迪拜外汇牌照

迪拜是全球金融和商业中心，因其政府积极支持商业增长和创新而以其进步的经济发展方式而闻名。 迪拜拥有连接不同大陆的战略位置、信誉良好的监管框架、免税政策和蓬勃发展的金融生态系统，为寻求合法性和全球扩张的外汇经纪商和外汇相关企业提供了绝佳的机会。

迪拜外汇牌照的优势

迪拜因其世界一流的商业基础设施而受到广泛认可。 它是众多跨国银行和金融机构的所在地，为外汇企业提供轻松获得金融服务、流动性提供商和量身定制的银行解决方案的机会。 该市最先进的电信和技术基础设施确保了高速连接和不间断的外汇交易操作，使外汇经纪商能够利用它来执行快速、无缝的交易。 此外，迪拜还会举办大型国际活动和博览会（例如 2023 年迪拜外汇博览会），外汇企业有机会展示其服务、与潜在客户建立联系并在全球舞台上获得曝光度。

此外，迪拜的战略地理位置是一项重大优势，极大有利于寻求进军国际市场的外汇经纪商。 迪拜连接东西方，不仅是进入中东市场的门户，也是进入欧洲、亚洲和非洲市场的门户。 该市的时区战略性地位于亚洲和欧洲交易时间之间，可以进行全天候的交易活动。 此外，迪拜、欧洲和亚洲之间的重叠交易时间为外汇交易企业快速响应市场发展、新闻发布和地缘政治事件创造了机会之窗。

迪拜的税收框架对外国企业特别有利。 通常，在其管辖范围内经营的外汇业务无需缴纳企业所得税或个人所得税，这有助于提高企业的财务可行性及其增长潜力。 此外，迪拜在汇回外汇经纪公司和类似公司赚取的资本和利润方面提供了灵活性，使他们能够有效地管理其财务资源并根据需要分配利润，无论是用于再投资、扩张还是分配给利益相关者。

迪拜维持开放、自由的货币兑换政策，这对外汇业务非常有利。 没有重大的货币限制或外汇管制，使企业能够以各种货币进行交易而不受监管障碍。 在该市运营的外汇经纪商可以访问多种全球货币，这对于执行交易、管理多货币交易账户以及为客户提供全面的交易选择非常宝贵。 这种不受限制的环境简化了交易的执行，并使经纪商能够迅速响应通常涉及与国际客户打交道的市场机会。

迪拜的外汇法规

迪拜设有多个拥有不同监管机构的自由区，外汇企业可以在那里开展业务并获得许可证。 迪拜金融服务管理局 (DFSA) 负责对迪拜国际金融中心 (DIFC) 内运营的外汇业务进行许可和监管，该中心是最负盛名的金融自由区之一。 DIFC 在符合英国普通法的独特监管框架下运作，旨在确保迪拜管辖范围内包括外汇交易在内的金融活动的完整性、稳定性和透明度。

DFSA 在其监管流程、规则和执法行动中保持高度透明度，并与全球其他信誉良好的监管机构合作，以确保监管标准一致，监管工作与全球最佳实践保持一致。

DFSA 根据以下立法和规则对外汇业务进行监管（该列表并不详尽）：

• 2004 年监管法
• 2012 年市场法
• 2018 年第 (20) 号联邦法令，关于反洗钱、打击资助恐怖主义和非法组织融资
• 反洗钱、反恐融资和制裁模块 (AML) [VER23/06-23]
• 商业行为 (COB) 规则手册
• 金融犯罪预防 (FCP) 规则手册
• 客户资金和资产 (CMA) 模块

2004 年监管法是迪拜的一项基本立法，为 DIFC 内的金融服务和市场建立了监管框架。 它设立了 DFSA，并强调其在履行监管职能方面的独立性，确保 DFSA 的决策过程不受外部影响或干扰。 它赋予 DFSA 颁发许可证、进行检查、调查违规行为以及对不遵守监管要求的受监管企业实施制裁的权力。 它还将授权人定义为在 DIFC 内运营的金融机构，包括外汇业务，需要获得 DFSA 的授权和许可。

迪拜 2012 年市场法主要管辖 DIFC 内的金融市场和活动。 它为 DIFC 内的金融市场（包括参与外汇交易的任何金融机构）建立了监管框架。 该法律强调维护市场诚信的重要性，包括防止市场滥用、内幕交易和欺诈活动。 迪拜外汇经纪商应遵守严格的行为标准，以确保公平和透明的交易行为。 它还为各种金融工具的上市要求和交易规则提供了框架，并定义了解决与金融交易和市场活动相关的争议的机制。

2018 年关于反洗钱和打击资助恐怖主义和资助非法组织的第 (20) 号联邦法令是整个阿拉伯联合酋长国 (UAE) 的一项重要立法，旨在防止洗钱、打击 资助恐怖主义，并解决资助非法组织的问题。 它规定了客户尽职调查、记录保存、风险评估和报告义务的规则。 该法律反映了阿联酋对打击金融犯罪和确保其金融部门诚信的国际标准和最佳实践的承诺。

