MiCA. Les principaux documents et procédures internes ont été révisés, notamment la politique de gestion des risques, le système de contrôle interne, les processus AML/CFT et KYC, ainsi que les normes de protection des clients et de gestion des liquidités. En outre, la société a mis en œuvre de nouvelles mesures en matière de sécurité de l’information et de gestion des incidents, conformes aux normes techniques que l’Autorité bancaire européenne (ABE) prépare pour une application obligatoire dans le cadre de la MiCA.

La demande légale comprenait un large ensemble de documents prévus à l’article 62 du règlement (UE) 2023/1114 : une description de la structure organisationnelle, des informations sur les bénéficiaires effectifs finaux, les CV des dirigeants confirmant leurs qualifications, les prévisions financières, un plan d’affaires, une description de l’architecture informatique, les mécanismes de protection des actifs des clients, une politique de gestion des conflits d’intérêts et un plan de continuité des activités. La CSSF a procédé à un examen complet de la conformité à tous ces points, y compris l’analyse de la structure de l’entreprise et de la résilience du capital. Au stade de l’évaluation de la licence, une attention particulière a été accordée à la manière dont Coinbase assure la sécurité des actifs des clients, leur séparation des fonds de l’entreprise, leur protection contre les cybermenaces et le respect de la politique de protection des données de l’UE.

Au cours de l’examen de la demande, l’autorité de régulation a envoyé des demandes de clarification exigeant des explications supplémentaires sur les questions de gouvernance interne et l’exécution des fonctions de conformité. L’examen a également porté sur la durabilité du modèle AML/KYC, la CSSF évaluant l’efficacité des mécanismes de Coinbase pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Ce processus a abouti à l’inscription officielle de Coinbase Luxembourg S.A. au registre des titulaires de licence CASP, ainsi qu’à la publication d’informations sur la société dans le registre français de l’AMF, où elle a été ajoutée à la liste blanche des prestataires de services de crypto-actifs. Les services autorisés comprenaient la conservation et l’administration de crypto-actifs pour le compte de clients, l’échange de crypto-actifs contre des monnaies fiduciaires et entre eux, l’exécution et la transmission d’ordres, ainsi que les transferts de crypto-actifs. Coinbase a ainsi obtenu une autorisation complète couvrant toutes les principales catégories de services fournis dans le cadre du MiCA.

Une fois la licence approuvée, Coinbase a annoncé son intention d’étendre davantage sa présence en Europe. La société a l’intention de renforcer son équipe au Luxembourg, en se concentrant sur les divisions conformité, cybersécurité, assistance à la clientèle et juridique. En outre, Coinbase prévoit d’investir dans des initiatives locales visant à développer l’écosystème blockchain, en coopération avec les institutions financières et les centres éducatifs locaux. Sur le plan stratégique, le Luxembourg est devenu le point d’intégration de la société au système financier européen et une base pour la coordination des opérations au niveau de l’UE.

D’un point de vue pratique, le cas Coinbase montre comment une grande plateforme mondiale peut s’adapter efficacement au nouveau paysage réglementaire européen. La société a non seulement satisfait aux exigences formelles de la MiCA, mais a également construit son architecture commerciale interne conformément aux principes de fiabilité, de transparence et de protection des clients. Le régulateur a quant à lui confirmé qu’en respectant toutes les dispositions de la MiCA, les acteurs internationaux peuvent opérer de manière légale et durable sur le marché européen.

L’obtention de la licence MiCA au Luxembourg est devenue un précédent important pour l’ensemble du secteur des cryptomonnaies. Elle montre que le cadre réglementaire européen, autrefois perçu comme restrictif, devient désormais un instrument de légalisation et de croissance pour les principaux acteurs du marché. Pour les clients de Coinbase, cela signifie une plus grande confiance, une plus grande transparence et des garanties de protection, tandis que pour l’entreprise elle-même, cela signifie la possibilité de fournir des services cryptographiques innovants dans l’espace juridique unifié de l’Union européenne.

Nom de l’entreprise : Gate Technology Limited

Site web : www.gate.mt

Pays de licence : Pays-Bas

Date de licence : 29/09/2025

Description du processus :

Gate Group, l’une des principales plateformes de cryptomonnaies, a obtenu une licence de classe 4 pour les actifs financiers virtuels (VFA) auprès de l’Autorité maltaise des services financiers (MFSA). Cet événement a constitué une étape clé dans la stratégie de l’entreprise visant à étendre sa présence sur le marché européen. Le choix de Malte a été motivé par son environnement réglementaire favorable à l’industrie des cryptomonnaies : la législation du pays offre depuis longtemps un cadre pour les actifs numériques et l’infrastructure DLT. Grâce à la licence VFA de classe 4, Gate a obtenu le droit de fournir une large gamme de services liés aux crypto-actifs : échange de cryptomonnaies, conservation et exploitation en tant que plateforme de trading.

