英国外汇牌照

根据英格兰银行的数据，英国仍然是最大的单一外汇活动中心，占全球营业额的 38.1%，尽管这一数字较 2019 年 4 月记录的 43.2% 有所下降。 英国作为外汇强国的持久地位的因素在于其信誉良好且稳健的监管框架，提供各种类型的外汇牌照，这些牌照象征着可信性、合法性、对透明度的承诺和问责制。 英国继续为那些勤奋和诚信地遵守其法规的人提供大量的成长和成功机会。

英国外汇许可证的优势

英国提供世界一流的商业基础设施，对外汇业务非常有利。 其金融生态系统以使用尖端技术，广泛的市场准入和上述完善的监管框架而闻名。 特别是伦敦，是全球外汇交易的中心，拥有一个蓬勃发展的交易者，经纪人和金融机构社区。 该市的战略位置连接了亚洲和欧洲，使全天候的贸易活动成为可能。

持有英国外汇许可证表明了遵守严格金融法规的承诺，这吸引了那些在外汇交易中优先考虑安全性和透明度的客户。 客户，无论是零售还是机构，都信任拥有英国许可证的外汇经纪商，因为这是致力于创造安全交易环境的保证。 英国监管机构要求外汇持牌人遵守最高的操作诚信标准，要求他们保护客户的资金，坚持稳健的风险管理做法，并实施反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）政策和流程。

此外，英国外汇持牌人受益于一个特别有利的税收框架，有助于他们的整体财务健康和竞争力。 其中一个主要的好处是外汇交易活动没有公司税和个人所得税，这意味着外汇企业可以保留更大部分的收入。 外汇交易不征收关税，这进一步降低了外汇业务的运营成本。 此外，英国拥有广泛的国际避免双重征税协定网络，由100多个国家组成，确保来自一个司法管辖区并由另一个司法管辖区的居民收到的收入或收益不会受到重复征税。

此外，英国不会对其居民或企业实施外汇管制，这对外汇交易特别有利。 这意味着在该国境内没有管理外币兑换、转移或使用的政府限制或法规。 外汇持牌人可以在没有这种监管障碍的情况下以各种货币进行交易，从而提高灵活性并促进国际贸易操作。 这种灵活性在外汇交易行业尤其重要，因为交易经常涉及多种货币。

英国的外汇法规

英国的外汇监管由金融行为监管局（Fca）执行和监督，Fca是一个信誉良好且勤奋的监管机构，与其他监管机构和组织建立了强大的国际合作伙伴关系和合 监管框架包括各种立法和指导方针，确保安全，透明和支持性的外汇交易环境。

除其他外，以下国家立法适用于所有英国外汇业务：

• 2000年金融服务和市场法案(FSMA)
• 金融工具市场指令(MiFID II)
• FCA手册
• 市场滥用规例(MAR)
• 《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR2017）
• 2000年恐怖主义法
• 2001年反恐、犯罪和安全法
• 2008年反恐怖主义法
• 2002年犯罪收益法

金融服务和市场法案2000（FSMA）是英国的一项关键立法，管理广泛的金融活动，包括外汇业务。 FSMA规定了FCA的监管目标，其中包括保护消费者，保护和增强英国金融体系的完整性，促进消费者利益的竞争，以及确保相关市场以透明和诚信的方式运 它还为金融服务公司（包括外汇经纪商）的授权和监管提供了框架，并详细说明了英国外汇企业获得和维护FCA许可证必须满足的标准。

金融工具市场指令（Mifid II）是一项欧盟范围的法规，对外汇交易产生重大影响。 虽然英国已经离开欧盟，但MiFID II通过国内实施MiFID II法规继续适用，这种方式确保了继续进入欧洲市场。 MiFID II的基石是经纪商有义务实现客户订单的最佳执行，即以确保最有利于客户的条款的方式执行客户订单。 这需要仔细考虑许多因素，包括定价，执行速度，相关成本和市场影响。

《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR2017）是一套旨在防止洗钱和恐怖主义融资活动的法规。 为了遵守这些规定，英国外汇经纪公司和其他外汇相关企业必须进行风险评估，以识别和了解他们所面临的洗钱和恐怖主义融资风险。 MLR2017还规定了记录保存，可疑活动报告和任命洗钱报告官员（MLRO）的义务。
<h2style=”text-align:center;”>英国外汇许可证的类型

在英国，外汇企业可以根据其具体活动和提供的服务获得各种类型的许可证。 为了确定最合适的许可证类型，每个申请人都应该首先仔细评估操作范围，目标市场和预期外汇服务的性质。