虽然 DIFC 确实值得您关注，但请记住，在我们的帮助下，您还可以从以下自由区中进行选择：

• 迪拜多种商品中心 (DMCC)，专注于商品交易，受迪拜多种商品中心管理局 (DMCCA) 监管
• 迪拜机场自由区 (DAFZ) 欢迎各类企业入驻，并受迪拜机场自由区管理局 (DAFZA) 监管
• 杰贝阿里自由区 (JAFZA) 是世界上最大的自由区，也是迪拜历史最悠久的自由区，由杰贝阿里自由区管理局 (JAFZA) 监管
• 迪拜硅绿洲 (DSO) 专注于技术和创新，受迪拜硅绿洲管理局 (DSOA) 监管

迪拜外汇牌照类型

迪拜提供多种类型的外汇牌照，您可以根据您的商业模式和特定的外汇相关活动进行选择。 迪拜外汇许可证的期限根据所获得的许可证的具体类型以及与所选自由区监管机构协商的条款而有所不同。

迪拜外汇牌照的主要类型如下：

• 授权公司 (AF) 许可证 – 适合打算提供广泛的金融服务（包括外汇交易）并在 DIFC 内从事金融活动的企业（通常有效期为 1-3 年）
• 授权市场机构 (AMI) 许可证 – 适用于打算专门作为外汇工具交易所或交易平台运营的企业，因为它允许在 DIFC 内建立和运营金融市场和交易设施（通常有效期为 1-3 年） 年）
• 代表处 (RO) 许可证 – 适用于出于营销、联络或网络目的而希望在 DIFC 建立和维持实体存在的外汇企业，但它不允许在 DIFC 内提供金融服务 （通常发行期限为一年）
• 授权个人 (AI) 许可证专为在外汇业务中工作并提供金融服务的个人专业人士而设计（通常有效期为一年）
• 限制许可证 (RL) 或创新测试许可证 (ITL) 不是专门针对外汇的许可证，而是旨在鼓励金融科技和创新金融业务，并且可能适合希望测试新产品的初创公司或更成熟的企业 受控环境下的外汇相关技术或服务（有效期视具体情况而定）

迪拜的外汇牌照

迪拜外汇牌照申请人的要求

在迪拜，特别是在 DIFC 或其他自由区内获得外汇许可证，需要满足各种要求并遵守当局制定的监管标准。 虽然具体的法律要求根据您可能想要申请的许可证类型而有所不同，但您现在应该了解某些常见的先决条件。

首先，迪拜外汇牌照申请人必须在 DIFC 或其他选定的自由区内建立法人实体。 该实体可以采取公司、分支机构或子公司的形式，具体取决于业务结构和战略偏好。 注册过程可能需要数周时间，具体取决于合法业务结构的类型以及申请的完整性。 您可以选择自由区公司 (FZCo)、认可公司 (RC) 和特殊目的公司 (SPC) 等合法企业结构。

要申请迪拜外汇许可证，您位于迪拜的法人实体必须满足以下要求：

• 最低资本 – 根据许可证类型和活动范围而有很大差异（例如，AMI 许可证申请人的金额必须等于可许可公司未来 12 年预计总运营成本的一半） 月期限，或许可机构指定的金额）
• 许可证申请费还取决于许可证类型和活动范围，并由许可证颁发机构确定（例如，AMI 许可证申请人需要支付大约 36,000 – 183,000 迪拉姆（约 9,000 – 47,000 欧元） 费用）
• 拥有相关行业经验的合格管理团队（关键人员，包括董事和合规官员，必须符合许可机构的适当人选标准）
• 健全的内部 AML//CFT 政策和程序
• 全面的风险管理框架，用于识别、评估和管理与外汇操作相关的风险
• 制定合规框架，确保持续遵守监管机构执行的法规
• 支持外汇交易活动所需的技术基础设施，包括可靠的交易平台和网络安全措施
• 适当的保险范围，例如专业赔偿保险，以减轻潜在风险
• 可证明能够获得必要的流动性提供商和市场基础设施，以促进拟议的交易活动
• 明确承诺遵守国际监管标准和最佳实践

在迪拜申请外汇经纪许可证通常至少需要以下文件：

• 全面的业务计划，概述拟议的活动、业务模式、风险管理程序、合规措施等
• 过去几年经审计的财务报表，证明申请人的财务稳定性以及履行持续财务义务的能力
• 公司股东、受益所有人、董事和其他关键人员的护照复印件
• 公司股东、董事和其他关键人员的简历
• 每位股东、董事和关键人员的居住地址证明
• 内部 AML/CFT 政策和流程的详细说明
• 合规手册，详细说明被许可人如何遵守适用法规（例如处理客户投诉、利益冲突和监管报告的政策）
• 概述被许可人用于促进外汇交易的基础设施、技术和资源的运营计划
• 有关公司所有权结构的信息，包括股东和受益所有人的详细信息
• 符合最低资本要求的证明
• 客户协议草案，包括条款和条件、风险披露以及客户交易协议
• 与信息技术、网络安全和数据保护相关的政策和程序
• 足够保险的证明

