كيف تبدأ وساطة الفوركس الخاصة بك

90% من متداولي الفوركس يخسرون كل أموالهم في الأشهر القليلة الأولى. يحصل الباقي على دخل ثابت، ولكن في الوقت نفسه يدفعون باستمرار مقابل الوصول إلى الأسواق وخدمات المعاملات، ومعظم هذه الأموال تذهب إلى مواقع الوساطة. في هذه المقالة، يرغب المحامون من Regulated United Europe في معرفة كيفية إنشاء منصة الإنترنت هذه والحصول على حصتهم من الأرباح في أكبر سوق مالي على هذا الكوكب.

الترتيب

إطلاق منصة للتداول في الفوركس هو حدث معقد ومكلف يتطلب تحضيرًا دقيقًا.

تشمل هذه العملية ما يلي:

1. البحث التسويقي. من المهم دراسة منافسيك مسبقًا وفهم من هو جمهورك المستهدف: العمر، الجنس، الهوايات، مستوى الدخل، البلد، وما إلى ذلك. سيعتمد هذا إلى حد كبير على مكان تسجيل الكيان القانوني، وطريقة ترويج المنصة، وعدد اللغات المدعومة وغيرها.
2. تكوين رأس المال الأولي. عند بدء عمل تجاري في الوساطة، من الضروري تخطيط تخصيص الأموال لتغطية التكاليف الجارية لعدة أشهر. للقيام بذلك، تحتاج إلى تحديد حجم صندوق التشغيل والتداول وملئهما.
3. تسجيل شركة وساطة. لقبول أموال المتداولين، تحتاج إلى فتح حساب جاري في البنك للكيان القانوني مع ترخيص الوساطة.
4. الاتفاق مع مزودي خدمات الدفع (PSP). من المرغوب فيه إقامة علاقة مع عدة PSPs لتنويع المخاطر المرتبطة بالتسويات المالية.
5. اختيار نوع منصة التداول. تأتي في ثلاثة أنواع: صانع السوق، STP، ECN.

النقاط المتعلقة بالبحث السوقي وتكوين رأس المال الأولي لا تحتاج إلى وصف إضافي، حيث أنها نموذجية لأي نوع من الأعمال. الأمور الأخرى (في حالة إطلاق منصة تداول الفوركس) فريدة وتحتاج إلى اهتمام وثيق.

تسجيل الشركة والترخيص

المراكز المالية العالمية المعترف بها. هناك عدد من الشركات الدولية حيث يمكن تسجيل شركة والحصول على ترخيص وساطة وفقًا للوائح المالية للدولة المختارة.

مع هذا الترخيص يمكنك:

• تقديم خدمات الوساطة والخدمات المالية الأخرى؛
• تحسين الأرباح من خلال الضرائب المنخفضة أو الصفرية؛
• احتجاز والسيطرة على أصول العملاء؛
• الحصول على شروط أفضل مع البنوك؛
• العمل في جميع أنحاء العالم.

تشمل المراكز المالية المعترف بها الولايات المتحدة، المملكة المتحدة، ماليزيا وبليز. تليها هونغ كونغ وسنغافورة واليابان. في هذه البلدان لا توجد مشاكل مع التنظيم الحكومي لأنشطة الفوركس ومراقبة الأنشطة المالية، لذلك فإن منصات التداول بتلك التسجيلات موثوقة. ومع ذلك، فإن ترخيص الوساطة في الفوركس في البلدان المذكورة أعلاه يكلف الكثير من المال، وتسجيله يستغرق وقتًا طويلاً (قد يصل إلى عام واحد).

الدول الخارجية. لتسريع هذه العملية وتقليل التكاليف، يمكنك تسجيل شركة خارجية والحصول على ترخيص فوركس بطريقة مبسطة. لذلك، المناسبة هي:

1. جزر فيرجن البريطانية
2. سانت فنسنت وجزر غرينادين
3. سيشيل
4. جزر كايمان
5. فانواتو
6. مدينة بنما

إن افتتاح شركة فوركس في المنطقة الخارجية يناسب بشكل أفضل الشركات الناشئة والشركات التي ترغب في اختبار نموذج عملها على نطاق صغير، وبعد ذلك يمكنك الحصول على ترخيص فوركس من الفئة A.

اختيار منصة التداول

صانعو السوق وروبوتات التداول

ميزة رئيسية. يقوم صانعو السوق بإنشاء مراكز التعامل التي توفر أسعار «اصطناعية» لزوج معين من العملات. عندما يراهن المستخدمون على مثل هذه المواقع، يلعبون ضد الوسيط. في حالة الفوز، يتلقى المتداول مكافأة – الفرق في قيمة الأصل وإذا خسر – يأخذ الوسيط الفرق لنفسه.

يقوم المسوقون بثلاث مهام:

1. توفير أسعار الطلب والعرض لزوج معين من العملات.
2. الالتزام بإجراء المعاملات مع جميع المتداولين بالسعر المحدد في جداول مركز التعامل.
3. تحمل المخاطر المالية لكل مركز.

يحقق المسوقون الربح من الفرق بين سعر شراء وبيع الأصل. أو بعبارة أخرى: خسارة متداول في المعاملة هي ربح الوسيط. لهذا السبب، يتم التعامل مع مثل هذه المنصات بحذر، حيث توجد مخاوف (وسوابق مؤكدة) من التلاعب المحتمل بالأسعار من المنصة على حساب المتداولين.

