塞浦路斯的加密货币许可证

塞浦路斯位于地中海沿岸，远离欧洲大陆，被誉为欧洲运营加密货币交易公司的最佳地点之一。 人们常说，位于塞浦路斯南部海岸的利马索尔是一个金融中心——不仅是塞浦路斯的金融中心，也是整个地中海的金融中心。 加密行业的许多知名企业都在利马索尔金融区设有分支机构，包括 CoinSmart、eToro、Coinbase 和 Bitpanda。

在塞浦路斯获得加密货币许可证的好处

塞浦路斯在金融服务提供商中的受欢迎程度可归因于多种因素。 首先，该国的立法和监管体系清晰且行之有效，允许服务提供商从数百个牌照中选择各种投资服务。 这些许可证的进一步显着特征是它们分为不同级别，允许区分大小写的应用程序要求和更快的应用程序批准率。 塞浦路斯还认可和支持多种金融工具，包括加密货币衍生品。 岛上多元化的营商环境进一步体现于此。 因此，塞浦路斯的税收计划比大多数欧洲大陆国家对企业成长和发展更具吸引力。 监管机构还为外国投资者提供广泛的权利，让他们在这里开设公司时保持良好的条件。 作为最后一个优势，与其他国际司法管辖区相比，塞浦路斯对加密货币开采没有任何限制。

塞浦路斯加密货币的许可制度和金融服务

塞浦路斯的加密资产服务提供商（CASP）提供加密货币和法定货币之间的货币兑换服务。 涉及加密资产的交易操作需要获得监管机构的授权才能进行。

CASP 申请由美国证券交易委员会 (CySEC) 签发（或拒绝），该委员会还控制着塞浦路斯的授权加密资产提供商。 立法将 SAP 定义为向他人提供以下服务且不受反洗钱法律措施约束的人：

• 加密货币与法定（传统）货币的交易
• 加密资产交换
• 获取、转让、拥有或存储加密资产、加密密钥或获取加密资产的方式
• 加密资产报价和销售，包括初始报价
• 分发、供应和/或出售加密资产（包括原始提案）和/或提供金融服务。

根据监管机构的规定，加密资产通过金融服务进行分配、供应和/或销售，例如：

• 接收和传送指令
• 客户端执行订单
• 独立拥有和经营的企业
• 管理加密货币投资组合
• 投资建议
• 根据责任类型配置和/或承销加密资产
• 可以在不产生负债的情况下放置加密资产
• 管理一个可以买卖加密资产的多边交易平台。

就加密资产而言，塞浦路斯没有明确的规定。 涉及加密资产的操作仍需遵守立法要求。 法律不适用于管辖范围以外的地区，但允许进行以下操作：

• 投资采矿业
• ICO 的运作
• 可以转让和拥有各种数字货币
• 法币到加密货币的兑换操作
• 创建加密服务。

许可证特定资本要求

授权过程分为三个级别。 公司提供的加密资产服务是其定义的基础。 因此，资本要求根据授权级别的不同而有所不同。

1 级

投资建议由属于此类别的 CASP 提供。 最初，他们必须筹集 50,000 欧元的资本。

2级

作为 1 类许可证的一部分，CASP 被授权提供以下加密资产服务：

• 加密资产兑换和/或法定货币兑换
• 无需固定负债，即可放置加密资产
• 代表客户履行职能，包括接收和执行客户的订单。
• 管理加密货币投资组合
• 分发、供应和/或出售加密资产（包括原始报价）或提供与此类活动相关的金融服务。

获得此类许可证的公司的最低资本要求为 125,000 欧元。

3 级许可证

CASP 提供的服务属于此类，包括 1 类和 2 类许可证中包含的服务以及加密资产服务，例如：

• 坚定地承诺承销和/或放置加密资产
• 与加密资产、加密密钥或加密资产控制相关的操作，包括管理、所有权转让、站点转让、存储和/或存储（包括存储）。
• 由于多边体系，多个第三方买卖加密资产权益。

获得此类许可证的初始资本要求为 150,000 欧元。

加密服务必须由满足这三个标准中任何一个标准的公司提供。

在塞浦路斯设立金融服务公司的正式要求

加密货币许可证申请人必须注册为金融服务提供商才能提供加密资产服务。 因此，为了成立公司，必须满足以下要求：

• 如果您拥有或租用实体办公空间，仅拥有虚拟办公空间不足以获得 CASP 许可证
• 通过银行账户分配资金
• 对于高级职位，需要相关的金融行业经验）和足够数量的员工
• 在内部指示和政策中执行欧盟指令
• 对可用能力、服务、软件以及个人信息披露的清晰、详细和准确的描述
• 为了遵守相关的 KYC 法规，必须获取并实施准确的软件、工具和实践。

任命个人担任管理职位

为了注册 CASP，至少一名执行董事必须居住在塞浦路斯。 执行董事还必须通过适当人选测试。

还需要对股东进行背景调查，以便可以宣布他们无罪。 与执行董事类似，股东必须通过适当人选测试并完成背景调查。 业务领域的相关经验是对管理职位个人的另一项要求。

CASP授权申请所需的表格和文件

申请人必须提交以下文件才能提交授权申请：

• CASP 申请表
• 与公司相关的文件（公司注册证书、董事/秘书证书、股东信息、备忘录和章程细则等）。
• 内部程序手册、反洗钱手册以及了解客户指南
• 提供证据证明 CASP 拥有足够的资金（金额、来源、相关合同）
• 有关财务状况的信息（预测和财务报表，如果适用）
• 有关组织和运营方面的信息（初始三年运营计划、组织结构、内部程序），表明公司致力于实现客户的最大利益，并将最大限度地降低损失或轻率风险。
• 财务和会计工作流程以及营销策略
• 内部 AML/KYC 程序的客户入职工作流程文档
• 由 CASP 管理的加密资产钱包和公钥地址
• 数据管理文档的工作流程和程序

在接下来的六个月内，CySEC 可能会根据申请的提交日期批准或拒绝申请。

CYSEC 申请费

申请加密资产服务提供商 (CASP) 授权费用为 10,000 欧元，每年许可证续订费为5,000 欧元。

如果申请被拒绝，许可费将不予退还。

塞浦路斯的加密货币税率

如上所述，与欧洲其他国家相比， 塞浦路斯 企业所得税税率较低。 加密货币被地方当局视为应税资产，CASP 须遵守标准企业税率。 目前，加密货币交易收入的税率为 12.5%。 从加密货币交易中获得的收入可以减去产生此类收入所产生的费用。

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