葡萄牙的加密货币许可证

是的。 葡萄牙加密货币服务提供商的监管机构是中央银行（葡萄牙银行）。 它接受加密许可证申请，如果申请符合所有要求，则颁发加密许可证。

为了在葡萄牙获得加密货币许可证，加密货币服务提供商必须满足以下要求：

• 展示他们的商业计划
• 提供新成立公司的证明
• 提供无犯罪记录证明
• 任命一名常驻董事
• 提供葡萄牙纳税登记证明

是的。 加密货币公司需要缴纳公司税和其他税。 为了报告收入并缴纳税款，他们必须联系葡萄牙财政部下属的国家税务监察局。

根据葡萄牙加密货币法规，加密货币服务提供商必须获得加密货币许可证才能提供以下任何服务： a）虚拟资产与法定货币之间或不同类型虚拟资产之间的兑换； b) 虚拟资产转让； c) 保管和/或管理虚拟资产或能够控制、拥有、存储或转移此类资产（包括私人加密密钥）的工具。

在葡萄牙获得加密货币许可证的整个过程可以在 30 天内完成。 如果文件丢失或出现其他延误，该过程可能需要更长的时间。在葡萄牙获得加密货币许可证所需的最短时间为 5 个月。 然而，正如最近的例子所示，该程序相对复杂，在某些情况下，对所有提交的报告和文件的评估可能需要大约 9 个月的时间。

是的。 葡萄牙的加密货币公司的所有者没有法律要求必须是当地居民。 然而，只要加密货币企业主计划提供需要许可的服务，居民和非居民都必须遵守与葡萄牙银行相同的申请流程。

是的。 非居民可以成为董事会的一部分，但董事会必须至少有一名常驻董事。

是的。 开设银行账户是在葡萄牙设立公司的必要步骤之一。

这取决于加密货币业务注册的公司实体类型。 两种流行的选择是LDA（有限责任公司）和SA（股份公司）。 如果公司注册为 SA，最低授权资本要求为 50 000 欧元。 如果公司注册为 LDA，则最低资本要求为 1 欧元。 尽管这一具体要求存在鲜明对比，但这两种公司实体类型中的每一种都有许多其他变量，在做出决定之前必须考虑这些变量。

它必须存入加密货币公司的银行账户。

为了在葡萄牙成功获得加密货币许可证，申请人必须完成以下操作：

• 任命一名反洗钱官员和一名当地董事；
• 建立当地办事处并根据预期业务范围任命必要数量的员工；
• 提供必要的股本；
• 定义并持续更新与客户、业务关系、临时交易和整体运营相关的风险状况；
• 定义 KYC 和后续客户监控的解决方案。

对于那些希望提供加密相关服务的人来说，葡萄牙是一个不错的选择，原因有很多。 首先，在加密货币税收方面，葡萄牙拥有世界上最友好的制度之一。 对于个人而言，自 2018 年以来，销售加密货币的收益已免税。这种加密货币监管使葡萄牙成为来自世界各地的加密货币交易者和爱好者非常有利的目的地。 2021 年，葡萄牙也获得了全球认可的加密友好国家，当时 Decrypt 将里斯本列为全球 15 个最具影响力的加密城市之一。

是的，但前提是加密货币公司有不止一名董事。 至少一名董事必须是葡萄牙居民。

在葡萄牙注册的加密货币公司必须遵守非金融组织的通用反洗钱框架。 这需要采取以下操作和预防措施：

• 追踪因开发或使用新技术而产生的洗钱和恐怖主义融资风险；
• 在业务往来、一次性交易或持续的客户交易中进行尽职调查；
• 制定并实施管理洗钱风险的政策、程序和控制措施；
• 识别客户和企业主（通过明确制定的 KYC 程序）；
• 收集和存储有关与客户的业务关系的信息；
• 根据风险评估分析并彻底验证交易；
• 就可疑交易向主管当局发出通知并与其合作。

正如最近的例子所示，加密货币企业在葡萄牙必须经历的许可流程非常复杂。 因此，获得许可证所需的时间可能比其他国家更长。 与此同时，加密货币公司与当地银行的业务关系也面临着一定的挑战。 根据最近的一份报告，由于加密货币的波动性以及加密业务面临的 AML/KYC 挑战，葡萄牙一些主要银行正在关闭加密公司的账户或拒绝开设新账户。

加密货币公司必须在葡萄牙当地银行开设银行账户。