波兰的加密货币许可证

与大多数欧盟国家不同，波兰没有针对加密货币许可证的正式法规。 然而，加密货币公司必须完成特殊的注册流程才能在该国开展业务。

如何在波兰获得加密货币许可证为了在波兰注册为虚拟资产服务提供商，公司必须完成以下流程：

• 在波兰注册实际地址（办公室）
• 代表公司所有者、董事和高级管理人员提交文件副本。 他们应体现无可挑剔的声誉，并且没有任何违法或违法行为。
• 存入最低授权资本
• 制定 AML/KYC 政策并制定明确的风险管理规则
•  在建立业务关系之前（或当交易超过一定金额时）识别并验证客户

是的。 每家在该国运营的公司都向国家法院登记处（KRS，或 Krajowy Rejestr Sądowy）报告。

加密货币公司在波兰可以提供的业务活动范围广泛，正式定义为“虚拟货币领域的活动”。 这些包括：

• 虚拟货币与法定货币之间的兑换
• 虚拟货币之间的兑换
• 在 a 或 b 点中提到的交换中进行中介
•  以电子形式支持用户帐户

申请人提交所有申请文件和报告后，应在 14 天内做出是否将公司注册为官方加密货币服务提供商的决定。 然而，在波兰建立和注册加密货币公司的过程总共可能需要大约 1 个月的时间（可能由于信息缺失或其他干扰而延迟）。

是的。 非居民可以在波兰成功建立加密货币公司。

是的。 银行账户是在波兰经营的公司的必要功能要求。 该账户还必须用于存入最低资本要求。

在波兰注册加密货币公司的最低授权资本为 5000 波兰兹罗提（约合 1100 欧元）。

不可以，申请人只能以法定货币存入所需金额。

申请人必须将其存入相关加密货币公司的银行账户。 全额金额必须以法定货币存入。

此步骤必须在提交在波兰设立公司的申请之前完成。 这是成功注册的必要前提。

有几个原因可以解释为什么在波兰建立和注册一家加密货币公司是一项具有战略意义的举措。 首先，波兰是一个巨大的国内市场，使企业能够立即接触到非常广泛的受众。 此外，与其他欧盟成员国的预计等待时间相比，在波兰开设加密货币业务所需的时间很短。 就程序本身而言，它也相对简单，比许多其他欧盟成员国的加密许可程序要求更少。 最后，波兰与超过84个国家签署了避免双重征税的双边协定。 这种情况为打算在波兰开设分公司的国际公司提供了巨大的税收优势。

根据波兰法律，加密货币公司目前不属于金融市场的一部分。 因此，该国加密货币公司的活动目前不受具体的财务监管。 尽管如此，波兰当局可能会对加密货币公司提供的支付服务进行审计，特别是其虚拟货币兑换处。

是的。 尽管如此，仍需要召开年度董事会和管理层会议。

所有在波兰注册的虚拟资产服务提供商都必须履行波兰法律规定的几项特定的注册后义务。 特别是，他们必须：

•  识别和评估其业务活动产生的洗钱和恐怖主义融资风险，并制定适当的财务安全措施
•  保留用户交易记录
•  保存一份根据反洗钱/反恐融资法防止洗钱和恐怖主义融资所采取的行动登记册。

尽管提供虚拟资产服务作为一种商业活动在波兰通常是合法且允许的，但加密资产市场不受监管。 因此，加密公司可能会陷入加密立法的灰色地带。

根据波兰法律，加密货币公司不一定必须拥有传统的银行账户。 或者，公司可以选择在虚拟银行或支付系统开设账户。