وسيط STP

STP تعني المعالجة المباشرة – تقوم مثل هذه المنصات بإرسال أوامر العملاء إلى مزودي السيولة (البنوك أو تجمعات السيولة) وتجنب بذلك تضارب المصالح. مثاليًا، يتم إرسال الأمر إلى عدة مزودين يقومون بوضع الطلب على السوق بين البنوك بشروط مختلفة، وبعد ذلك يتم تنفيذ الطلب بأفضل سعر متاح. هذا النوع من منصة تداول الفوركس يحقق الربح من خلال العمولات والسبريد. يتم دفع العمولات مقابل الطلب أو اللوت، وعادة ما يعتمد مقدار السبريد على سيولة كل سوق.

وسيط ECN

ECN تعني شبكة الاتصالات الإلكترونية – تقوم المنصة بتوجيه أوامر المتداولين مباشرة إلى سوق الفوركس، عادةً دون أي وسطاء. بفضل ذلك، يتم تنفيذ أوامر التداول مع الحد الأدنى من التأخيرات، وبالتالي يمكن للمتداولين الاستجابة لديناميات السوق بكفاءة قصوى.

لا يضمن الوسطاء تنفيذ الأوامر بالضبط بالسعر الذي يحدده المتداول في أمر التداول، حيث يتم وضع الأوامر في سوق بين البنوك، حيث لا توجد «أوامر مضمونة» (فقط مراكز التعامل تضمن مثل ذلك).

أساليب تطوير الموقع

شراء المنصة. يمكن شراء منصة تداول الفوركس بسعر ثابت، والذي عادةً ما يتطلب أيضًا رسومًا شهرية نسبية صغيرة.

أمثلة:

1. MetaTrader4 (MT4) هو محطة تداول لتداول العملات الورقية يمكن توصيلها بالموقع مقابل 100,000 دولار بالإضافة إلى 20,000 دولار أخرى لمدة 12 شهرًا أو 1,500 دولار شهريًا. ويمكنك أيضًا استخدام MetaTrader5 (MT5) مع قائمة موسعة من الأصول للتداول: الأسهم، العملات المشفرة، العملات الورقية، إلخ.
2. ACT Forex. سعر هذه المحطة هو 25,000 دولار بالإضافة إلى 2,000 دولار شهريًا للصيانة.

العلامة البيضاء. يمكنك أيضًا استخدام البرمجيات المطورة مسبقًا لإطلاق منصة تداول من خلال وضع علامتك التجارية عليها. مع هذا الأسلوب يمكنك توفير الكثير، ولكن على حساب فقدان التفرد في العديد من الأشياء. الخيار الأرخص سيكلف 5,000 دولار بالإضافة إلى 1,000-1,500 دولار شهريًا.

استئجار منصة فوركس. هنا يمكن أن تتراوح الأسعار من 1000 إلى 20,000 دولار شهريًا. يسمح هذا الأسلوب بتوفير التكاليف في البداية، ولكن على المدى الطويل يكون أغلى بكثير من الخيارات الأخرى.

عناصر وسيط الفوركس ومنصة التداول

تطوير موقع منصة تداول الفوركس يمكن تقسيمه إلى اتجاهين من العناصر الأساسية والإضافية. تشمل المجالات التالية عادةً العناصر الأساسية.

منطقة العملاء في الفوركس. مجموعة من الأدوات التي يدير بها المتداولون الأصول. يمكن أن تتراوح من أنظمة إدارة المكتب الخلفي إلى التطبيقات المحمولة. عادةً ما تشمل تطوير منطقة العملاء المجالات التالية:

• غرفة المتداول؛
• أدوات المكتب الخلفي؛
• أنظمة الشراكة؛
• حلول الدفع.

تصميم الموقع. يجب أن تكون واجهة المنصة بسيطة ومفهومة، حتى يتمكن المتداولون على مستوى بديهي من فهم ما يجب فعله وأين. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يميز التصميم المنصة بين المنافسين. في هذا الاتجاه، تحتاج إلى الانتباه إلى:

• العلامة التجارية وتطوير حلول التصميم؛
• تكامل محطة التداول (على سبيل المثال، MT4) ونظام إدارة علاقات العملاء (CRM)؛
• تطوير نصوص المستخدمين للواجهة؛
• نصائح تفاعلية.

التسويق عبر الإنترنت. الترويج مهم بقدر الجوانب التكنولوجية والتصميم الممتاز والتسويق، لأنه لا يهم مدى جودة منصتك إذا لم يعرف أحد عنها. لذلك، من الضروري الاهتمام بـ:

• إنشاء صفحات مستهدفة؛
• تحسين محركات البحث (SEO) للمحتوى؛
• برامج الشراكة والمواقع؛
• اللافتات والعديد من الأمور الأخرى.

CRM الفوركس. يجب أن تدعم أنظمة إدارة علاقات العملاء العملية الكاملة للمبيعات وتخزين الأصول. من الأفضل تكاملها مع MT4 من خلال إعطاء فريق المشروع الوصول إلى جميع المعلومات حول المتداولين. أي أنه في لوحة CRM تحتاج إلى القيام بـ:

• التكامل مع MT4؛
• إدارة العملاء وطلبات العملاء؛
• إدارة حسابات العملاء.

الميزات المتقدمة

لا تقتصر منصة التداول الجيدة على شراء وبيع الأصول المالية الأجنبية. أفضل اللاعبين في السوق يدمجون أيضًا في موقعهم دعمًا لـ:

• عقود الفروقات والخيارات؛
• التداول من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs)
• التداول بالهامش.

بالإضافة إلى ذلك، من المهم العناية بمحتوى الموقع الجيد، والذي سيساعد على جذب العملاء وزيادة ولاء المجتمع ككل. على سبيل المثال، يمكنك إطلاق موجز للأخبار أو إنشاء محاضرات تدريبية، دورات، ندوات عبر الإنترنت. هذا يعجب كل من المستخدمين ومحركات البحث.