英语是 DIFC 内用于监管和法律目的的主要语言，DFSA 在外汇许可证申请流程中接受英语文件和信件。 如果您需要认证翻译服务，我们将很乐意为您提供最具成本效益的解决方案。

如何在迪拜建立外汇公司

要在迪拜建立一家用于外汇交易的公司，您首先需要选择最合适的合法业务结构。 自由区公司 (FZCo) 可能适合外汇业务，特别是如果您正在寻找提供税收优惠和简化法规的业务结构。

自由ZCo的主要优势如下：

• 允许外资完全拥有所有权
• 免税，包括零企业税
• 简化公司设立流程
• 运营灵活性
• 进入国际市场

迪拜专注于外汇的 FZCo 的主要要求如下：

• 至少一名股东
• 至少一名董事，可以与股东相同
• 反洗钱官员
• DIFC 或您选择的其他自由区内的办公空间
• 在 DIFC 或您选择的其他自由区内运营的本地或国际银行的公司银行账户
• 股东、董事和员工可能需要迪拜签证
• 位于所选自由区的注册代理

在迪拜开设新外汇公司的主要步骤如下：

• 指定注册代理人
• 为您的外汇公司保留一个独特且合规的名称
• 准备所需文件
• 为公司任命股东、董事和其他关键人员
• 如果适用，确定您的资格并为股东、董事和员工申请签证
• 向所选自由区当局提交公司成立申请表以及所需文件
• 在 DIFC 或您选择的其他自由区内提供安全的办公空间
• 开设本地公司银行账户

一般来说，在迪拜成立外汇公司需要以下文件：

• 公司章程
• 公司章程
• 股东、董事和其他关键人员的护照复印件和背景信息
• 概述外汇活动和财务预测的详细业务计划
• 股东和董事的居住地址证明
• 如果您居住在阿联酋或在阿联酋工作，请提供当前雇主或担保人出具的无异议证明
• 最低股本证明
• 商号保留证书
• 每位股东的银行或金融机构出具的银行推荐信，用于核实每位股东的财务状况和历史记录
• 股东、董事和员工的签证资格文件
• 授权书（如果您指定代表或代理人代表您处理公司成立流程）

如何申请迪拜外汇牌照

通常需要几周到几个月的时间才能从 DFSA 获得外汇经纪许可证。 然而，迪拜外汇许可证申请流程的持续时间最终取决于所选自由区及其监管机构、外汇业务的复杂性以及外汇许可证的类型等因素。

迪拜外汇牌照申请流程的主要步骤如下：

• 准备一份包含申请表和必要文件的综合申请材料
• 将完整的申请包提交给迪拜的相关监管机构
• 公司股东、董事和关键人员必须接受尽职调查和背景调查
• 公司代表可能会受邀接受监管机构的面谈，讨论合规措施、业务计划和其他关键方面 – 我们可以帮助您做好准备等工作
• 一旦没有遗漏或未经验证的信息并且申请获得批准，您就可以在指定的时间内获得外汇许可证

当您的许可证即将到期时，您必须在许可证到期日期之前尽早开始续订过程。 您应该在许可证到期前至少 3 个月开始该过程。 在启动该流程之前，必须确保业务运营完全符合适用的法规。

迪拜外汇被许可人的持续要求

在迪拜维持外汇牌照需要持续遵守监管要求并持续合规，这意味着被许可人必须及时了解监管变化并相应地制定内部流程。 与监管机构建立并保持开放的沟通渠道肯定有助于掌握法规并避免任何不必要的失调。

在迪拜，主要的持续监管要求如下：

• 编制并向监管机构提交定期财务报告，以准确反映外汇业务的财务状况和业绩
• 维持有效的反洗钱/打击资助恐怖主义程序
• 实施和改进风险管理程序，以保护客户资金并确保企业的财务稳定性，包括确保客户资金得到充分保护并与公司运营资金隔离
• 维护所有交易、客户互动和合规活动的全面、准确的记录

如果您希望在迪拜开展外汇业务并获得外汇许可证，我们Regulated United Europe的团队将很乐意支持您成立外汇公司并申请外汇许可证 外汇许可证。 我们还可以自信地指导您在最短的时间内找到可行的外汇许可证进行销售并购买现成的外汇业务解决方案。 有专门的法律顾问、税务专家和财务会计师在您身边，您会发现在迪拜开展外汇业务的流程简单、无摩擦且透明。 立即联系我们安排个性化咨询并为持久成功奠定基础。