塞浦路斯外汇牌照

在塞浦路斯获得外汇许可证的过程包括以下步骤：

- 公司注册
- 支持获取许可证
- 开设银行账户
- 准备反洗钱说明和业务计划
- 具有适当资格和知识的反洗钱官员

「塞浦路斯外汇牌照」套餐

45,000 EUR

塞浦路斯证券与交易委员会（CySEC）是监管机构

牌照流程：4–9个月

如何在塞浦路斯获得外汇牌照

注册一家公司并获得塞浦路斯投资公司（CIF）许可证
开设公司银行账户
准备并提交给CySEC的许可文件申请

要求

所有持牌经纪商必须向投资者赔偿基金（ICF）分配一定金额的资金
实体办公室中必须至少有三名本地董事
申请人必须拥有并使用自己的独家网站进行在线活动
确保雇佣合格的人员，包括AML官员、合规官员、风险经理、内部和外部审计员
政府服务的费用从9,000欧元开始
标准牌照（代理经纪商）所需的最低股本要求为125,000欧元
全牌照（市场创作者）需要最低股本为750,000欧元

「塞浦路斯外汇牌照」套餐包括：

咨询相关法律法规，协助选择适当的活动类别
根据您的要求设计和构建CIF结构
指导提交所有所需文件和证书的指南
代客户起草许可申请
制定明确的组织结构，明确权力和责任的界定
制定反洗钱政策
支持业务计划，制定业务计划和财务预测
审核许可申请和支持文件，并提交给CySEC
安排与CySEC的会议
引导并准备人员参加CySEC的检查
代客户回应CySEC的查询和信息请求

现在下单

塞浦路斯金融项目法律意见书

1,500 欧元起

Legal Services for Your Forex Project

from 1,500 EUR

在塞浦路斯获得外汇牌照的现成公司	更多信息

在塞浦路斯注册的最大外汇公司

必要的要求：

获得许可证的主要要求 – 接受过金融教育和/或之前在该领域的经验（需要提供详细的摘要和文凭副本）；
员工要求 – 至少一名董事（无居住要求的自然人或法人）和秘书
拥有注册办事处；

鉴于外汇市场交易日益普及，越来越多的商人正在考虑开设自己的经纪公司来与这个逐年增长的市场合作，而塞浦路斯是最适合此类项目的司法管辖区之一。岛上获得经纪牌照的程序相对简单直接，由财务部在最短的时间内颁发。此外，拥有塞浦路斯经纪牌照的公司可以在所有欧盟国家开展业务。

在塞浦路斯管辖范围内获得经纪人执照的程序包括三个阶段：

商业登记。
开设银行账户。
申请许可证。

塞浦路斯公司注册

至在塞浦路斯金融市场工作，需要注册所谓的塞浦路斯投资公司（CIF）。为了进一步开展工作，她需要获得当地监管机构——塞浦路斯证券交易委员会的授权（CySec）。

CIF负责为客户提供广泛的投资服务，并为自身利益进行投资。从事证券交易、证券投资和投资咨询的经纪人应该以这种法律形式开展工作。

值得注意的是，塞浦路斯的银行、保险公司和各类投资基金不属于此类。他们有自己的工作条件，由单独的立法管辖。同时，塞浦路斯CIF有权充当外汇交易商。

CIF 规范本地 投资服务法，2007 年通过。该法律赋予 CIF 开展与金融工具使用相关的各种活动的权限。除其他外，这些措施包括：

证券
货币工具
企业所有权
各种买卖股票、货币等的合同，可以通过交付交易标的或支付债务来履行
用于销售交易所交易商品的衍生合同，可以通过支付义务来履行
用于销售交易所交易商品的衍生合同，可以通过交付交易标的来履行，前提是这些合同可在受监管的市场上获得
可通过交易物品的交付来履行的买卖交易所交易商品的衍生合同，该合同是非商业性的，具有衍生金融的特征。工具
与信用风险相关的各种衍生品
差价交易