لا يزال من الجدير النظر في إدخال حساب تجريبي. بفضل هذا الحساب، سيتعلم المتداولون كيفية استخدام منصتك دون المخاطرة بخسارة أموال حقيقية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام الحساب التجريبي في دورة التدريب، ولكن في هذه الحالة يجب أن يكون الوصول إليه مجانيًا، أي لا حاجة لتعبئة الودائع.

الأمان والسمعة

الأمان والسمعة، من وجهة نظر المتداول، يتم تحديدهما من خلال المسار المعلوماتي على الشبكة ومن خلال الجهات التنظيمية التي تتحكم في الشركة الوسيطة.

تشمل هذه الجهات:

1. BaFin – هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية.
2. FCA وPRA – هيئة السلوك المالي وسلطة التنظيم الاحتياطي، المملكة المتحدة.
3. NFA وCFTC – الجمعية الوطنية للعقود الآجلة ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع.
4. CySec – هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

إذا كان الموقع تحت ولاية أحد هذه الجهات، فإن المتداولين والشركاء الماليين سيثقون به أكثر. لذلك، سيكون هناك المزيد من المستخدمين وظروف أفضل للتعاون. من ناحية أخرى، فإن التواجد تحت ولاية وكالات ذات سجلات مشكوك فيها يخيف الناس.

بالإضافة إلى ذلك، من المهم إضافة الموقع إلى القوائم الرئيسية لـ منصات تداول الفوركس. تقوم هذه الموارد باختبار سمعة الشركات الوسيطة والبحث عن تقييمات حولها. إذا لم يكن موقعك مدرجًا، فقد يجد المتداولون أنه غير مشهور أو غير موثوق به أو مجرد عملية احتيال.

تحقيق الأرباح من المنصة

تكسب معظم المنصات من خلال الفروقات والعمولات. الفارق هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع ويتم حسابه بالنقاط. النقاط تشير إلى أدنى تغيير في سعر الأصل – نقطة مئوية أو ببساطة نقطة مئوية.

على سبيل المثال، إذا انخفض سعر صرف زوج العملات EUR/USD من 1.14009 إلى 1.4008، سيكون هذا تغييرًا بنقطة واحدة. إذا تم عرض سعر العملة بثلاث منازل عشرية فقط، فإن المنزل العشري الثالث هو نفس النقطة السعرية.

يمكن أن تكون الفروقات ثابتة أو متغيرة. في حالة الفروقات المتغيرة، يتوقف حجمها عادةً على سيولة السوق – كلما زادت السيولة، قل الفارق. العمولات هي تكاليف التجارة، التي يتم تحديدها مسبقًا وتعتمد على حجم التداول (كلما زاد الحجم، كانت العمولة أقل).

بالإضافة إلى الفروقات والعمولات، تقوم بعض المواقع أيضًا بفرض رسوم إضافية مختلفة. على سبيل المثال، استخدام البرمجيات للتداول، تسعير الأصول في الوقت الحقيقي، توفر المؤشرات والوظائف الأخرى. بعض الشركات تذهب أبعد من ذلك وتفرض رسومًا على المكالمات إلى الدعم، استخدام حساب الأوراق المالية أو تضع رسومًا ثابتة شهرية.

تاريخ تداول الفوركس

الفوركس هو اختصار لـ FOReign EXchange. يُستخدم مصطلح الفوركس عادةً للإشارة إلى تبادل العملات القابلة للتحويل بحرية بدلاً من مجموعة عمليات تبادل العملات. يمكن أن تكون العمليات على الفوركس تداولية، مضاربية، تحوطية، تنظيمية (تدخلات العملة من البنوك المركزية).

يبدأ تاريخ الفوركس في 15 أغسطس 1971، عندما أعلن الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون إلغاء القابلية الحرة للدولار والذهب. دمر هذا النظام نظام أسعار الصرف الثابتة وكان ذروة أزمة نظام بريتون وودز النقدي بعد الحرب. تم استبداله بنظام جزر الجامايكا النقدي، الذي تم وضع مبادئه في 16 مارس 1973 على جزيرة جامايكا بمشاركة 20 من أكثر الدول تقدمًا في الكتلة غير الشيوعية. جوهر التغييرات كان أساسًا سياسة أكثر ليبرالية فيما يتعلق بأسعار الذهب لعدد من العملات. لكن هذا أدى إلى تقلبات حتمية في أسعار الصرف الداخلية لهذه العملات. بعد ذلك بوقت قليل، في عام 1975، اقترح الرئيس الفرنسي فاليري جيسكار ديستان ورئيس الوزراء الألماني هلموت شميت على رؤساء الدول الغربية الأخرى الاجتماع في دائرة غير رسمية لمناقشة مباشرة. عقدت أول قمة لمجموعة الثماني (ثم كانت تحتوي على ستة مشاركين فقط) في رامبوييه بمشاركة الولايات المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا واليابان (المملكة المتحدة وفرنسا وإيطاليا واليابان). انضمت كندا إلى النادي في عام 1976 وروسيا في عام 1998. كان أحد الموضوعات الرئيسية للنقاش هو الإصلاح الهيكلي للنظام النقدي الدولي.

ظهر سوق العملات الدولي (FOREX) في 8 يناير 1976، عندما تم تبني اتفاق جديد بشأن هيكل النظام النقدي الدولي في اجتماع وزراء الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي في كينغستون (جامايكا)، والذي اتخذ شكل تعديلات على ميثاق صندوق النقد الدولي. حل النظام الجديد محل نظام بريتون وودز النقدي. من ذلك الحين فصاعدًا، أصبحت أسعار الصرف العائمة الحرة الطريقة الوحيدة لتبادل العملات.

