英国的加密货币许可证

同时，所有加密货币公司都应遵守欧盟继承的规则，其核心重点是消除和防止洗钱、恐怖融资和其他非法资金流通。

开展加密活动的公司必须向 FCA 申请加密授权：

从加密货币兑换为法定货币，反之亦然
从加密货币到加密货币的兑换
加密 ATM 操作
提供托管钱包服务
促进点对点加密货币交换
参与首次代币发行 (ICO)

已经在 FCA 注册或授权从事其他活动的企业（例如电子货币机构、支付服务或 FSMA 公司）如果要开展加密资产活动，也必须向该机构注册。

英国加密货币许可证

加密货币许可证的费用

套餐《英国公司和加密货币许可证》

“英国公司和加密货币许可证”套装包括：

准备业务计划、公司管理结构和其他财务文件
在英国成立公司
向 FCA 申请授权
与 FCA 任命的案件官员的通信以及有关股本要求的最终决定
任命必要的员工
开设银行账户

索取报价

加密项目法律服务

1,500 欧元

在英国获得加密货币许可证的现成公司	更多信息

英国的加密立法

英国的加密资产立法与欧盟部分一致，因为该国在离开欧盟之前采用了欧盟第五号反洗钱指令 (5AMLD) 和第六号反洗钱指令 (6AMLD) 中规定的 AML/CFT 要求该组织。

总部位于英国的加密资产公司必须遵守 2017 年《洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR）规定了面临洗钱风险的私营部门公司的义务。它包括应用客户尽职调查措施的要求，FCA 有权执行和监控这些措施，旨在打击洗钱和通过加密货币业务资助非法活动。

从事下列活动的加密资产企业必须遵守 MLR：

加密资产交易提供商（包括加密资产自动柜员机 (ATM)、点对点提供商、新加密资产发行者（例如首次代币发行 (ICO) 或首次交易所发行）——提供一种或多种服务的公司以下更多服务，包括公司在提供此类服务时作为所涉及的任何加密资产的创建者或发行者的情况）

交换或安排或以加密资产交换法定货币或法定货币交换加密资产为目的进行安排
交换或安排或做出安排，以将一种加密资产交换为另一种加密资产
操作一台利用自动化流程将加密资产兑换为法定货币或将法定货币兑换为加密资产的机器

托管钱包提供商——提供保护或保护和管理服务的公司

代表客户进行加密资产
在提供此类服务时代表客户持有、存储和转移加密资产的私人加密密钥

为了合规，加密资产公司有义务：

进行与客户、运营所在国家/地区、交易以及产品或服务相关的 AML/CFT 风险评估
实施适用的 AML/CFT 系统、政策、控制措施和程序，包括所有变更的沟通，这些变更应与业务的复杂性相对应
聘请一名合格的 AML/CFT 合规官，负责遵守适用的法律
为负责实施反洗钱/打击资助恐怖主义程序的员工提供培训并监督他们的工作
持续监控交易并准备通过可疑活动报告报告可疑交易
遵守 CDD 和 KYC 要求，并通过标准化工作流程实施所需的政策
遵守与识别政治公众人物相关的要求
设计合规的记录保存和数据保护系统及工作流程，既保护个人数据，又确保用于 AML/CFT 目的的报告记录的充分性
建立内部审计职能并持续监控其实施情况

今年将出台新的立法，以减少经济犯罪。它还应该减少官僚主义并建立一个新的有竞争力的税收制度，加密货币企业将有机会从中受益。

优点

司法管辖区的声誉和全球认可

可以完全远程注册公司

非英国居民获得驾照的机会

无最低股本要求

英国的加密货币许可流程

遵守 条例 8 和 9 规定，所有加密货币公司在英国开始经济活动之前都必须向 FCA 注册。 FCA 在三个月内对完整的申请做出决定，如果申请成功，将颁发第 4A 部分许可以开展受监管的活动。如果申请不完整，决策过程可能需要长达 12 个月的时间，并且通常会因隐瞒或虚假信息而被拒绝。

申请注册时，您应考虑以下建议：

查看在线注册表和 FCA 网站上提供的最新信息，做好准备
充分回答申请表上的每个问题并提供所有必填信息，从而正式、彻底地完成您的申请（任何遗漏都会导致向您的公司请求进一步的信息，从而造成延误，而持续未能提供所要求的信息可能会导致拒绝您的申请）
提供适合目的的最新具体信息和文件

创新途径部门可以通过解释法规的复杂性（包括对加密资产商业模式的影响）来支持申请流程。

注册过程的步骤：

申请人支付申请费
- 如果公司收入低于 250,000 英镑（约 294,000 欧元），则为 2,000 英镑（约 2350 欧元）
- 如果公司收入超过 250,000 英镑（约 294,000 欧元），则为 10,000 英镑（约 12,000 欧元）
申请人通过Connect 提交填写完整的申请表
FCA 指派一名案件官员并开始评估申请
申请人根据案件官员的要求提供任何其他信息或证据
FCA 根据英国或海外其他监管机构持有的各种数据库和信息检查申请
FCA 评估加密货币业务，考虑其是否满足手册
FCA 对申请做出决定，如果申请成功，则颁发第 4A 部分许可
FCA 以书面形式确认该决定，包括许可范围，其中规定了授权的受监管活动类型、开始日期和许可限制
经授权，金融服务登记处将自动更新