开办此类企业需要通过注册和发牌程序，总时间约为4个月。

在塞浦路斯的外汇公司开设银行账户

在许可程序开始时，银行账户对于放置企业的法定资本是必要的。该账户是在塞浦路斯公司注册后开设的，可以存入公司必要的资本。之后，需要从银行获得一份证明，确认账户已收到资金——向 CySEC 提交许可证申请时需要该证明。

值得注意的是，授权资本的全部金额都保存在银行账户中，无法自由提取，这是公司财务偿付能力的保证——这些资金在整个许可证有效期内都被冻结。塞浦路斯外汇经纪商的授权资本从 50,000 欧元到 725,000 欧元不等，具体取决于所提供的服务。

提交获得外汇经纪商许可证的文件

塞浦路斯金融活动的许可已经由 CySEC 负责 – 正是这个行政机构正在申请许可。与申请一起提交以下文件：

企业组织结构报告；
商业计划；
公司程序手册；
洗钱和风险控制手册；
三年财务预测；
所有股东和董事的调查问卷，以及他们的犯罪记录和破产证明。

获得许可证的先决条件是任命一批具有无可挑剔的声誉和必要能力水平的员工担任公司的适当职位。

公司的以下员工必须得到 CySEC 的同意：

四名董事，包括管理公司；
风险经理；
合规控制经理；
内部和外部审计师；

除此之外，CySEC还对经纪公司的管理架构提出了多项要求：

管理应由至少四名具有无可挑剔的声誉和金融市场工作所需资格的人员组成的董事会进行。
公司程序和公司政策。
公司的行政程序应为客户的利益提供必要的保护。
公司必须有专门的风险管理部门，负责最大限度地降低运营风险。
公司必须拥有控制自身活动的机制。
公司的所有客户都必须通过特殊的通用程序进行识别。
客户数据的存储必须具有必要的安全级别。

优点

最受欢迎的开始外汇交易的欧洲国家

公司所得税低至 12.5%

最早承认并开始获得外汇许可的国家之一

客户的高度信任

塞浦路斯外汇牌照的优势

塞浦路斯在外汇交易方面有着悠久的历史，因为它是最早承认外汇交易作为金融行业可行组成部分的国家之一，开始建立基础设施并合法化相关活动。借助积累的经验和完善的基础设施，塞浦路斯仍然是外汇交易者最受尊敬和受欢迎的司法管辖区之一。尽管塞浦路斯的外汇活动受到严格的欧盟法规监管，但该国已建立了简化的外汇许可流程，允许申请人节省时间和金钱，同时专注于稳健的商业模型。

申请要求和强制性步骤明确透明，通常可以借助像Regulated United Europe（RUE）这样的法律顾问的帮助，并不断发展以适应业务需求，以及保护金融行业并在各个层面维护安全。这意味着通过提交符合相关法规的高质量申请，您很可能能够及时获得外汇牌照，而不必不断返回申请以满足额外的、不可预见的要求。此外，还提供了快速处理申请的选项。

塞浦路斯的外汇企业受到欧盟法规的监管，如《金融工具市场指令II（MiFID II）》，以确保应用基本标准。CySec负责执行这些标准，是外汇企业和提供国际金融市场服务的交易中心最重要的监管机构之一，尽管它并不强加过多的法规。监管环境大多容易遵守，同时允许提供可靠的服务，这意味着您将承担较小的监管和财务负担，但将像在英国、瑞士或美国等声望高的司法管辖区许可的交易者一样受到信任和尊重。

塞浦路斯外汇牌照授予欧盟护照权，允许持牌人在欧洲经济区（EEA）其他司法管辖区提供金融服务，这意味着您无需在打算开展业务的每个EEA国家建立实体办事处或申请新牌照 – 一旦获得塞浦路斯外汇牌照，只需通知相关国家金融当局即可。在这样一个成本较低的司法管辖区获得许可并在最富有的国家开展业务是一种常见做法，因为这可以优化运营成本。这还为投资者增加了额外的安全层，因为这些公司受到其所在国和所在国当局的监督，并定期交换相关信息。