英国外汇许可证的主要类型如下：

• 自营交易许可证（经销商许可证）对应于”做市”，包括自营交易活动，包括执行金融工具交易
• 代理模式许可证（中介许可证），也称为直通式处理（STP），涉及将客户交易与流动性提供商的相应交易相匹配
• 有限经纪人许可证作为介绍人或转介许可证，使被许可人能够在没有持有客户资金的授权的情况下从事销售和营销活动

持有自营交易许可证的主要好处：

• 持有这些许可证的持牌人可以从点差和做市活动中获取收入，潜在地增加其收入
• 做市商身份可以提升公司声誉和市场存在，吸引寻找可靠和稳定外汇服务的客户
• 这些持牌人可以更有效地管理其交易活动的风险，从而成功减轻风险

持有代理模型牌照的主要好处：

• 客户通常更喜欢这些持牌人，因为他们可以获得透明的执行，而不用担心经纪商对抗他们
• 通过此牌照可以增强客户之间的信任，因为他们看到他们的订单得到公平执行，没有干预
• 拥有代理模型牌照的外汇企业可以利用广泛的流动性，潜在地导致竞争性点差和更好的价格

持有有限经纪牌照的好处：

• 外汇企业可以将重点放在营销工作上，而不必处理客户资金的运营复杂性
• 拥有此牌照的公司可以与经授权的经纪商形成有效的合作伙伴关系，扩展其服务提供，并潜在地获得推荐佣金

英国外汇牌照

英国外汇牌照申请要求

要启动外汇牌照申请流程，首先必须建立一个法律实体，无论是公司、合伙企业还是其他被承认的业务结构形式。具体的法律结构和实体要求取决于您寻求的外汇牌照类型和您打算开始的具体外汇活动。就像在英国开展外汇业务的每一步一样，我们可以帮助您根据您独特的业务需求选择合适的业务结构。

目前，请记住，每位申请人必须满足初始和保持的股本要求，具体取决于所选择的外汇牌照类型：

• 所有者交易牌照 – 750,000英镑（约868,000欧元）
• 代理模型牌照 – 150,000英镑（约174,000欧元）
• 有限经纪牌照 – 75,000英镑（约87,000欧元）

以下法律先决条件也至关重要：

• 公司的偿债能力，以确保有足够的财务资源安全运营
• 具备运营金融服务业务能力的合格和有经验的管理团队
• 强大的内部AML/CFT政策和流程
• 公司的董事、高管和重要股东必须经过FCA的合格和合适评估，以确保他们符合诚信、能力和财务健康的要求
• 高标准的商业行为，以确保对客户公平和道德的对待
• 有效的风险管理程序，以保障客户资金和管理交易风险
• 全面的内部合规框架，以监督和确保遵守监管要求
• 建立了强大的客户资金隔离和保护机制（如果适用）
• 正式的投诉处理程序，以及时和公平地处理客户投诉
• 安全和可靠的公司IT系统，包括足够的网络安全措施
• 制定过程，以向FCA提供准确和及时的监管报告
• 专业的赔偿保险（如果适用）
• 支付相关的申请费

英国外汇牌照申请人必须认真准备以下文件：

• 公司设立文件或同等文件
• 详细的商业计划，概述外汇交易活动的范围，包括运营功能、风险管理策略和财务预测
• 证明符合偿债要求的文件，包括财务报表、资本充足性评估和流动性管理策略
• 详细的AML/CFT程序计划，包括了解您的客户（KYC）
• 手册，概述合规框架和程序，以确保遵守监管要求
• 有效的风险管理程序文件（例如，用于保护客户资金和管理交易风险的政策和策略）
• 详细的投诉处理程序计划
• 已实施的安全措施和协议的文件
• 专业赔偿保险覆盖的证明，如果特定牌照类型要求
• 支付相关的申请费的证明
• 每位公司股东、董事和其他关键人员的护照副本（或其他有效的政府签发身份文件）
• 每位公司股东、董事和其他关键人员的地址证明（例如最近的水电费、银行对账单或政府官方信件）
• 每位公司股东、董事和其他关键人员的简历副本
• 书面同意，授权FCA进行背景调查，包括信用调查和犯罪记录调查，对每位股东、董事和其他关键人员进行检查

如果您提交的文件不是英语，您肯定需要经过认证的翻译服务。这些服务应专门从事法律和财务文件的翻译，同时确保准确性、符合监管标准，并对翻译内容进行认证。为了协助您完成这一过程，我们的团队可以提供关于值得信赖、具有成本效益和高效的认证翻译服务的指导或建议。