النظام النقدي الجديد تخلّى أخيرًا عن مبدأ تحديد القوة الشرائية للأموال على أساس قيمة ما يعادلها من الذهب. توقفت أموال البلدان المشاركة في الاتفاق عن امتلاك محتوى ذهب رسمي. بدأ التبادل يحدث في السوق الحرة بأسعار حرة. كان هذا المبدأ هو الذي أعطى مصطلح العملة القابلة للتحويل بحرية (العملة القابلة للتحويل بحرية).

أُجبرت الشركات المصدّرة والمستوردة والهياكل المصرفية التي تخدمها على أن تصبح مشاركين منتظمين في سوق الصرف الأجنبي، حيث يمكن أن تؤثر تغييرات أسعار الصرف على نتائجها المالية بشكل إيجابي وسلبي.

أصبحت البنوك المركزية الآن قادرة على التأثير على أسعار صرف العملات الوطنية والتأثير على الوضع الاقتصادي في البلاد بطرق السوق، وليس فقط بطرق إدارية.

تتشكل أسعار صرف العملات الوطنية الأكثر سيولة على أساس بحث السوق عن نقطة توازن بين الطلب الحالي والعرض المتاح، وتسبب التغيرات في العرض والطلب في السوق تحولًا في سعر الصرف في اتجاه معين أو آخر.

في الفترة 2005-2006، تراوحت حجم التداول اليومي في سوق الفوركس، وفقًا لتقديرات مختلفة، من 2 إلى 4 تريليون دولار. لا توجد بيانات دقيقة، حيث أن هذا سوق غير منظم ولا توجد متطلبات لتسجيل البيانات والمعاملات بشكل إلزامي. جزء من هذا الحجم يتم توفيره من خلال التداول بالهامش، وفقًا لشروطه يسمح بإبرام عقود بمبالغ تتجاوز بشكل كبير رأس المال الفعلي للمشارك في الصفقة. بغض النظر عن طبيعة وأهداف المعاملات، فإن حجم التداول اليومي الكبير هو ضمان سيولة عالية لهذا السوق.

الفوركس هو سوق دولي بين البنوك. تتم العمليات من خلال نظام من المؤسسات: البنوك المركزية، البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية، الوسطاء والتجار، صناديق التقاعد، شركات التأمين، الشركات متعددة الجنسيات، إلخ. حجم العقد الواحد مع التسليم الفعلي للعملة في اليوم الثاني من العمل (سوق فوري) عادة ما يكون حوالي 5 ملايين دولار أمريكي أو ما يعادله. تكلفة تحويل واحدة تتراوح من 60 إلى 300 دولار. بالإضافة إلى ذلك، سيكون عليك تحمل تكلفة تصل إلى 6,000 دولار شهريًا للحصول على محطة معلومات وتجارية بين البنوك. بسبب هذه الظروف، لا يتم تحويل مبالغ صغيرة في الفوركس. لهذا الغرض، من الأرخص اللجوء إلى الوسطاء الماليين (البنك أو وسيط العملات)، الذين سيقومون بعملية التحويل مقابل نسبة معينة من مبلغ الصفقة. مع عدد كبير من العملاء والأوامر المتعددة الاتجاهات، لا تحتاج الوسطاء دائمًا إلى إجراء التحويل الفعلي عبر الفوركس. لكنهم دائمًا يحصلون على عمولاتهم من العملاء. نظرًا لأن ليس كل أوامر العملاء تصل إلى الفوركس، يمكن للوسطاء تقديم عمولات للعملاء أقل بكثير من تكلفة العمليات المباشرة على الفوركس. في نفس الوقت، إذا تم القضاء على الوسطاء، ستزيد تكلفة التحويل للعميل النهائي بشكل حتمي.

يتم استخدام أسعار العملات الحالية لعدد كبير من المعاملات التي قد لا يكون لها وصول مباشر إلى الفوركس. مثال على ذلك هو تغيير سعر الصرف للعملة الوطنية بواسطة بنك مملوك للدولة، الذي يُجبر على الحفاظ على نسب سعر الصرف بين العملات الأجنبية وفقًا لنسبها على الفوركس، حتى لو لم يتوافق العرض/الطلب الفعلي داخل البلد مع الاتجاهات على الفوركس. على سبيل المثال، إذا كان هناك فائض في العرض من اليورو في السوق المحلي، ولكن في نفس الوقت على الفوركس يرتفع سعر اليورو مقابل الدولار، فإن البنك المركزي سيُجبر أيضًا على رفع السعر، وليس تقليله تحت ضغط العرض الزائد.

مثال آخر واضح هو تداول العملات المضاربي بالهامش، الذي يركز على تثبيت أسعار الفوركس الحالية، ولكن حسب شروطه يتم دون تسليم فعلي. تقدم معظم الوسطاء في سوق العملات خدمات تحويل مباشرة للعملاء، وكذلك تداول مضاربي بالرافعة المالية. في معظم الحالات، تكون العمولات لمثل هذه العمليات أقل حتى من التحويل المباشر، لأن التكرار والطبيعة قصيرة الأجل للمعاملات تجعل الحاجة إلى إبرام عقود التسليم الفعلي أقل تكرارًا. غالبًا ما تأخذ العمولات شكل الفارق – الفرق الثابت بين سعر شراء العملة وسعر البيع في نفس اللحظة. في معظم الحالات، يتم بناء سلسلة من عدة وسطاء بين الفوركس والمضارب، كل منهم يأخذ عمولته الخاصة.