另一个显著的优势是塞浦路斯银行体系是全球最可靠的银行体系之一，它受到欧盟标准的监管。塞浦路斯银行以创新为导向，提供多种英语和其他语言的服务，这使它们对国际企业家而言易于获得。在塞浦路斯，您可以期待银行促进国际转账，提供各种贷款和商业卡，提供保险产品、网上银行等服务。由于银行不会未经客户同意或法院命令而与第三方分享客户信息，因此可以信任塞浦路斯银行的保密性。如果您重视隐私和安全，以及欧盟银行提供的稳定性，那么塞浦路斯银行是最合适的选择之一。

塞浦路斯的税收体系无疑是欧洲最有利的税收体系之一。企业所得税率仅为12.5%，没有代扣税。从其他塞浦路斯纳税居民公司获得的股息、利息、出售证券产生的利润以及许多其他类型的利润在许多情况下是免税的。此外，塞浦路斯在消除双重征税、促进跨境投资和减轻国际企业家的税收负担方面具有超过65项国际协议。

塞浦路斯外汇牌照

审议期限	4–9个月	监管年度费用	从10,000欧元
申请国家费用	从3,000欧元	本地员工	必需
所需股本	从50,000欧元	实体办公室	必需
企业所得税	12.5%	会计审计	必需

塞浦路斯外汇牌照的等级

根据您业务活动的范围，您可以选择塞浦路斯外汇牌照的三个主要等级，这些牌照由CySEC根据法律87(Ι)/2017颁发。该机构通过要求报告资本充足性、执行公司的财务合规性和员工的专业能力来监督外汇经纪商。无论颁发哪种牌照，持牌人都有义务将股本维持至少达到所需的最低水平。

塞浦路斯外汇牌照的主要等级如下：

基本牌照（最低资本 – 50,000欧元）使外汇企业可以提供投资建议和执行订单，或提供投资建议和投资组合管理服务；此牌照不允许持有客户的资金或其他金融工具
标准或做市商牌照（最低资本 – 125,000欧元）使外汇企业可以将客户的订单直接传递到流动性池，而不是通过采用直通处理（STP）模型与客户直接交易，但这不幸地使客户更容易受到低流动性的影响；持牌人有权持有客户的资金或其他金融工具
全牌照或自营牌照（最低资本 – 730,000欧元）授权持牌企业通过充当客户交易的交易对手来在内部处理客户的交易，这允许客户直接与经纪商交易，从而有资格获得更多的流动性并受到市场波动的保护，因为这类经纪商收取固定点差；持牌人有权持有客户的资金或其他金融工具

塞浦路斯的外汇监管

欧洲经济区（EEA）的外汇市场受到《金融工具市场指令II（MiFID II）》规定的一套协调的法规的约束，该法规的基本规定于2018年在塞浦路斯生效。虽然瑞士和英国等一些国家已经超越了基本的MiFID II要求，但塞浦路斯决定只满足基本要求，这为更大的灵活性留下了空间，同时确保金融市场的安全和透明。总体而言，这项法律促进了竞争的增加，增强了投资者的保护，使金融市场更具弹性和透明度。

资金隔离是MiFID II规则中最重要的规定之一。外汇经纪商需要将客户的资金与公司的资金分开，将其存放在单独的银行账户中。这种方法可以保护客户的资金，因为经纪商在财务困境的情况下不能使用这些资金。然而，尽管某些欧盟国家严格执行这一规定，但塞浦路斯选择了一种更为宽松的方式，我们在Regulated United Europe（RUE）的团队可以为您提供有关个性化咨询的建议，您可以通过单击链接来请求。