如何在英国注册外汇公司

在线注册公司通常是最快的方法。只要提交的信息准确，申请没有问题，您可能只需几小时到一个工作日就可以收到注册证书，这让您离申请英国外汇牌照更近了一步。您可以选择有限公司（Ltd）、有限责任合伙企业（LLP）和公共有限公司（PLC）等法律业务结构。由于有限公司（Ltd）具有责任保护和通过发行股票筹集资本的能力，这对于外汇经纪公司和其他外汇相关企业来说是一个常见的选择。

英国外汇有限公司（Ltd）的主要要求如下：

• 至少一个股东（股东数量没有特定的最低或最高限制）
• 至少一名董事，可以与股东相同（不需要每个股东都必须是董事）
• 一个反洗钱报告官（MLRO）
• 在英国的注册办公室地址，可以向英国公司注册局和其他政府机构的官方函件发送（实际位置，而不是在与公司注册在同一国家（例如英格兰）的PO Box）
• 用于金融交易的业务银行账户

在英国开设一家新外汇公司的主要步骤如下：

• 为您的外汇公司选择一个独特、适当和合规的名称
• 在英国找到一个实际的办公地址
• 准备所有所需的文件，包括经过认证的翻译
• 指定董事和其他关键人员
• 将您的文件提交给英国公司注册局，即公司注册局
• 向公司注册局支付所需的注册费，在在线注册的情况下只需10英镑（约12欧元）
• 为您的公司开设一个业务银行账户
• 准备并提交FCA外汇牌照申请
• 在开始外汇业务后的3个月内，向英国国税局（HMRC）注册您的新公司的公司税
• 如果公司的应税营业额超过增值税门槛，还必须为增值税目的注册

一般来说，英国公司设立通常需要以下文件：

• 章程
• 一份说明公司股本的细节，包括股份数量和类别及其各自的价值
• 确认个人被任命为董事并同意其任命的声明
• 合规声明（IN01表格），提供有关公司、董事和股本的基本信息
• 实际控制人（PSCs）的详细信息文档
• 公司接收付款的银行账户详细信息
• 注册费支付凭证
• 公司股东和董事的护照副本
• 每位公司股东和董事的居住地址证明

如何申请英国外汇牌照

一旦FCA接受申请并确认完整，通常需要大约6个月的时间来进行评估。如果申请不完整，需要进一步澄清，评估可能需要长达12个月。为避免延误，我们强烈建议在启动申请流程之前咨询我们在Regulated United Europe的经验丰富的律师团队。

英国外汇牌照申请流程的主要步骤如下：

• 准备所有所需的文件，包括经过认证的翻译（如果适用）
• 支付所需的申请费
• 在FCA的在线系统Connect中注册并提交申请表和所需文件
• FCA将分配一名案件官员，该官员将评估外汇公司是否符合FCA的最低标准，并将检查与其他英国或海外监管机构保存的信息是否一致
• 在评估过程中，您应该期望收到后续问题和请求进一步文件或面对面面试

虽然您有机会纠正 Connect 中的错误或差距，但外汇申请包中的实质性变化将表明您还没有做好准备和组织，因此监管机构可能会要求您撤回申请并重新申请。 因此，首先花时间提交完整且经过深思熟虑的申请至关重要。

如果您成功，FCA 将授予无限期有效的外汇许可证，前提是您的外汇公司继续满足 FCA 强制执行的监管要求和义务。 未能始终如一地遵守国家和国际法规可能会导致巨额罚款、吊销您的外汇许可证，甚至监禁。

英国外汇被许可人的持续要求

英国外汇牌照持有者必须遵守 FCA 强制执行的现行要求和法规，以维持其牌照并合法、负责任地运营。 这包括遵守与客户保护、财务报告和风险管理相关的规则。 外汇经纪商必须确保客户的资金得到充分保护，将客户资金与其运营资金分开，以防止滥用或损失。 英国外汇被许可人还必须向 FCA 定期提交财务报告和报表，以提供外汇业务财务健康和稳定性的透明度。

不用说，实施和改进风险管理程序对于保护客户资金和确保企业财务稳定至关重要。 因此，外汇牌照持有人必须确保市场风险、信用风险和操作风险的持续有效管理。 此外，必须严格遵守反洗钱/打击资助恐怖主义规则并定期更新，以反映不断变化的法规。 AML/CFT 规则包括进行彻底的客户尽职调查、对高风险客户实施强化尽职调查措施以及维护客户身份和交易记录。

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