يمكن أن تؤدي عمليات الهامش إلى ظهور طلب أو عرض إضافي حقيقي في سوق العملات، خاصة على المدى القصير. ولكنها لا تشكل الاتجاه العام لحركة أسعار الصرف.

في Runet، يُستخدم مصطلح الفوركس عادةً للإشارة إلى التداول المضاربي بالهامش من خلال البنوك التجارية أو مراكز التعامل. غالبًا ما تكون مراكز التعامل المسجلة في روسيا أو أوكرانيا غير مصرح لها قانونًا بتقديم خدمات مالية بسبب خصوصيات التشريعات المتعلقة بالعملات والضرائب. لذلك، تعمل بناءً على ترخيص للمراهنات. في معظم الحالات، لا يتم التمييز بين مفاهيم تبادل العملات وتداول الهامش حتى في الدورات التدريبية. عندما يُستخدم مصطلح الفوركس، يُفترض دائمًا تداول الهامش.

من الشائع سماع الدعوة “لربح المال من الفوركس”. تستغل هذه الدعوة الثنائية في معنى مصطلح “الربح”. من ناحية، هو عمل براتب متفق عليه. من ناحية أخرى، هو تلقي أي نوع من الدخل، بما في ذلك الربح. يجب أن نتذكر أن تداول الهامش المقترح ليس عن كونك موظفًا براتب. إنه نوع من الأعمال برأس المال الأولي الخاص به والمخاطر الحتمية. يمكنك قراءة في أي كتاب اقتصاد أن الأعمال ذات العائد المرتفع تكون دائمًا أكثر خطورة. يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى زيادة ربحية العمليات ليس فقط، بل أيضًا زيادة سرعة زيادة رأس المال، ولكن أيضًا زيادة متعددة بشكل متناسب في مخاطر الخسارة.

تداول الهامش كنوع من الأعمال له عدد من الخصائص المحددة: لا يتطلب رأس مال أولي كبير؛ لا يوجد رؤساء ومرؤوسون؛ لا توجد منافسة على الموردين والمستهلكين؛ عمليات مماثلة لا تتطلب تعلم تقنيات أو مهارات جديدة؛ ربحية محتملة عالية جدًا جنبًا إلى جنب مع مخاطر فقدان عالية. تجعل هذه الخصائص تداول الهامش جذابًا لبدء التداول في البورصة برأس مال صغير.

من السهل رؤية كل شيء بعينيك وتجربته على حسابات تدريبية بالمال الافتراضي. لكن يجب أن تكون حذرًا جدًا وناقدًا لـ “النتائج” التي تحصل عليها. عادةً ما “تعيش” هذه الحسابات لمدة 2-4 أسابيع. خلال هذا الوقت، ليس من السهل دائمًا ملاحظة جميع المواقف الممكنة في السوق. يرى معظم المبتدئين فقط ما يريدون رؤيته – سهولة وسرعة زيادة الأموال.

في نفس الوقت، يجب ألا ننسى أن أي عمل يحتوي دائمًا على إمكانية تحقيق ربح عن طريق الصدفة. لكي تحقق الربح بانتظام وشرعيًا، من الضروري فهم كل من خصوصيات نوع معين من الأعمال والقوانين الاقتصادية بشكل عام. فقط عند مراعاة هذه القوانين والقيود، يصبح تداول العملات قابلاً للمقارنة مع أي تداول مضاربي آخر من حيث مستوى المخاطر، بما في ذلك أسواق الأسهم أو السلع. ولكن بعد ذلك، تنخفض ربحيتها حتمًا إلى مستويات مماثلة.

الاستنتاج

عند إنشاء منصة تداول عبر الإنترنت للفوركس، تذكر أنها سوق ذات منافسة شديدة. الاستراتيجية المثلى لبدء العمل في هذه الظروف هي البدء بشكل صغير والتوسع تدريجيًا. وهكذا، يمكنك البدء بمنطقة معينة (دولة)، لتصبح احتكاريًا في هذه المنطقة ثم الانتقال إلى الأسواق العالمية. لا تبالغ في تحقيق الأرباح، خاصة في البداية. من المثالي، في السنة الأولى من الإطلاق، أن تكون عمولاتك ضئيلة. ومع ذلك، يمكنك الفوز في السوق ليس فقط بأسعار منخفضة، ولكن من خلال التميز عن المنافسة.

كيف يمكنني فتح وسيط الفوركس الخاص بي

فتح وسيط الفوركس الخاص بك هو فكرة واعدة لرواد الأعمال الذين يتطلعون لدخول عالم تداول العملات المتنامي بسرعة. ومع ذلك، تتطلب العملية معرفة متعمقة بالسوق وفهمًا للمتطلبات التنظيمية واستثمارًا أوليًا كبيرًا. في هذه المقالة، نقدم دليلًا خطوة بخطوة لمساعدتك في فهم الجوانب الرئيسية لبدء وسيط فوركس.

الخطوة 1: بحث السوق والتخطيط

الخطوة الأولى لفتح وسيط فوركس هي إجراء بحث شامل في السوق وإنشاء خطة عمل مفصلة. من الضروري تحليل الاتجاهات الحالية في الصناعة، وتحديد الجمهور المستهدف والمنافسين، وتطوير استراتيجية دخول إلى السوق. من المهم أخذ الجوانب التالية في الاعتبار:

• اختيار قاعدة العملاء: قرر ما إذا كنت ستخدم العملاء الأفراد أو العملاء المؤسسيين أو كليهما.
• أنواع منصات التداول: حدد منصات التداول التي ستعرضها، مثل MetaTrader 4 أو 5، cTrader وغيرها.
• الخدمات والمنتجات: حدد أنواع التجارة والخدمات ذات القيمة المضافة التي ستقدمها.