Le processus d’octroi de licence s’est accompagné d’une préparation minutieuse : Gate a mis en place une structure d’entreprise appropriée à Malte et s’est assuré du respect total des exigences réglementaires en matière de sécurité, d’audit interne, de gestion des risques, de procédures KYC/AML et de protection des fonds des clients. La société a collaboré avec la MFSA, en soumettant un ensemble de documents confirmant la transparence de sa structure, sa stabilité financière et sa fiabilité technologique. Après avoir passé avec succès les contrôles, la MFSA a accordé à Gate l’autorisation d’opérer en tant que plateforme de services cryptographiques réglementée avec le droit de détenir les actifs des clients.

Cette décision renforce la position de Gate sur le marché européen, crée une base juridique pour une croissance future et renforce la confiance des utilisateurs, puisque ses activités européennes sont désormais basées sur une licence approuvée par les autorités de surveillance européennes. Ainsi, le cas de Gate montre comment un projet aux ambitions mondiales s’adapte aux exigences réglementaires de l’UE en choisissant une juridiction dotée d’un cadre réglementaire bien développé, en mettant en œuvre des mesures de conformité complètes et en créant les conditions d’un développement durable sur le marché européen.

Nom de la société : eToro (Europe) Ltd

Site web : www.etoro.com

Pays de licence : Chypre

Date de licence : 16/01/2025

Description du processus :

eToro (Europe) Ltd a obtenu une autorisation de la Commission chypriote des opérations de bourse (CySEC) pour fournir des services cryptographiques dans le cadre du règlement européen sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Cette étape permet à l’entreprise d’opérer dans toute l’Union européenne, sous réserve de notifications aux États membres concernés. Le choix de Chypre pour obtenir l’autorisation reflète l’approche stratégique d’eToro visant à se positionner au sein du marché européen unifié. Chypre dispose d’une infrastructure financière bien établie et d’une expérience dans le domaine des plateformes fournissant des services financiers et numériques.

La licence délivrée par la CySEC permet à la plateforme d’opérer en tant que prestataire de services de crypto-actifs (CASP / DASP) et de couvrir tous les pays de l’Espace économique européen grâce au mécanisme de passeportage. Auparavant, eToro avait obtenu une certification SOC 2 Type II d’un an pour ses opérations de conservation de crypto-actifs, démontrant ainsi des normes élevées en matière de résilience opérationnelle et de sécurité des infrastructures.

L’autorisation couvre toute la gamme des services cryptographiques : conservation et administration des actifs des clients, échange crypto-fiat et crypto-crypto, exécution, réception et transmission des ordres, ainsi que services de conseil et gestion de portefeuille. En mars 2025, l’autorité française de régulation AMF a ajouté eToro (Europe) Ltd à la liste blanche des prestataires de services cryptographiques du pays, confirmant que la société avait obtenu une licence MiCA de la CySEC et était autorisée à fournir des services d’actifs cryptographiques en France dans le cadre de la libre prestation de services (transfrontalière). Ainsi, l’autorisation s’étend non seulement à Chypre et aux principaux pays de l’UE, mais aussi à la France avec la reconnaissance de l’AMF.

L’obtention de cette autorisation est devenue un élément clé de la stratégie d’eToro visant à renforcer sa présence en Europe, à s’intégrer dans le cadre réglementaire unifié et à consolider ses activités selon des normes réglementées. Au-delà de la garantie d’une couverture juridique, eToro espère que des règles unifiées et une transparence accrue, associées à une supervision appropriée, renforceront la confiance des investisseurs et des utilisateurs et stimuleront la croissance du marché européen des services cryptographiques.

Nom de la société : Payward Global Solutions Limited

Site web : www.kraken.com

Pays de licence : Irlande

Date de la licence : 25/06/2025

Description du processus :

La bourse de cryptomonnaies Kraken a annoncé avoir obtenu une licence en vertu du règlement européen sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) auprès de la Banque centrale d’Irlande. Cela a constitué une étape importante dans sa stratégie européenne : grâce à cette licence, Kraken peut désormais fournir légalement des services de cryptomonnaies dans tout l’Espace économique européen (30 pays de l’EEE) selon des normes réglementaires unifiées.