授权过程中可以撤回申请，在此情况下，申请费不予退还。当申请人无法提供所有必需的信息或错过法定期限时，他们通常会退出。

如果申请被拒绝，FCA 将解释其决定的原因并退还申请费。可以重新提交申请。

除了授权申请费外，被授权公司还必须支付定期费用，该费用是通过应用特定公式（涉及申请费、公司评估和日历月份）计算得出的，并由 FCA 根据具体情况通报。在第一年，授权公司只需支付一部分费用（根据费用年度的剩余月数）。

如果加密货币公司不符合法规要求，FCA 可以在注册后随时暂停或取消其注册。

在英国注册加密货币业务所需的信息

要成功注册，提供以下信息和文件至关重要：

规定了企业特定加密资产活动的运营计划
业务计划 – 制定业务目标、客户、员工、治理、计划和预测以及业务连续性计划
- 应足够详细，以表明提案经过仔细考虑，并考虑了财务和非财务资源的充足性
- 还应包括交易量和价值、客户数量和类型、定价以及收入和支出主要项目的详细信息
- 前三个财政年度的预算预测和财务状况也是强制性的
营销计划应包括对客户和分销渠道的描述
组织结构 – 公司结构和组织方式的描述，包括公司结构图和相关外包安排的描述（如有）（FCA 可能会要求提供外包合同的副本）
系统和控制 – 公司将用于经济活动的关键 IT 系统的详细信息，包括 IT 安全政策和程序的详细信息
现在或将要负责管理流程的董事和任何其他人员必须证明他们拥有良好的声誉，并拥有担任此职务所需的适当知识和经验
用于识别和评估风险的治理安排和内部控制机制的详细信息，以及洗钱和反恐融资控制措施的说明
AML/CFT 框架和风险评估：应突出显示拟议经济活动的具体风险，并提供申请人如何降低这些风险的详细信息，包括员工培训材料
全业务风险评估应包括监控和缓解政策
所有加密资产公钥/钱包地址，包括由申请人控制并在业务活动中使用的针对企业所处理的每项加密资产的所有加密资产地址
客户入职协议和流程
客户尽职调查和强化尽职调查程序，满足相关立法规定的最低要求
交易监控程序
记录保存和记录程序
所有董事、高管和管理人员的洗钱报告个人表格
股东受益所有人表格

根据 AML/CFT 法规，从事加密货币业务的任何高级职员、经理和受益所有人均须遵守 MLR 第 58A 条规定的适当要求。他们必须通过适当人选测试，然后才能在 FCA 完全注册或保持注册状态。

测试必须由以下人员参加：

公司合伙人
公司董事
负责遵守法规的董事会成员或指定官员
向国家犯罪局报告可疑活动的指定官员
受益所有人，拥有或控制公司 25% 以上的股份或投票权
发挥类似影响力或责任的其他个人

总体而言，该文件的目的是确保申请人遵守反洗钱/打击资助恐怖主义立法，并能够在市场上成功运营。

英国的加密货币监管概述

考虑期	9 个月	监督年费	否
注明申请费	2,350 欧元起	本地工作人员	否
所需股本	否	实体办公室	必填
企业所得税	19%	会计审计	必填

如何在英国开设加密货币公司

在向 FCA 注册之前，必须在英国成立公司。英国最受欢迎的企业结构之一是私人有限公司（有限公司）。其优势包括保护个人资产、税收筹划和减免，甚至提升专业形象。可以在国外设立新公司。

没有最低股本要求。在英国成立私人有限公司的先决条件是至少一名股东和一名董事，可以是同一个人，也可以是英国的非居民。

要获得 FCA 注册资格，加密货币公司必须：

在英国注册成立
在英国拥有实体办公室（不允许使用邮政信箱）
开设公司银行账户用于运营和加密货币交易
在营业地点或注册办事处收集并维护与任何付款相关的所有交易的记录
遵守 AML/CFT 要求

加密货币公司有义务任命一名人员负责 AML/CFT 合规性，监督和管理与洗钱和恐怖主义融资相关的政策、程序和控制的合规性，并担任根据 2002 年《犯罪收益法》。根据 FCA，此人应具备相关知识、经验和培训，以及一定程度的权威和独立性，以及充分获得资源和信息的机会，使他们能够履行该职能。

在英国开设私人有限公司的步骤：

选择一个包含 Limited 或 Ltd 的唯一名称
选择董事和秘书
选择股东或担保人
确定对公司拥有重大控制权的人员（例如投票权）
准备组织章程大纲和章程细则
确定公司和会计记录保存的范围
在 Companies House 注册公司（包括注册官方地址和获取 SIC 代码）
向 HMRC 注册公司以缴纳公司税
向 FCA 提交加密资产授权申请

英国的加密税

尽管英国尚未出现彻底的加密货币监管框架，英国税务海关总署 (HMRC)，英国税务机关已发布加密资产手册，其中所有与加密货币相关的税务责任都在现有立法的结构内进行了解释。在此处了解更多信息英国的加密税。

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