الخطوة 2: المعالجة القانونية والحصول على ترخيص

للتشغيل كوسيط فوركس، من الضروري الحصول على ترخيص مناسب. يمكن أن تختلف عملية الترخيص والمتطلبات بشكل كبير من ولاية إلى أخرى، لذا من المهم اختيار بلد لتسجيل الشركة مع مراعاة العوامل التالية:

• البيئة التنظيمية: بعض البلدان مثل المملكة المتحدة (FCA)، أستراليا (ASIC) وقبرص (CySEC) تقدم تراخيص مرموقة مع تنظيم صارم.
• السياسة الضريبية: اعتبر سياسة الضرائب في البلد والحوافز الضريبية المحتملة للوسطاء في الفوركس.
• تكلفة ومدة الحصول على الترخيص: قدر التكلفة والوقت اللازمين للحصول على الترخيص.

الخطوة 3: اختيار منصة التكنولوجيا

المنصة التكنولوجية هي عنصر رئيسي للوسيط في الفوركس. يحدد اختيار المنصة جودة العمليات التجارية، وسرعة تنفيذ الأوامر، وراحة المستخدمين بشكل عام. من الضروري اختيار مزودي البرمجيات الموثوقين وضمان مستوى عالٍ من أمان العمليات التجارية.

الخطوة 4: الاتصال بموردي السيولة

السيولة هي جانب حاسم للوسيط في الفوركس. من الضروري الشراكة مع البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى أو مزودي السيولة لضمان أن العملاء لديهم وصول إلى مجموعة عميقة ومستقرة من السيولة.

الخطوة 5: التسويق واكتساب العملاء

المرحلة الأخيرة تتضمن تطوير وتنفيذ استراتيجية تسويقية. من الضروري تحديد القنوات الرئيسية لجذب العملاء، مثل الإعلانات عبر الإنترنت، والمشاركة في الفعاليات المتخصصة، وتحسين محركات البحث والتسويق عبر البريد الإلكتروني. من المهم أيضًا تطوير نظام ولاء وتقديم شروط تجارة تنافسية لجذب العملاء والحفاظ عليهم.

الخاتمة: فتح وسيط فوركس الخاص بك يتطلب جهدًا واستثمارًا كبيرين، ولكن مع النهج الصحيح والتخطيط الاستراتيجي، يمكن أن يصبح عملًا مربحًا ووعدًا. من المهم تحقيق معايير عالية لجودة الخدمة والشفافية لكسب ثقة العملاء وتثبيت نفسك في السوق على المدى الطويل.

إنشاء شركة وساطة خاصة بي

في السنوات الأخيرة، زاد الاهتمام بالأسواق المالية بشكل كبير، ومعه الحاجة إلى خدمات الوساطة المؤهلة. إنشاء شركة وساطة خاصة بك يمكن أن يكون مسعى مربحًا وواعدًا، ولكن العملية تتطلب تخطيطًا دقيقًا والامتثال لعدد من القواعد القانونية والتنظيمية.

1. تحديد نموذج العمل

الخطوة الأولى في إنشاء شركة وساطة هي اختيار نموذج العمل. يمكن أن تكون شركة وساطة تقليدية كاملة الخدمات، أو وسيط خصم يركز على المستثمرين المستقلين مع عمولات منخفضة. من المهم تحديد بوضوح الأدوات المالية التي ستعرضها للعملاء – الأسهم، السندات، المشتقات أو العملات الرقمية.

2. التسجيل والترخيص

للبدء في العمل، يجب تسجيل شركة الوساطة وفقًا لقوانين البلد الذي تخطط للعمل فيه. الجانب الرئيسي هو الحصول على التراخيص المناسبة. في أوروبا، يشمل ذلك غالبًا التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات المحلية أو هيئة تنظيمية مماثلة.

3. رأس المال

تتطلب تشريعات معظم البلدان الحد الأدنى من رأس المال المرخص لبدء الأنشطة الوساطية. هذا الرأس المال ضروري لضمان الاستقرار المالي للشركة وحماية مصالح العملاء.

4. البنية التحتية التكنولوجية

النشاط الوساطي الحديث لا يمكن أن يتم بدون منصة تكنولوجية موثوقة. يشمل ذلك منصات التداول، وأنظمة إدارة المخاطر، والبرمجيات لمعالجة وتخزين البيانات. من المهم اختيار مزودين موثوقين للحلول التكنولوجية وضمان مستوى عالٍ من حماية المعلومات.

5. الامتثال وإدارة المخاطر

تخضع شركات الوساطة لإشراف صارم من قبل المنظمين. يجب تطوير وتنفيذ نظام فعال للرقابة الداخلية وإدارة المخاطر. يشمل ذلك مراقبة الامتثال، والتدقيق، والتقارير الدورية.

6. التسويق واكتساب العملاء

تطوير استراتيجية تسويق واكتساب العملاء هو جانب حاسم في نجاح شركة الوساطة. من الضروري تحديد الجمهور المستهدف، وتطوير عروض تميز الشركة في السوق، واستخدام قنوات الاتصال المختلفة للترويج لها.

الخاتمة: إنشاء شركة وساطة يتطلب استثمارًا أوليًا كبيرًا وتجهيزًا دقيقًا. ومع ذلك، مع النهج الصحيح والامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية، يمكن أن يصبح أساسًا لعمل ناجح ومربح.