Avant d’obtenir cette licence, Kraken était déjà enregistré en tant que prestataire de services d’actifs virtuels (VASP) dans plusieurs pays de l’UE, notamment en Irlande, en Belgique, en France, en Italie, aux Pays-Bas, en Pologne et en Espagne. Cependant, ces enregistrements nationaux ne lui conféraient que des droits locaux et ne lui donnaient pas la liberté d’opérer dans toute l’Union. En revanche, la licence MiCA délivrée par l’autorité de régulation irlandaise ouvre l’accès au passeportage, c’est-à-dire la possibilité de fournir des services dans tous les pays de l’EEE dans le cadre d’un dispositif de surveillance unique.

Dans son blog officiel, Kraken a souligné que l’autorisation de la Banque centrale d’Irlande représente une reconnaissance de ses normes élevées et de ses engagements en matière de sécurité, de conformité et de protection des utilisateurs. La société a indiqué qu’elle s’était préparée de manière systématique à cette étape ces dernières années en renforçant ses processus internes, son infrastructure et ses pratiques de surveillance. Cette licence est devenue le dernier élément de la stratégie réglementaire globale de Kraken, complétant ses licences MiFID et EMI (monnaie électronique) existantes, qui lui permettent déjà d’opérer avec des instruments financiers et des paiements fiduciaires en Europe.

Suite à l’activation de la licence, Kraken a annoncé que son entité réglementée par la MiCA dessert désormais directement des clients dans les 30 pays de l’EEE. Cela signifie que les portefeuilles, les transactions, les dépôts et les retraits, y compris la prise en charge des mécanismes de paiement locaux, sont désormais effectués par une entité juridique supervisée par l’autorité de régulation irlandaise, ce qui renforce la confiance et les garanties de protection des utilisateurs. Dans le cadre de la MiCA, les clients bénéficient de droits et de normes unifiés, notamment une plus grande transparence, une meilleure protection des investisseurs et une surveillance réglementaire renforcée.

Le processus d’octroi de licence légale comprenait l’évaluation et la révision de la structure de l’entreprise, le renforcement des procédures de gestion des risques, la préparation de politiques KYC/AML, la mise en place d’un système de protection contre les incidents cybernétiques et la séparation des actifs des clients et de l’entreprise. L’obtention d’une licence MiCA auprès de l’autorité de régulation irlandaise est considérée par Kraken comme la confirmation de son engagement en faveur d’une approche responsable et à long terme du marché européen des services cryptographiques.

Cette étape permet à l’entreprise d’accélérer sa croissance, d’élargir sa gamme de produits (y compris les instruments au comptant et dérivés) et d’attirer à la fois des clients particuliers et institutionnels dans un environnement réglementé.

Ainsi, le cas Kraken montre comment une bourse mondiale de cryptomonnaies s’adapte au nouveau cadre réglementaire de l’UE : en commençant par des enregistrements nationaux dans différents pays, puis en obtenant une licence MiCA dans une juridiction fiable réputée pour sa supervision stricte, pour aboutir à un service client direct dans toute laEEE par l’intermédiaire d’une seule entité juridique réglementée. Ce processus combine une transformation juridique, technologique et opérationnelle et sert de référence pour les autres acteurs du marché qui visent une expansion légitime en Europe.

Nom de la société : Foris DAX MT Limited

Site web : crypto.com

Pays de licence : Malte

Date de licence : 27/01/2025

Description du processus :

Crypto.com est devenue l’une des premières plateformes cryptographiques internationales à obtenir une licence de fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) dans le cadre du règlement européen sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA). L’autorisation a été délivrée par l’Autorité maltaise des services financiers (MFSA) et a permis à l’entreprise d’opérer dans l’ensemble de l’Espace économique européen (EEE) conformément aux exigences unifiées du MiCA. Cette étape a permis à Crypto.com de consolider son statut de plateforme réglementée de premier plan en Europe, en totale conformité avec le nouveau cadre réglementaire qui entrera en vigueur en 2025.

Avant l’entrée en vigueur du MiCA, Crypto.com détenait déjà une licence valide à Malte en tant que fournisseur d’actifs financiers virtuels (VFA) de classe 3, délivrée par la MFSA en vertu de la législation nationale. Avec l’introduction de la réglementation européenne, la société a adapté sa licence aux exigences du MiCA, en passant par un processus de reconfirmation de son statut de CASP. La MFSA a d’abord délivré à Crypto.com une autorisation de principe, après quoi, une fois toutes les vérifications effectuées et les documents supplémentaires soumis, la société a reçu l’autorisation définitive.

