爱尔兰的加密货币许可证

在欧盟内建立加密货币业务最有利的地点之一是爱尔兰。 Coinbase 和 Gemini 是数字货币行业的一些主要品牌。作为欧盟加密货币交易的门户，爱尔兰为获得加密货币许可证提供了合理的条件，因此加密货币在国家层面得到了广泛支持。

在将加密货币与传统货币进行比较时，必须注意的是，虽然法定（或传统）货币也以数字格式存在，但加密货币仅以数字形式存在。 “虚拟资产”一词也常用于指代加密货币。作为一种实物资产，虚拟资产是指任何可以进行数字化交易、转让或用于投资或支付目的的资产。法定货币不以数字形式表示。

监管差异也很明显，因为这两个金融活动领域对设立和许可的要求截然不同。

爱尔兰加密货币许可证

加密货币许可证的费用

套餐《爱尔兰公司和加密货币许可证》

《爱尔兰的公司和加密货币许可证》套装包括：

准备业务计划、公司管理结构和其他财务文件
在爱尔兰成立公司
向 CBI 提交登记表
向 CBI 申请授权
在申请阶段与监管机构沟通
法律文件 – AML、KYC、IT/安全政策等。
任命必要的员工
开设银行账户

索取报价

加密项目法律服务

1,500 欧元

在爱尔兰获得加密货币许可证的现成公司	更多信息

爱尔兰的金融服务许可证和加密货币监管

爱尔兰的虚拟资产服务提供商（VASP）是一家提供加密货币之间或加密货币与法定货币之间兑换的公司。交易虚拟资产的公司需要加密货币许可证。根据立法，在爱尔兰开展业务的 VASP 被视为“指定人员”。 AML 和 CFT 网络对它们进行监管，因此它们必须遵守它们的规则。

爱尔兰中央银行负责处理许可程序、颁发加密货币许可证（或拒绝申请）并控制爱尔兰的持牌金融服务提供商。该机构颁发授权而不是传统意义上的许可证。在此类授权下可以执行的操作包括：

交换法定货币和虚拟资产
虚拟资产交易涉及一种或多种资产
个人代表另一个人（也称为金融服务提供商的客户、用户或客户）将虚拟资产从一个地址或账户转移到另一个地址或账户。
存储钱包托管和维护
发行或销售虚拟资产作为其金融服务的一部分。

优点

大量获得加密货币许可证

快速、轻松且廉价地建立您的公司

所得税税率低，税收优惠

可以在爱尔兰居住

在爱尔兰获得加密货币许可证的正式要求

中央银行将负责登记反洗钱/打击资助恐怖主义的申请人。 VASP 的 AML/CFT 注册申请必须在中央银行核实以下内容后获得中央银行批准：

公司的反洗钱/反恐怖主义融资政策和程序有效解决了与公司业务模式相关的反洗钱/恐怖融资风险。
公司拥有称职的管理团队和受益所有人是适当且正确的。

SAP 必须根据 DSS 2010-2021 第 4 部分满足 AML/CFT 合规性。其中包括以下内容：

评估企业的洗钱/恐怖融资风险
他们会针对客户进行客户尽职调查 (CDD)
持续监控客户的运营
当怀疑或已知存在洗钱或恐怖主义融资活动时，可疑交易报告将发送至爱尔兰金融情报部门和税务专员
反洗钱/反恐融资政策和程序的制定和实施
应保留相关文件
针对所有员工的持续反洗钱/反恐怖主义融资培训计划。

高级 VASP 员工必须满足其他正式要求。尽管央行并未对申请公司董事的所在地表示任何期望，但欧盟反洗钱指令和 CJA2010 第 25 条中规定的属地原则仍然适用。为了有资格获得中央银行贷款，索赔公司必须位于爱尔兰。作为中央银行的联系人，还应该有至少一名高级管理人员常驻爱尔兰。

为了确保满足这些要求的申请人进行注册，中央银行采用了稳健、结构化且基于风险的流程。每项注册申请都将得到尽快处理，履行央行作为严格有效监管者的职责。

活动要求的起源和范围

出于反洗钱/恐怖主义融资的目的，在爱尔兰设立的所有 SAP 都必须在中央银行注册。

中央银行要求所有在爱尔兰提供与虚拟资产相关的金融服务且未在爱尔兰成立或在 2021 年法案生效之前不作为 CSSA 运营的公司向中央银行注册。

为了向中央银行申请注册，2021 年法案之前在爱尔兰运营的 VASP 有三个月的时间。

如果公司目前已获得中央银行的审慎和/或商业服务授权，则该公司要以 VASP 身份开展业务，必须向中央银行注册。

作为确保严格有效履行职能的承诺的一部分，中央银行将尽快处理每一项登记申请。

在爱尔兰设立金融服务公司所需的手续

该司法管辖区允许注册私人有限公司。如果股东选择此选项，则只需对其投资金额负责。

在爱尔兰设立企业涉及以下步骤：

分析爱尔兰的一家加密货币公司将如何进行交易
必须选择并验证公司名称
确定公司的法定地址
收集和展示有关公司创始人、受益人和管理者的相关信息
起草并执行与选民和注册相关的文件
注册并做好准备
开设结算账户
根据预期交易类型获得中央银行对金融交易的授权。