فرنشايز وسيط فوركس على منصة CFD

فرنشايز وسيط فوركس هو فرصة فريدة لرواد الأعمال لدخول السوق المالية العالمية مع علامة تجارية معروفة ومنصة تداول مثبتة. تعتبر عقود الفروقات (CFDs) شائعة بشكل خاص لأنها تسمح للمتداولين بالتكهن بتغيرات أسعار الأصول دون الحاجة إلى شرائها. في هذه المقالة، دعونا نلقي نظرة على الجوانب الرئيسية لبدء وتشغيل فرنشايز وسيط فوركس على منصة CFD.

1. اختيار عرض الفرنشايز

الخطوة الأولى هي اختيار المانح للفرنشايز. من المهم اختيار شركة ذات سمعة جيدة، ومنصة تداول مستقرة ونطاق واسع من الأدوات. بالإضافة إلى ذلك، يجب الانتباه إلى شروط وأحكام الفرنشايز، بما في ذلك حجم الاستثمار الأولي، والمدفوعات الشهرية، والدعم الفني والتسويقي المقدم.

2. التصديق والترخيص

تطلب تشغيل وسيط فوركس الحصول على ترخيص من جهة تنظيم خدمات مالية. اعتمادًا على المنطقة، قد تكون هذه الهيئة الوطنية للأوراق المالية، البنك المركزي أو جهة تنظيمية مالية أخرى. الحصول على ترخيص هو عملية معقدة تتطلب إعداد حزمة كبيرة من الوثائق والامتثال لمعايير معينة، بما في ذلك الكوادر المؤهلة ورأس المال الكافي.

3. التكامل التكنولوجي

العمود الفقري لعمل وسيط الفوركس هو منصة التداول الخاصة به. عادةً ما يوفر الفرنشايز الوصول إلى منصة جاهزة، مما يبسط عملية البدء بشكل كبير. تحتاج إلى التأكد من أن المنصة تدعم جميع أنواع CFDs اللازمة وتتمتع بمستوى عالٍ من الأمان والموثوقية.

4. الامتثال وإدارة المخاطر

إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي هي جوانب حاسمة في عمل وسيط الفوركس. يجب أن يوفر الفرنشايز دعمًا كاملاً للامتثال، بما في ذلك التدريب المنتظم للموظفين وتحديث الإجراءات الداخلية بما يتماشى مع التغييرات التشريعية.

5. التسويق وتطوير قاعدة العملاء

جذب العملاء والاحتفاظ بهم بشكل فعال هو أمر حاسم لنجاح شركة الوساطة. عادةً ما يوفر المانح للفرنشايز مواد تسويقية واستراتيجيات ترويج، ولكن التوطين للسوق المحدد والتفاعل النشط مع العملاء هو مسؤولية صاحب الفرنشايز.

الخاتمة: فرنشايز وسيط الفوركس على منصة CFD يمكن أن يكون حلاً مربحًا لدخول السوق المالية مع مخاطر محدودة. ومع ذلك، فإن النجاح يعتمد على اختيار المانح المناسب للفرنشايز، والامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية، وإدارة قاعدة العملاء والمخاطر بشكل نشط.

بدء وسيط فوركس الخاص بي

فتح وسيط فوركس الخاص بك هو مهمة طموحة تتطلب معرفة عميقة بالسوق المالية، والامتثال الصارم للمتطلبات التنظيمية وجذب العملاء في بيئة شديدة التنافس. تقدم هذه المقالة نظرة تفصيلية على المراحل الرئيسية لإنشاء شركة وساطة فوركس.

1. تخطيط العمل

الخطوة الأولى هي تطوير خطة عمل، والتي يجب أن تشمل تحليل السوق، وتحديد الجمهور المستهدف، واستراتيجيات التسويق، والميزانية المتوقعة والنماذج المالية. من المهم أن تأخذ في الاعتبار أن وسيط الفوركس يجب أن يقدم خدمات أو شروطًا فريدة لجذب العملاء والاحتفاظ بهم.

2. التصديق واختيار الولاية القضائية

اختيار الولاية القضائية المناسبة أمر حاسم لتنظيم الأعمال. تقدم بعض الدول، مثل المملكة المتحدة (FCA) أو أستراليا (ASIC)، مستوى عالٍ من ثقة العملاء بفضل متطلباتها التنظيمية الصارمة. يتضمن تسجيل الشركة في الولاية القضائية المختارة جمع الوثائق اللازمة والامتثال للقوانين المحلية.

3. الحصول على ترخيص

الحصول على ترخيص الوساطة هو أحد أكثر الجوانب تحديًا عند بدء التشغيل. يؤكد الترخيص شرعية الوسيط ويسمح بإجراء معاملات الفوركس بشكل قانوني. تتضمن عملية الحصول عليه تقديم طلب، وإثبات القوة المالية، وتدقيق أنظمة إدارة المخاطر.

4. اختيار منصة التداول

اختيار منصة تداول موثوقة أمر حاسم لنجاح وسيط الفوركس. يجب أن تكون المنصة بديهية للمستخدمين، تدعم جميع أدوات التداول الضرورية وتوفر مستوى عالٍ من الأمان. تعد MetaTrader 4 و5 من بين الخيارات الأكثر شعبية بين وسطاء الفوركس.

5. البنية التحتية والدعم التكنولوجي

لضمان سير عمل الوساطة بسلاسة، من الضروري إنشاء بنية تحتية تكنولوجية موثوقة. يشمل ذلك الخوادم، وأنظمة معالجة البيانات، وأمن المعلومات، والتكامل مع أنظمة الدفع لإدارة معاملات العملاء.