La licence MiCA délivrée à Crypto.com couvre plusieurs activités, notamment la conservation et l’administration d’actifs cryptographiques pour le compte de clients, l’échange de cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires et entre elles, l’exécution d’ordres de clients, ainsi que la réception et la transmission d’instructions. L’autorisation permet également à la société d’utiliser le mécanisme de passeportage, qui lui permet de fournir des services dans l’ensemble de l’EEE sans avoir à obtenir des licences distinctes dans chaque pays. Pour y parvenir, Crypto.com s’est engagée à respecter les normes de gouvernance d’entreprise, de résilience technique, de séparation des actifs des clients et de la société, et à garantir la transparence et la protection des utilisateurs conformément aux exigences de la MiCA.

Dans le cadre de la préparation de sa licence, Crypto.com a procédé à une modernisation complète de sa structure et de ses procédures internes. Les politiques de gestion des risques ont été mises à jour, des mécanismes supplémentaires de protection des fonds des clients ont été mis en place et des tests indépendants de l’infrastructure informatique ont été effectués. Une attention particulière a été accordée aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). La société a développé un système de contrôle interne à plusieurs niveaux couvrant les processus de conservation, l’exécution des transactions et la surveillance des activités suspectes. Ces mesures ont été documentées et soumises à la MFSA dans le cadre du dossier de demande de licence.

Après avoir obtenu la licence, Crypto.com a annoncé des changements dans sa politique produit pour les clients de l’EEE. En particulier, la société a signalé le retrait de plusieurs stablecoins, notamment l’USDT et certains autres tokens qui ne répondent pas aux critères MiCA. Les dépôts et retraits dans ces jetons ont été suspendus, et les utilisateurs ont été invités à convertir leurs actifs en d’autres cryptomonnaies prises en charge. Ces mesures visaient à aligner l’offre de produits de Crypto.com sur les exigences réglementaires de l’UE et à empêcher la circulation d’actifs cryptographiques non approuvés ou d’émetteurs non conformes aux normes MiCA.

En outre, Crypto.com continue d’étendre son empreinte réglementaire en Europe. La société a déjà obtenu une licence d’entreprise d’investissement en vertu de la directive MiFID II, ce qui lui permet d’offrir des produits dérivés et structurés réglementés, ainsi que des services liés aux actifs tokenisés. Cela fait de Crypto.com l’une des rares sociétés à combiner le statut de CASP avec celui d’entreprise d’investissement, opérant sous la supervision directe des régulateurs européens.

En Europe, la société opère par l’intermédiaire de plusieurs filiales enregistrées qui figurent dans les documents réglementaires officiels sur le site web de Crypto.com. Il s’agit notamment d’entités agréées à Malte, en France et en Irlande, chacune exerçant des fonctions spécifiques dans le cadre d’un modèle juridique et d’entreprise unifié. L’organisme de surveillance principal dans le cadre de la MiCA reste l’Autorité maltaise des services financiers (MFSA), qui supervise la conformité de la société aux exigences en matière de transparence, de reporting et de protection des clients.

L’obtention de la licence MiCA marque une nouvelle étape dans le développement de Crypto.com en tant que l’une des plateformes cryptographiques les plus réglementées et les plus fiables au monde. La société a démontré sa volonté de se conformer à toutes les dispositions de la MiCA et des autres réglementations européennes, y compris le RGPD et les mesures de lutte contre la criminalité financière. Cette approche renforce la confiance des clients et des partenaires institutionnels, garantissant un niveau élevé de transparence et de sécurité.

Le cas de Crypto.com montre que l’obtention d’une licence MiCA nécessite non seulement de satisfaire aux exigences formelles du régulateur, mais aussi de transformer en profondeur les processus commerciaux internes, les solutions techniques et la gouvernance d’entreprise. Cet exemple souligne que les entreprises qui souhaitent s’implanter à long terme sur le marché de l’UE doivent non seulement s’adapter aux nouvelles règles, mais aussi fonder leurs activités sur les principes de transparence, de résilience et de confiance. En confirmant sa conformité avec la MiCA, Crypto.com a consolidé sa position parmi les leaders du marché européen des actifs numériques et a établi une nouvelle norme en matière de réglementation et de responsabilité dans le secteur des cryptomonnaies.

L’expérience de l’équipe juridique de RUE permet de soutenir votre projet dans plusieurs pays de l’UE

Regulated United Europe (RUE) fournit une gamme complète de services juridiques et de conseil liés à l’obtention d’une licence de prestataire de services d’actifs cryptographiques (CASP) en vertu du règlement européen 2023/1114 (MiCA). La société accompagne ses clients à toutes les étapes, du choix de la juridiction optimale et de la création d’une structure d’entreprise à la soumission de la demande à l’autorité compétente et à l’obtention de l’autorisation finale.