每个授权程序将根据具体情况确定，并且可能与上述授权程序不同。

VASP授权：为成功做好准备

在提交 VASP AML/CFT 登记表之前，申请人应确保以下标准符合监管要求：

CJA 2010 至 2021 规定了将作为 VASP 服务提供的服务类型
公司在遵守 2010 年至 2021 年 CJA 规定的反洗钱/打击资助恐怖主义义务方面不会出现任何失败或中断
爱尔兰中央银行为该公司提供了开展 VASP 活动的可能性。

VASP授权申请所需的表格和文件

授权申请必须包含以下注册表才能被视为成功：

此表格包含注册 VASP AML/CFT 所需的具体信息和文件。
作为 VASP 受益所有人的每个法人实体或其他类型的法人实体都必须提交申请。
每位 VASP 申请人的受益所有人都必须填写一份申请表。所有将被要求执行批准前监控职能的相关人员还必须填写健康和诚信调查问卷。中央银行鼓励所有相关人员通过其 MSA 系统以电子方式提交调查问卷。在提交个人调查问卷之前，申请人应查看央行 2018 年健康和诚信标准指南。

爱尔兰的加密货币监管概述

审议期	9个月	监督年费	不
国家申请费	50 欧元	当地工作人员	必需的
所需股本	25,000 欧元起	实体办公室	必需的
公司所得税	12.5%	会计审计	必需的

在爱尔兰获得加密货币许可证的好处

爱尔兰是拥抱技术进步的欧盟成员国，为加密资产的使用提供了有利且有利可图的环境。

从监管角度来看，在爱尔兰成立公司相对较快且容易。成立过程大约需要两周时间，且创始人无需亲自到场。

这导致了很高的成功率，从许多成功的跨国公司选择爱尔兰作为其运营的合法基地的事实就可以看出这一点。还有一个独特的商业环境，即在一个地方存在如此多的金融服务提供商，既提供了自给自足的生态系统，又提供了良好的监管响应。最近针对国际金融服务业的“爱尔兰金融”活动就是一个例子。简而言之，它预计将增加对金融科技行业的结构性和政府支持，概述雄心勃勃的增长目标，并将爱尔兰和都柏林定位为领先的金融服务中心。

对于金融业的开办和经营业务，爱尔兰提供了有利的税收制度，税率相对较低，为 12.5%。除了税收抵免外，爱尔兰还通过爱尔兰投资发展局的资金为研发提供财政支持。此外，持有爱尔兰颁发的加密货币许可证的人有资格获得欧洲经济区其他成员国的护照。其他欧洲经济区国家不需要获得许可的虚拟资产服务提供商的许可即可在其国家/地区开展业务。

申请流程

与获得金融服务许可证相比，VASP许可证（加密货币许可证）的申请过程非常简单。该过程包括以下步骤：

为了进行预注册，申请人必须向中央银行提供 VASP 表格。
除了提供机构编号和报告日期外，中央银行还会向申请人发送一封电子邮件，其中包含有关如何访问和提交 VASP AML/CFT 注册表的信息。
ONR 收到申请人提供的 VASP AML/CFT 注册表和所有支持文件。
中央银行会向申请公司发送一封确认电子邮件，确认已收到 VASP 注册申请。
在评估 VASP 注册申请后，中央银行会通过电子邮件通知申请公司是否已提交所有必要的信息和文件。
如果提供了所有必要的信息和文件，中央银行将对注册申请进行评估。如有必要，中央银行可能会要求申请人提供额外信息或澄清。
申请人可以回复中央银行提供额外信息或澄清的请求。
收到申请人提供的其他信息后，中央银行将对其进行评估，并将评估结果和后续步骤告知申请人。如果在此阶段出现任何问题，申请人可能有机会解决。
当中央银行决定是否批准或拒绝注册时，将通知申请人。

高级人员的任命

高级职位人员必须遵守健康和诚信制度，这是申请 VASP 授权（加密货币许可证）的一部分。受监管的金融服务提供商 (RFSP) 具有两种类型的受控职能：受控职能 (CF) 和预批准受控职能 (PCF)。

CF 是 PCF 的一个子集，任命 PCF 角色需要获得中央银行的批准。执行 CF 的个人必须具备适当执行该功能所需的健康和诚实。

正如中央银行《2018 年健康和诚信标准指南》所述，控制职能 (CF) 不必在国家内部履行。因此，《2010 年中央银行改革法案》适用于那些为授权的受监管金融服务提供商履行 CF 的机构，在该州获得许可或注册但位于该州之外。

不得允许人员执行 CF，除非：

基于合理的理由，公司认为此人符合中央银行的适当性和诚信标准
此外，此人同意遵守中央银行的健康和诚信标准。

无论如何，VASP 的管理者和受益人必须是有信誉的。

审计和监管执行

央行对反洗钱/打击资助恐怖主义实施分级监管。这意味着采用更高强度和侵入性的监管措施（例如现场检查和审查会议）来监控存在较高洗钱/恐怖融资风险的公司。其他不太密集的监管措施，例如反洗钱/打击资助恐怖主义风险评估问卷和外展活动（例如演讲和研讨会）也被用作中央银行反洗钱/打击资助恐怖主义监管计划的一部分。