客户分类是另一项值得注意的MiFID II规则。外汇经纪商有义务建立明确的原则，将其客户分类为零售交易者和专业交易者或投资者，并依据已建立的原则进行分类。在根据相关知识对客户进行分类后，经纪商可以评估风险，提供适当的产品和服务，以此防止缺乏经验的交易者从事高风险活动。

投资者补偿规则在保护客户免受经纪商破产损失方面至关重要。根据MiFID II，对于EEA（包括塞浦路斯）的客户，他们最多可获得20,000欧元的赔偿，而居住在EEA之外的客户有资格获得1,160欧元的赔偿。在塞浦路斯，这一功能由投资者补偿基金（ICF）执行，前提是经纪商是该基金的成员。所有ICF成员的非专业投资者客户，无论其法律地位、国籍或居住地，都可以申请赔偿，前提是该成员提供的服务受到该基金的赔偿覆盖。

塞浦路斯

资本

人口

货币

国内生产总值

尼科西亚

1,244,188

欧元

$29,535

如何建立塞浦路斯投资公司 (CIF)

由于上述优势，众多国际商人将塞浦路斯投资公司（CIF）视为在欧洲经济区开展外汇业务的宝贵手段。在塞浦路斯建立新公司的过程简单而充满活力，因为 外汇公司还必须符合欧盟反洗钱/打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 的规则。

要建立 CIF，您必须满足以下要求：

聘请至少四名董事（两名执行董事和两名非执行董事），其中三名必须居住在塞浦路斯
设立董事会，其成员必须表现出良好的声誉和相关的专业能力
在塞浦路斯开设实体办公室，并聘请 CySEC 批准的关键员工
将授权的最低资本转入当地银行账户

请记住，授权的最低股本金额取决于您打算申请的外汇许可证的级别。基本许可证申请人必须转账 50,000 欧元，标准许可证申请人必须转账 125,000 欧元，完整许可证申请人必须转账 730,000 欧元。此外，所有持牌经纪商必须向上述ICF分配一定数额的资金。

为成立公司，您应准备以下文件：

公司章程大纲和细则
清晰详细的业务计划
财务计划
存入授权最低股本的证明
经认证的公司董事和秘书的护照复印件
公司在塞浦路斯的注册地址证明
经过认证的护照副本以及公司最终受益所有人的良好信誉证明

公司的业务计划应包括：

管理计划
公司提供的服务说明
组织结构，包括主要官员的背景
操作指南
符合国家和欧盟法规的反洗钱/反恐融资政策和程序
风险管理和合规程序
营销计划
市场分析报告
市场细分和分销渠道
付款交易详情

财务计划应包括以下信息：

损益表
资产负债表
现金流量表
资本要求
资金来源
收入和成本预测
目标和压力情景下未来 3 年的季度预算预测
任何其他重要信息、假设和解释

准备好所有文件后，必须将申请提交给注册商塞浦路斯的公司（RCOR）。然而，请记住，未经 CySEC 许可，新注册的公司尚不得提供金融服务。

申请流程

获得塞浦路斯外汇许可证通常需要长达 6 个月的时间，因为当局有法律义务在提交申请后 6 个月内做出决定。然而，如果申请不完整、提交的文件不准确或信息不一致，申请审议过程可能需要长达 10 个月的时间。申请费为 3,000 欧元，另加每项金融服务 1,000 欧元，多边交易工具 (MTF) 除外，其额外费用为 10,000 欧元，每项辅助服务另加 500 欧元。只需支付 25,000 欧元的额外费用，即可快速处理申请，在 3 至 4 个月内完成整个流程。为了有效地使用快速通道选项，我们强烈建议您首先咨询我们的法律团队。