6. الامتثال وإدارة المخاطر

الامتثال للقواعد واللوائح في بلد التشغيل وعلى الصعيد الدولي ضروري للحفاظ على الترخيص والسمعة. تساعد إدارة المخاطر الفعالة في تقليل الخسائر المحتملة من العمليات وتغيرات السوق.

7. التسويق والتطوير

تطوير وتنفيذ استراتيجية تسويقية أمر حيوي لجذب عملاء جدد. يجب أن تتضمن الاستراتيجية الإعلان عبر الإنترنت وغير المتصل، والعروض للعملاء الجدد، والموارد التعليمية للمتداولين، ووجود نشط على وسائل التواصل الاجتماعي.

الخاتمة: بدء وسيط فوركس الخاص بك يتطلب جهدًا كبيرًا، واستثمارًا أوليًا وامتثالًا صارمًا للمتطلبات التنظيمية. ومع ذلك، مع النهج الصحيح والبنية التحتية الموثوقة، يمكن أن يصبح عملًا مربحًا ومستدامًا في عالم الخدمات المالية.

إنشاء وسيط فوركس الخاص بنا

فتح وسيط فوركس الخاص بك هو عملية متعددة المراحل تتطلب معرفة عميقة بالسوق، والامتثال الصارم للمتطلبات التنظيمية واستراتيجية فعالة لاكتساب العملاء. يتضمن هذا العمل تقديم خدمات تداول العملات في سوق الصرف الأجنبي الدولي، مما يجعله جذابًا بشكل خاص لرواد الأعمال الذين يتطلعون للعمل على نطاق عالمي. تقدم هذه المقالة المراحل الرئيسية لإنشاء شركة وساطة فوركس.

1. بحث السوق واختيار نموذج العمل

الخطوة الأولى في تأسيس وسيط فوركس هي إجراء بحث شامل في السوق وتحديد تخصصك. من المهم أن تفهم من سيكون جمهورك المستهدف، وما المنتجات التي ستقدمها (العملات فقط أو أيضًا CFDs، المعادن، العملات الرقمية، وما إلى ذلك)، وما المزايا التنافسية التي يمكنك تقديمها (فروقات سعرية منخفضة، دعم عالي الجودة، تقنيات فريدة، وما إلى ذلك).

2. تسجيل الشركة واختيار الولاية القضائية

اختيار الولاية القضائية أمر حاسم، حيث يحدد متطلبات التنظيم، والعبء الضريبي وسمعة العمل بشكل عام. من بين الولايات القضائية الشعبية لوسطاء الفوركس هي المملكة المتحدة (FCA)، وقبرص (CySEC) وأستراليا (ASIC). تسجيل شركة في هذه البلدان يسمح لك بكسب ثقة العملاء والشركاء.

3. الحصول على ترخيص

الحصول على ترخيص تنظيمي هو أحد الخطوات الأكثر تعقيدًا والتي تستغرق وقتًا طويلاً. مطلوب الترخيص لأنشطة الوساطة المشروعة وقد يتطلب استثمارًا أوليًا كبيرًا. تشمل العملية تقديم الوثائق، تأكيد رأس المال، خضوع للتدقيق وأحيانًا المساهمة في صناديق التعويض أو التأمين على الودائع.

4. اختيار وإعداد منصة التداول

للبدء في التشغيل، تحتاج إلى اختيار منصة تداول. تظل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 من بين الأكثر شعبية بين المتداولين بفضل وظائفها وموثوقيتها. يجب أن تكون المنصة مدمجة تقنيًا مع بنيتك التحتية الداخلية، بما في ذلك أنظمة إدارة المخاطر، CRM وتنفيذ التجارة الآلي.

5. إدارة المخاطر والامتثال

تعد إدارة المخاطر الفعالة والامتثال أمرًا أساسيًا للحفاظ على ترخيصك وثقة العملاء. ستحتاج إلى تطوير السياسات والإجراءات لإدارة المخاطر وضمان الامتثال لمتطلبات AML (مكافحة غسل الأموال) وKYC (العناية الواجبة بالعملاء).

6. إطلاق العمليات والتسويق

قبل إطلاق العمليات، من المهم إجراء اختبارات شاملة لجميع الأنظمة والإجراءات. بمجرد الإطلاق، سيكون أحد الجوانب الرئيسية للنجاح هو استراتيجية تسويقية لجذب العملاء والاحتفاظ بهم. تشمل الاستراتيجيات الفعالة تحسين محركات البحث، وتسويق المحتوى، وبرامج الشراكة والحملات الإعلانية.

7. التطوير المستمر والتوسع

يجب على وسيط الفوركس التكيف باستمرار مع تغيرات السوق، والتغييرات التنظيمية واحتياجات العملاء. قد يتضمن توسيع العمل إضافة منتجات جديدة، والتوسع إلى مناطق جديدة وتحديث التكنولوجيا بشكل مستمر.

الخاتمة: فتح شركتك الخاصة للوساطة في الفوركس يتطلب استثمارات أولية جدية، ومعرفة عميقة بالسوق والقدرة على إدارة المخاطر. ومع ذلك، إذا تم إتمام جميع الخطوات بنجاح، يمكن أن يتحول هذا المسعى إلى عمل مربح ومستقر يوفر خدمات مالية على الساحة الدولية.

قبل إطلاق وسيط الفوركس الإلكتروني الخاص بك، يوصي المحامون من Regulated United Europe بالتعرف بعناية على التشريعات الحالية في البلد الذي سيتم إطلاق مشروعك فيه، والحصول على ترخيص فوركس وفقط بعد ذلك البدء في قبول الودائع من المتداولين.

كما يقدم المحامون من Regulated United Europe خدمات قانونية للحصول على ترخيص تشفير في أوروبا.