L’objectif principal de RUE est de garantir la conformité totale du demandeur aux exigences du MiCA, de minimiser le risque de rejet et d’accélérer le processus d’octroi de licence. Les spécialistes de Regulated United Europe procèdent à une analyse préliminaire du projet du client, déterminant la classe de licence (classe 1, classe 2 ou classe 3) à laquelle l’activité appartient et les services qui sont réglementés par le MiCA. Sur la base de cette analyse, le pays le plus approprié pour obtenir une licence est sélectionné : République tchèque, Lituanie, Pologne, Estonie, Malte, Chypre, Luxembourg ou Irlande. Lors du choix de la juridiction, des facteurs tels que le délai de traitement des demandes, les exigences en matière de capital, l’attitude du régulateur à l’égard du secteur des cryptomonnaies et l’état de préparation des infrastructures pour l’interaction CASP sont pris en compte.

Une fois la juridiction choisie, RUE prépare la structure organisationnelle de la société : une personne morale est créée, les statuts sont rédigés, la structure de propriété est élaborée et les administrateurs et les personnes clés chargées du contrôle sont nommés conformément aux attentes réglementaires. Une attention particulière est accordée aux exigences d’« aptitude et d’honorabilité » des membres du conseil d’administration et des actionnaires, en confirmant leur expérience professionnelle, leur fiabilité financière et l’absence de casier judiciaire.

L’équipe d’avocats et de spécialistes de la conformité de RUE prépare l’ensemble des documents requis en vertu de l’article 62 du règlement (UE) 2023/1114. Cela comprend : la structure organisationnelle, les informations sur les propriétaires, le plan d’affaires, les prévisions financières, la politique AML/KYC, la description de l’architecture informatique, le plan de gestion des liquidités, la politique de protection des clients, les procédures en matière de conflits d’intérêts et les plans de continuité des activités. Si nécessaire, RUE fait appel à des auditeurs et à des experts techniques externes pour préparer des rapports sur la sécurité informatique et la gestion des risques.

Une fois le dossier constitué, les spécialistes de Regulated United Europe interagissent avec l’autorité de régulation à toutes les étapes du processus d’examen. La société veille à la bonne soumission de la demande, gère la communication, répond aux demandes d’informations complémentaires et prépare des clarifications écrites en cas de questions de la part de l’autorité de surveillance. Si nécessaire, RUE organise la participation des représentants des clients aux entretiens avec l’autorité de régulation et soutient le processus jusqu’à l’obtention de l’autorisation finale.

Outre son soutien juridique, Regulated United Europe aide à la préparation pratique des opérations dans le cadre du MiCA. Plus précisément, l’équipe RUE aide à élaborer des procédures internes de conformité et de gestion des risques, à mettre en place des systèmes de surveillance des transactions, à établir des opérations AML/KYC et à créer des politiques de conservation et de séparation des actifs des clients. La société aide également à préparer le personnel à travailler dans un environnement réglementé et, si nécessaire, à recruter des personnes responsables (responsable de la conformité, MLRO, gestionnaire des risques) conformément aux exigences nationales.

RUE conseille également ses clients en matière de capitalisation et de stabilité financière, en élaborant des stratégies pour répondre aux exigences minimales en matière de fonds propres en fonction de la catégorie de licence choisie. Si nécessaire, les spécialistes de la société effectuent des tests de résistance du modèle financier, évaluant la capacité du demandeur à résister aux risques de marché et opérationnels.

Une fois la licence obtenue, Regulated United Europe continue à aider ses clients dans le cadre des rapports réglementaires et des interactions avec les autorités de surveillance. En particulier, RUE aide à la soumission en temps voulu des rapports obligatoires, à la mise en œuvre des mises à jour et au respect des normes en constante évolution de l’Autorité bancaire européenne (ABE) et de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).

Ainsi, Regulated United Europe fournit aux candidats un soutien complet pour le processus d’octroi de licence dans le cadre du MiCA, de la planification stratégique à l’autorisation et à la conformité réglementaire continue. La société combine une expertise juridique, une expérience pratique de la collaboration avec les régulateurs de différents pays de l’UE et une compréhension approfondie des spécificités technologiques du secteur des cryptomonnaies. Cela fait de RUE un partenaire fiable pour les projets cryptographiques qui cherchent à exercer des activités légales et durables sur le marché européen des actifs numériques.