合并您的塞浦路斯 CIF 后，请采取以下关键步骤来申请外汇许可证：

启动股东和董事的 KYC 验证流程 – 我们非常乐意指导您完成此过程
准备所有申请文件，最多可能需要 2 个月的时间
向 CySEC 提交申请

申请中必须包含以下文件：

已填写 CySEC 申请表
包含公司董事、经理和特别参与股东信息的文件
公司证书、备忘录和公司章程
塞浦路斯注册办事处证明
公司董事和秘书姓名证明
集团结构
组织结构
公司内所有活动和运营的内部程序和流程手册
三年业务计划
反洗钱，包括 KYC、程序指南

为了证明身份，并证明其能力、诚信和审慎，每位董事会成员和特别参与股东必须提交以下文件：

经过公证的护照复印件
居住地址证明
通过简历展示金融行业的经验
证明金融教育的教育证书
KYC 文件
无犯罪记录证明
良好财务状况证明
个人调查问卷

Regulated United Europe (RUE) 将很乐意支持您在塞浦路斯成立塞浦路斯公司并获得外汇许可证。有专门的法律顾问、税务专家和财务会计师在您身边，您会发现申请过程简单、顺畅且透明。

发送请求

经常问的问题

在塞浦路斯获得许可证的流程是怎样的？

要在塞浦路斯获得外汇许可证，请按照以下步骤操作：

公司注册
许可方面的协助
在银行开设账户
正在准备业务计划和反洗钱说明
合格且知识渊博的反洗钱官员

能告诉我主要步骤是什么吗？

塞浦路斯经纪人必须经历三个阶段才能获得执照：

企业注册。
帐户已开设。
获取许可申请。

注册公司有必要吗？

在塞浦路斯金融市场开展业务需要 CIF。为了进一步开展工作，她需要获得当地监管机构——塞浦路斯证券交易委员会（CySec）的授权。

除了投资自身利益外，CIF 还为其客户提供各种投资服务。与证券、投资组合投资者和投资顾问打交道的经纪人应在这种法律形式下运作。

塞浦路斯的银行、保险公司和投资基金没有区别。管理他们工作条件的立法与公众的工作条件是分开的。此外，塞浦路斯 CIF 获准提供外汇服务。

此类业务需要注册和许可过程，大约需要四个月的时间。

CIF 的活动分为哪些类别？

投资
货币工具
企业所有权
两方之间出售或购买股票、货币等的合同，可以通过交付标的物或支付义务来完成。
执行销售交易所交易产品的衍生品合约需要付款
交易所交易商品的交割合同，前提是交易标的可在受监管的市场上获得，属于交易所交易商品销售的衍生合同
买卖交易所交易商品的非商业合同，是具有衍生金融工具特征的衍生金融工具。组件
信用相关衍生品
价格存在一定差异

为了开立账户，我需要有银行账户吗？

在许可过程开始时需要银行账户来放置授权资本。在塞浦路斯公司注册后开设账户，并可记入公司资本。银行确认账户收到资金后，向 CySEC 申请许可证时需要提供证明。

作为公司财务偿付能力的保证，全部授权资本都保存在银行账户中，无法自由提取——这些资金在整个许可证期限内都被冻结。根据所提供的服务，塞浦路斯外汇经纪商的授权资本范围为 50,000 欧元至 725,000 欧元。

我如何获得许可证？我需要什么文件？

塞浦路斯已授权 CySEC 负责金融活动许可——正是该机构已申请许可。申请时需提交以下文件：

组织结构报告；
制定业务计划；
组织的程序手册；
洗钱和风险控制概述；
三年的详细财务预测；
每位股东和董事的调查问卷，以及他们的犯罪记录和破产证明的副本。

为了获得许可证，有必要任命至少几名具有无可挑剔的声誉和必要的能力水平的员工担任公司的适当职位。

主要优点是什么？

外汇交易在塞浦路斯长期以来一直很受欢迎，因为它是最早将外汇交易合法化并创建支持基础设施的国家之一。尽管拥有丰富的经验和发达的基础设施，塞浦路斯仍然是一个受欢迎且信誉良好的外汇交易管辖区。尽管有严格的欧盟法规，塞浦路斯仍建立了简化的外汇许可流程，使申请人能够节省时间和金钱，同时专注于稳健的商业模式。

Regulated United Europe (RUE) 是一名法律顾问，可帮助处理申请流程，使其清晰、透明、通常可行，并且始终不断发展以满足业务需求，保护金融业，并维护各级安全。通过提交符合相关规定的优质申请，您很可能能够及时获得外汇许可证，而无需不断返回您的申请以满足其他要求。如果您选择此选项，申请也可以得到快速处理。

塞浦路斯外汇牌照有不同的等级，它们是什么？

塞浦路斯的外汇牌照分为三级：

该许可证允许外汇业务提供投资建议和执行订单，或提供投资建议和投资组合管理服务；它不允许持有客户的任何资金或其他资产。
外汇业务可以使用标准或做市许可证（最低资本 - 125,000 欧元），将订单直接传递到流动资金池，而不是直接与客户打交道；被许可人可以通过使用直通式处理 (STP) 模式持有客户的资金或其他金融工具，但不幸的是，这使客户更容易受到流动性下降的影响。
通过申请完整许可证（最低资本 - 730,000 欧元），企业可以充当客户交易的对手方并在内部处理客户的交易。通过这种方式，客户可以直接与经纪商进行交易，这使他们能够从更多的流动性中受益，并保护自己免受市场波动的影响，因为此类经纪商收取固定点差；被许可人被授权持有客户的资金或其他金融工具。

法规：它们是什么？

塞浦路斯于2018年实施了金融工具市场指令II（MiFID II）的基本条款，统一了欧洲经济区的外汇市场监管。与瑞士和英国不同，塞浦路斯仅满足 MiFID II 的基本要求，这使得金融市场在确保安全性的同时具有更大的灵活性。总体而言，该法律改善了竞争、投资者保护、市场弹性和透明度，并增强了投资者信心。

资金隔离是 MiFID II 的一项重要规则。外汇经纪商需要为客户资金和公司资金设立单独的银行账户。使用这种方法可以保护客户的资金，因为经纪商在出现财务困难时无法动用这些资金。与一些严格执行此规则的欧盟国家不同，塞浦路斯选择采取更为宽松的方法，我们Regulated United Europe (RUE)的团队可以在定制咨询中为您提供建议。

就需求而言，最重要的是什么？

要获得执照，必须接受过金融教育和/或拥有该领域的经验（需要详细的摘要和文凭）
必须有一名董事、一名不必在该国居住的自然人或法人以及一名秘书
有注册地址的办公室

建立CIF的流程是怎样的？

以下是建立CIF的要求：

您必须聘请至少四名董事 - 两名执行董事和两名非执行董事 - 其中三名必须居住在塞浦路斯
确定拥有良好声誉和相关专业知识的董事会成员
建立一个塞浦路斯办事处，主要员工均获得 CySEC 批准
应以最低授权资本开设本地银行账户

文档，那怎么办？

协会备忘录和文章
详细、清晰的业务计划
规划未来
最低法定股本存款证明
公司董事和秘书的护照复印件
塞浦路斯公司注册地址证明
需要公司护照的核证副本和良好信誉证明

有申请流程吗？

由于塞浦路斯外汇许可证必须在提交申请后 6 个月内颁发，因此该过程通常需要长达 6 个月的时间。申请不完整、文件不正确或信息不一致可能会导致申请审核流程最多延迟 10 个月。对于多边交易设施 (MTF)，额外费用为 10,000 欧元，以及每项辅助服务 500 欧元。多边交易设施 (MTF) 的申请费为 3,000 欧元。还可额外支付 25,000 欧元，以便在三到四个月内快速完成申请。强烈建议您在使用快速通道选项之前咨询我们的法律团队。

为了申请外汇许可证，您必须注册位于塞浦路斯的 CIF。以下是关键步骤：